Ações da Citigroup Inc. (C): Lucro do Q3 sobe 16% apesar da perda do Banamex enquanto todas as divisões atingem receita recorde

TLDR

• O lucro do terceiro trimestre de 2025 aumentou 16% para 3,8 mil milhões de dólares, apesar de uma perda de 726 milhões de dólares com a venda da participação no Banamex.
• O EPS ajustado foi de 2,24 dólares, superando as estimativas dos analistas de 1,90 dólares, com receita a subir 9% para 22,1 mil milhões de dólares.
• Todas as cinco divisões, Mercados, Banca, Serviços, Riqueza e Retalho dos EUA, reportaram receitas recorde no terceiro trimestre.
• A receita de banca de investimento aumentou 34%, enquanto a receita de mercados subiu 15% para 5,6 mil milhões de dólares.
• A CEO Jane Fraser destacou o progresso na automação com IA, parceria com a BlackRock e planos para exceder 84 mil milhões de dólares em receita anual.

As ações da Citigroup Inc. (C) subiram acentuadamente para 101,97 dólares, um aumento de 2,16% no início das negociações após a divulgação dos resultados do terceiro trimestre de 2025,

Citigroup Inc. (C)

O banco reportou um aumento de lucro de 16%, impulsionado por receitas recorde em todas as divisões, mesmo tendo registado uma perda de 726 milhões de dólares com a venda da sua participação no Banamex.

Trimestre Forte em Todas as Divisões

O rendimento líquido subiu para 3,8 mil milhões de dólares, ou 1,86 dólares por ação, enquanto os lucros ajustados excluindo a perda do Banamex ficaram em 4,5 mil milhões de dólares, ou 2,24 dólares por ação, superando as expectativas de 1,90 dólares. A receita aumentou 9% em relação ao ano anterior para 22,1 mil milhões de dólares, com resultados recorde em Mercados, Banca, Serviços, Riqueza e Banca Pessoal dos EUA.

A CEO Jane Fraser atribuiu o forte trimestre à estratégia de transformação do banco e à economia global resiliente. "Todos os negócios tiveram receitas recorde no terceiro trimestre e retornos melhorados", disse Fraser. Ela acrescentou que a reestruturação da empresa posicionou o Citi para um crescimento sustentável, apoiado por gastos robustos dos consumidores e atividade renovada nos mercados de capitais.

Impulsionadores de Receita e Desempenho por Segmento

A receita da divisão bancária do Citigroup aumentou 34%, impulsionada por negociações mais fortes e atividade nos mercados de capitais. As taxas de banca de investimento subiram 17%, com contribuições notáveis de consultoria, fusões e aquisições, e subscrição. O banco beneficiou de uma recuperação em mega-negócios em meio ao otimismo sobre cortes nas taxas dos EUA e regulamentação mais leve.

A receita de Mercados aumentou 15% para 5,6 mil milhões de dólares, impulsionada pelo desempenho sólido em ações e rendimento fixo. A receita de Serviços aumentou 7%, com ativos sob custódia e administração (AUCA) subindo 13% para quase 30 biliões de dólares. As receitas de Riqueza cresceram 8%, com os ativos de investimento dos clientes a aumentarem 14%, enquanto a Banca Pessoal dos EUA alcançou seu 12º trimestre consecutivo de alavancagem operacional positiva, gerando uma receita recorde de 5,3 mil milhões de dólares.

Iniciativas Estratégicas e Perspetivas

O Citigroup avançou com a alienação do Banamex, marcando um marco importante na simplificação das suas operações globais. Fraser enfatizou a importância da venda, observando o progresso em direção à desconsolidação completa. O banco também anunciou uma nova parceria com a BlackRock para gerir 80 mil milhões de dólares em ativos de clientes, alinhando-se com sua estratégia de riqueza de arquitetura aberta.

A adoção de inteligência artificial pelo Citi continua central para sua transformação operacional. Quase 180.000 funcionários em 83 países estão agora a usar ferramentas de IA proprietárias, registando 7 milhões de utilizações este ano. As revisões de código impulsionadas por IA ultrapassaram 1 milhão, melhorando significativamente a produtividade dos desenvolvedores.

O CFO Mark Mason relatou que o Citigroup recomprou 5 mil milhões de dólares em ações durante o trimestre, 1 mil milhão acima da orientação, e terminou o terceiro trimestre com um rácio CET1 de 13,2%. O banco espera que os requisitos de capital diminuam no próximo ano à medida que o endgame de Basileia III conclui, proporcionando flexibilidade para mais recompras.

Métricas Financeiras e Desempenho de Mercado

O retorno sobre o capital próprio tangível comum (ROTCE) do Citigroup foi de 8,6%, ou 9,7% excluindo a perda do Banamex, ligeiramente abaixo da sua meta para 2026 de 10%–11%. A empresa reiterou a confiança em superar a meta de receita anual de 84 mil milhões de dólares, impulsionada por força ampla e disciplina de custos.

As ações do Citigroup ganharam 44,91% no acumulado do ano e 55,89% no último ano, superando os 13,39% do S&P 500. O seu retorno de três anos é de 159%, com um ganho de cinco anos de 179,16%, refletindo a confiança sustentada dos investidores.

Com sua integração de IA, força renovada em negociações e eficiência de custos acelerada, o Citigroup está posicionado para um impulso contínuo até 2026, mesmo em meio a ventos contrários regulatórios e macroeconómicos.

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