Austrália declara guerra aos caixas automáticos de Cripto à medida que o crime explode

A Austrália está intensificando ações contra caixas eletrônicos de criptomoedas após um aumento acentuado de golpes online e outros usos ilícitos, de acordo com relatórios da AUSTRAC e das autoridades policiais. Máquinas que permitem às pessoas converter dinheiro em cripto cresceram rapidamente, e os reguladores dizem que esse aumento colocou usuários mais velhos e vulneráveis em risco particular.

Reguladores Endurecem Regras

As autoridades introduziram um conjunto de novos controles destinados a reduzir abusos. Com base nos relatórios, um limite máximo de AUD5.000 por transação está agora em vigor para muitos caixas eletrônicos.

Os operadores estão sendo orientados a fortalecer as verificações de identidade, adicionar avisos claros sobre golpes nas máquinas e apresentar mais relatórios quando a atividade parecer suspeita. A AUSTRAC estabeleceu uma força-tarefa para inspecionar fornecedores e exigir conformidade onde estiver faltando.

Golpes Atingem Duramente Pessoas Idosas

O dano já é real. Relatórios revelaram que cerca de 150.000 transações fluem através de caixas eletrônicos de cripto a cada ano, movimentando aproximadamente AUD275 milhões no total.

Cerca de 99% dessas são depósitos em dinheiro. Na Tasmânia, a polícia diz que 15 pessoas perderam um total combinado de AUD2,5 milhões em esquemas recentes e uma pessoa perdeu cerca de AUD750.000; a idade média das vítimas nesse caso era de aproximadamente 65 anos.

Muitos dos casos envolvem pessoas que pressionam ou enganam vítimas para enviar dinheiro a uma máquina e depois transferir os fundos para o exterior.

A polícia e a AUSTRAC têm recusado renovações para operadores não conformes e realizado investigações direcionadas. Ainda assim, a fiscalização enfrenta limites.

O número de máquinas aumentou exponencialmente — estimativas indicam cerca de 1.600-1.800+ em todo o país — e descobriu-se que alguns fornecedores não estavam realizando verificações de identidade adequadas ou monitoramento de transações.

Isso torna difícil policiar cada quiosque e deixa espaço para criminosos agirem rapidamente.

Uma vez que o dinheiro é convertido e movido on-chain, muitas vezes é difícil reverter. Os fundos podem ser misturados, enviados através de múltiplas carteiras ou roteados para o exterior. Isso torna a recuperação de ativos difícil, especialmente quando endereços de destinatários estão vinculados a serviços estrangeiros que não cooperam com as autoridades australianas.

Os reguladores alertam que, embora os caixas eletrônicos tenham usos legítimos — para pessoas que preferem dinheiro ou não têm acesso a serviços online — o anonimato e as transferências instantâneas das máquinas criam um alto risco de abuso.

Imagem em destaque do Unsplash, gráfico do TradingView