'Os maus inovam, por isso nós também devemos,' Coinbase diz ao Tesouro dos EUA

TLDR

• A Coinbase pediu ao Tesouro dos EUA para modernizar as regras anti-lavagem de dinheiro para ativos digitais.
• A empresa argumenta que a inovação é mais eficaz do que uma aplicação mais rigorosa para impedir crimes financeiros.
• A Coinbase recomenda portos seguros regulatórios para empresas que utilizam IA e ferramentas avançadas de monitoramento.
• A exchange apoia o uso de IDs descentralizados e provas de conhecimento zero para verificação segura de clientes.
• A Coinbase incentiva a criação de sandboxes regulatórias para testar novos modelos de conformidade com colaboração governamental.

A Coinbase instou o Tesouro dos EUA a revisar as regras anti-lavagem de dinheiro desatualizadas. A empresa apresentou uma resposta de 30 páginas recomendando métodos baseados em tecnologia. Acredita que a inovação, não uma aplicação mais rigorosa, é a chave para impedir crimes financeiros em ativos digitais.

Coinbase Pressiona por uma Estrutura AML Impulsionada por Inovação

A Coinbase argumenta que as regras atuais sob o Bank Secrecy Act (BSA) estão desatualizadas e ineficientes. Afirma que estas regras coletam dados pessoais enquanto perdem atividade criminosa. A exchange declara que a inovação é necessária para enfrentar ameaças em evolução.

A empresa recomenda portos seguros para empresas que utilizam IA e APIs avançadas para monitoramento de conformidade. Acredita que ferramentas modernas são mais eficazes que sistemas antigos de relatórios. A Coinbase também enfatiza que requisitos rígidos levam a relatórios de baixa qualidade e acumulação de dados.

Além disso, a empresa propõe o uso de IDs descentralizados e provas de conhecimento zero para verificação de clientes. Estas ferramentas oferecem privacidade e segurança sem prejudicar a conformidade. Também destaca métodos baseados em blockchain de "conhecer sua transação" para melhor monitoramento de atividades ilícitas.

Coinbase Recomenda Parcerias Público-Privadas Mais Fortes

A Coinbase pede sandboxes regulatórias para testar modelos de conformidade antes de estabelecer regras permanentes. Estes ambientes, argumenta, fomentarão a colaboração entre reguladores e indústria. A empresa acredita que esta abordagem melhora a eficácia sem interromper a inovação.

A Coinbase também enfatiza que as regras devem focar em resultados, não em mandatos rígidos. O quadro atual, diz, cria sobrecarga de dados e ineficiências. Grewal escreveu, "Quando os bandidos inovam em crimes financeiros, os mocinhos precisam de inovação para acompanhar."

Além disso, a Coinbase apoia mais envolvimento com atores responsáveis no espaço de ativos digitais. Isto ajudará os reguladores a entender tecnologias e riscos em evolução. Vê a cooperação como crucial para uma supervisão significativa.

O documento da Coinbase surge enquanto legisladores debatem novas regras de supervisão cripto. Uma proposta recente do Senado busca controle mais rigoroso sobre finanças descentralizadas. Líderes da indústria, incluindo a Coinbase, alertaram que isso poderia interromper o desenvolvimento em áreas-chave.

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