Casinos de criptomoeda enfrentam novas regulamentações do Reino Unido: atualizações de conformidade de outubro de 2025 remodelam a indústria

Investigações recentes revelaram como os casinos de criptomoeda têm permitido o branqueamento de capitais no Reino Unido. Todos os esforços para parar tais atividades no Reino Unido provaram ser infrutíferos, incluindo pesadas penalidades que foram aplicadas a empresas de jogo populares, citando falhas de anti-branqueamento de capitais (AML). Enquanto empresas licenciadas e legais são transparentes nas suas operações, a maioria dos casinos online de criptomoeda não são mantidos ao mesmo padrão.

Obviamente, quando joga num site de casino, quer ter total garantia de que está em conformidade com a lei. O reverso da medalha é sombrio e arrisca-se a participar num estabelecimento fraudulento, o que não só arrisca financiar uma entidade ilegítima, mas também o seu dinheiro real.

O KYC, AML e CDD são exemplos de requisitos que são deliberadamente ignorados por jogadores desonestos, deixando os reguladores com pouco refúgio legal para administrar a supervisão.

O problema deriva do facto de que, embora a Comissão de Jogo do Reino Unido (UKGC) esteja ciente dos desafios e tenha pedido aos casinos para permitir que os fiscalizadores auditem completamente as suas operações se procurarem entrar no mercado, nenhum casino de criptomoeda cumpriu, e ainda não existe um único casino de criptomoeda licenciado no país. Tais casinos que operam dessa maneira não são obrigados a responder ao regulador.

O Ágil Setor Offshore de Criptomoeda

A investigação realizada pela Betconix chegou a uma conclusão não tão surpreendente. Como não é novidade que o jogo com criptomoeda é atraente devido à sua descentralização, o que permite que atividades criminosas e fontes de financiamento de má reputação não sejam rastreadas tão facilmente.

Enquanto os depósitos diretos de criptomoeda são proibidos, Neteller e Skrill ainda estão isentos. Entretanto, plataformas de jogo offshore estão a promover os seus produtos de forma mais agressiva enquanto oferecem aos jogadores locais "ofertas mais quentes".

Enquanto o Reino Unido fez avanços significativos para tornar a indústria do jogo mais segura, enfrenta a questão que a indústria em todos os países tem de abordar: como superar o mercado offshore no seu próprio jogo?

Devido a tudo isto, os reguladores estão a intensificar diferentes estratégias para parar violações. Em 2025, Spreadex, AG Communications e TGP Europe enfrentaram penalidades de mais de £1 milhão por violações de anti-branqueamento de capitais.

Novas regulamentações do Reino Unido para casinos de criptomoeda, que entrarão em vigor a 31 de outubro de 2025, exigem o seguinte

• Limites de Depósito Obrigatórios para Clientes: Os operadores de casinos de criptomoeda devem motivar todos os novos clientes a definir um limite financeiro antes de fazerem o seu primeiro depósito. Esta regulamentação também garantiu que os clientes devem poder facilmente rever e alterar este limite à vontade.   • Transparência aprimorada na proteção de fundos: Os termos e condições do casino devem declarar expressamente se os fundos dos clientes estão protegidos em caso de insolvência, o nível de proteção e o método usado para alcançá-lo. Esta informação deve estar disponível para todos os clientes verem quando fazem o seu primeiro depósito.   • Procedimentos AML e KYC mais rigorosos: A Comissão de Jogo do Reino Unido (UKGC) aumentou o nível de escrutínio sobre o AML. Espera-se agora que os operadores de casinos de criptomoeda funcionem como instituições financeiras, com sistemas AML em tempo real, baseados em risco e totalmente incorporados, não apenas conformidade de "marcar caixas". Isto também inclui verificar a fonte dos fundos de criptomoeda que o indivíduo pretende usar para jogar.   • Fiscalização aumentada: A Comissão de Jogo do Reino Unido está a aumentar as ações de fiscalização, com avisos de que as multas podem chegar a 15% do Rendimento Bruto do Jogo (GGY) para falhas graves de AML, e os operadores estão a ser responsabilizados por não evoluírem os seus sistemas de deteção com rapidez suficiente.   • Conversão de Valor Real: Os operadores são obrigados a converter criptomoedas para o seu valor em moeda fiduciária local nas contas dos jogadores para proporcionar maior transparência e mitigar os riscos de volatilidade associados às flutuações de preço das criptomoedas.

O que isto significa para a indústria

Estas mudanças significam que os casinos de criptomoeda do Reino Unido devem atualizar significativa e rapidamente as suas plataformas e procedimentos de conformidade. O foco está a mudar para a proteção do cliente, transparência financeira e deteção avançada de fraude. Em outras palavras, tratar as operações de jogo com criptomoeda com o mesmo nível de escrutínio que os serviços financeiros tradicionais.

O que os Operadores Devem Fazer

Para evitar perder a sua licença ou ser multado, os operadores devem:

• Realizar avaliações regulares de perfil de risco através de CDD e reportar ao conselho de licenciamento. • Conduzir uma avaliação de risco para cada fornecedor de serviço de pagamento de terceiros que integram. • Monitorizar e reportar qualquer atividade suspeita. • Estar atentos a jogadores vulneráveis e reportar à Unidade de Inteligência Financeira do Reino Unido quando necessário. • Usar configurações de pagamento em circuito fechado que tornem as transações de criptomoeda mais fáceis de seguir

Outras Informações Necessárias

• O jogo com criptomoeda é atraente para branqueamento devido à descentralização, anonimato e movimento rápido de fundos. • As carteiras eletrónicas Neteller e Skrill são as únicas plataformas aceites que a UKGC permite depósito indireto. Depósitos diretos de criptomoeda são proibidos. • Plataformas offshore exploram lacunas de licenciamento para comercializar casinos não regulamentados para utilizadores do Reino Unido. • Os operadores enfrentam pesadas multas por não verificarem as identidades dos jogadores e as fontes das transações. • Novas regulamentações estão em andamento como resposta à fraude impulsionada por IA.

Aviso legal: Este artigo é fornecido apenas para fins informativos. Não é oferecido ou destinado a ser usado como aconselhamento legal, fiscal, de investimento, financeiro ou outro.