Comissão de Valores Mobiliários revela que nigerianos perderam 316 mil milhões de nairas em esquemas Ponzi

A Comissão de Valores Mobiliários da Nigéria revelou que os nigerianos perderam mais de 218 milhões de dólares (aproximadamente 316 mil milhões de nairas) em esquemas Ponzi e gestores de fundos ilegais nos últimos anos. Segundo a agência, a ganância e a ignorância entre os nigerianos são alguns dos fatores que sustentam esta ameaça.

A informação foi divulgada por Abdul Rasheed Dan-Abu, o Chefe do Departamento de FinTech e Inovação da Comissão, durante a formação organizada pela SEC para jornalistas financeiros em Abuja.

Dan-Abu revelou esta informação como parte de uma apresentação sobre o combate à fraude de investimentos na Nigéria. Na sua apresentação, descreveu os esquemas Ponzi como investimentos fraudulentos que pagam retornos aos investidores antigos com fundos de novos investidores, em vez de qualquer atividade comercial genuína.

Nigerianos perdem 316 mil milhões de nairas em esquemas Ponzi

Falando sobre o assunto, Dan-Abu mencionou que as pessoas responsáveis por estes investimentos não estão a fazer nada de relevante. "Eles apenas recolhem o dinheiro das pessoas e usam-no para pagar aos investidores iniciais.

Em determinado momento, quando não há novos investidores, tudo desmorona e os operadores desaparecem", disse ele. Na sua apresentação, mencionou que o desejo de riqueza rápida levou muitos nigerianos a tornarem-se vítimas deste tipo de fraudes.

"Toda a gente quer ficar rica hoje. É isso que faz as pessoas caírem nesta armadilha", observou. "Mesmo as pessoas que são gananciosas agora são mais educadas do que aquelas que experimentaram o primeiro esquema de Charles Ponzi. A educação não impediu a ganância."

Dan-Abu recordou vários esquemas Ponzi que fecharam no passado, observando que um deles oferecia aos nigerianos retornos mensais de cerca de 30%. Ele disse que mesmo depois de ter colapsado, algumas pessoas ainda voltaram a reinvestir. "Mesmo depois do MMM ter fechado, eles voltaram e disseram às pessoas que se pagassem uma certa quantia, teriam acesso ao seu dinheiro perdido. As pessoas ainda pagaram. Isso mostra como a ganância cega as pessoas", disse ele.

Ele também relatou como um esquema fraudulento chamado New Nation, disfarçado de programa de capacitação endossado pelo governo, pediu às mulheres em áreas rurais que pagassem para desfrutar de benefícios específicos.

Dan-Abu observou que cerca de 155.000 mulheres rurais no total tiveram os seus fundos presos no programa de investimento. "Muitas venderam as suas casas e carros para investir porque acreditavam que era real. Isso mostra-lhe o quão perigosa é esta coisa quando as pessoas não fazem perguntas", disse ele.

Diretor-Geral da SEC quer regulamentação rápida das criptomoedas

Na sua apresentação, Dan-Abu mencionou que estes operadores empregam táticas de marketing agressivas em grupos de redes sociais. Eles vão a plataformas como o WhatsApp para criar grupos e atrair investidores desprevenidos com promessas que parecem boas demais para ser verdade. "Eles prometem altos retornos com pouco ou nenhum risco. Mas não há negócio no mundo onde se possa ganhar muito dinheiro em pouco tempo sem risco. Não é possível", disse ele.

No entanto, ele instou os nigerianos a serem cuidadosos e a verificarem junto da Comissão antes de comprometerem fundos num investimento. "Sempre que vir um investimento que parece novo, a primeira coisa que deve fazer é perguntar se está registado na SEC. É o seu suor, o seu dinheiro ganho com esforço.

Se não estiver registado, já é ilegal", advertiu. Ele também instou os jornalistas a apoiarem a campanha contra esquemas Ponzi, observando que se eles entregassem avisos aos utilizadores semanalmente, estes abster-se-iam de investir fundos em plataformas fraudulentas.

Nas suas observações, o Dr. Emomotimi Agama, Diretor-Geral da Comissão, disse que a Nigéria precisa de fazer algo sobre os ativos digitais, observando que não pode dar-se ao luxo de ser negligente na sua regulamentação.

Ele mencionou que uma supervisão robusta de ativos digitais é necessária para proteger os investidores e construir confiança no sistema. "A regulamentação não é sobre restrição; é sobre construir confiança, garantindo que a inovação sirva o progresso e não a predação", disse Agama.

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