Hong Kong lança piloto de depósito tokenizado de valor real com grandes bancos

A Autoridade Monetária de Hong Kong lançou o EnsembleTX, um programa piloto que permite transações de valor real envolvendo depósitos tokenizados e ativos digitais, marcando uma mudança dos testes experimentais para a implementação ao vivo, anunciou o banco central do território na quarta-feira.

O piloto baseia-se no Ensemble Sandbox, que desde agosto de 2024 tem permitido às instituições financeiras testar casos de uso de ponta a ponta para liquidar transações de ativos digitais usando depósitos tokenizados experimentais. O EnsembleTX agora permite que bancos participantes e parceiros da indústria realizem transações reais com valor comercial em um ambiente controlado.

Sete bancos fornecerão depósitos tokenizados aos clientes e liquidarão transações interbancárias através da plataforma: Bank of China (Hong Kong), China Construction Bank (Asia), Fubon Bank (Hong Kong), Fusion Bank, Standard Chartered Bank (Hong Kong), The Bank of East Asia e HSBC Hong Kong.

O piloto também inclui a participação de gestores de ativos BlackRock e Franklin Templeton, Hong Kong Exchanges and Clearing, rede de pagamento JETCO, e empresas fintech incluindo Ant Digital Technologies e Ant International, entre outros pioneiros da indústria.

As aplicações iniciais focarão em transações de fundos do mercado monetário tokenizados usando depósitos tokenizados, permitindo aos participantes do mercado gerenciar liquidez e operações de tesouraria em tempo real. O piloto visa demonstrar liquidação mais rápida, mais transparente e eficiente em comparação com os processos tradicionais.

"O EnsembleTX marca um momento crucial em nossa jornada, atualizando de prova de conceito para um ambiente de valor real", disse o diretor executivo da HKMA, Eddie Yue. "É onde a inovação encontra a implementação, e os conceitos e detalhes testados no Ensemble Sandbox são agora aplicados em transações de valor real, entregando benefícios tangíveis aos participantes do mercado."

O programa operará durante 2026, com liquidação interbancária inicialmente facilitada através do sistema de Liquidação Bruta em Tempo Real existente de Hong Kong para dólares de Hong Kong. A HKMA planeja atualizar progressivamente a infraestrutura para suportar liquidação em dinheiro tokenizado do banco central em uma base 24/7, permitindo operação contínua além das horas bancárias tradicionais.

A Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC), um parceiro-chave no projeto, colaborará com a HKMA para avançar aplicações de tokenização em múltiplas classes de ativos e setores financeiros.

"Para escalar a tokenização de produtos de investimento, a interoperabilidade é fundamental", disse Julia Leung, diretora executiva da SFC. "Um passo crítico nessa direção é a iniciativa anunciada hoje pela HKMA que permitirá gradualmente a liquidação interbancária de depósitos tokenizados em tempo real 24/7."

A HKMA convidou stakeholders adicionais com casos de uso inovadores aproveitando depósitos tokenizados para participar do programa enquanto Hong Kong se posiciona como um hub regional para infraestrutura de finanças digitais.