Citi e Swift testam liquidações transfronteiriças baseadas em blockchain

• Citi e Swift concluíram um importante teste de liquidação digital que conectou moedas fiduciárias e digitais sem alterar o sistema monetário atual.
• O teste utilizou a infraestrutura existente da Swift com conectores blockchain para criar um modelo de liquidação híbrido.
• A abordagem visa reduzir o risco de liquidação enquanto prepara o setor para transações escaláveis de ativos digitais.

Citi e Swift concluíram um teste que está sendo visto como um passo importante em direção a sistemas modernos de liquidação. O teste confirmou que moedas fiduciárias e digitais podem ser liquidadas entre si numa configuração de Pagamento versus Pagamento sem alterar a estrutura do sistema bancário atual.

Tom Zschach observou que o verdadeiro desenvolvimento não é a criação de novas formas de dinheiro, mas o padrão que o setor está agora a testar.

Um banco global e uma importante utilidade financeira conseguiram experimentar dentro das regras existentes, mostrando que a modernização não requer um redesenho da camada monetária.

O teste combinou a rede da Swift com ferramentas baseadas em blockchain. A configuração conectou trilhos tradicionais com redes de ledger distribuido, permitindo que ambos os lados da transação se movessem em sincronia.

O objetivo era demonstrar que a liquidação pode tornar-se mais rápida enquanto reduz o risco operacional.

Ayesa Latif, que supervisiona produtos FX na Citi, disse que o trabalho ajudou a delinear o tipo de infraestrutura necessária para moedas digitais à medida que os bancos avançam para casos de uso práticos.

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Modelo Híbrido Conecta Blockchain e Finanças Tradicionais

A experiência introduziu um exemplo de um modelo híbrido com tecnologia blockchain incluída nos sistemas financeiros existentes em vez de substituí-los.

Jonathan Ehrenfeld, que é o chefe de estratégia na Swift, disse que a organização estava em posição de se tornar a única ponte segura conectando mercados tokenizados e o sistema financeiro tradicional.

Essa opinião foi apoiada pelo teste baseado no alcance atual da Swift e camadas adicionais de orquestração de transações baseadas em valor digital. Também é publicado num momento em que sistemas tokenizados estão experimentando alto crescimento.

A Citi GPS projeta que o mercado de stablecoin crescerá para 1,9 trilhões de dólares até 2030, à medida que a regulamentação se torna mais certa e as aplicações são expandidas. O volume de transações mensais em stablecoins está se aproximando de 1 trilhão de dólares, e fornece uma ideia da atividade dessas redes.

Apesar desta ação, a conversão entre moedas fiduciárias e digitais ainda é desafiadora devido às variações estruturais entre contas bancárias e carteiras blockchain. Esta é a lacuna que a iniciativa da Citi e Swift visa preencher.

Como o Teste Alcançou Liquidação Sincronizada

Citi e Swift desenvolveram um padrão de mensagens que monitorou toda a iniciação de negociação até a confirmação de liquidação. Identificou os requisitos de dados de transação que são exclusivos para transações de ativos fiduciários e digitais.

O modelo empregou funcionalidade de custódia para lidar com o fato de que as transações em blockchain são irreversíveis, e ainda assim ambas as partes estão alinhadas. Um coordenador geral sincronizou cada ação de modo que as pernas de pagamento fossem liquidadas simultaneamente.

O teste envolveu tokens USDC na rede de teste Sepolia no Ethereum para aproximar-se de condições quase reais. Ambas as empresas continuarão a melhorar o modelo com os parceiros do setor enquanto ambas se esforçam para alcançar padrões escaláveis de liquidação de ativos digitais.

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