Ensaio de liquidação de moeda digital da Citi e Swift mostra que Fiat e cripto podem sincronizar

TLDR:

• Citi e Swift testaram com sucesso a liquidação PvP para transações de moeda fiduciária para moeda digital.
• O teste utilizou tokens USDC na Ethereum Sepolia para simular condições de liquidação próximas à produção.
• Mecanismos de custódia e orquestração garantiram liquidação sincronizada sem falhas de execução.
• A adoção do mercado de stablecoin pode atingir $1,9 trilhões até 2030, exigindo soluções interoperáveis.

Citi e Swift concluíram um teste histórico de liquidação de moeda digital, provando que pagamentos entre moedas são viáveis. O fluxo de trabalho de Pagamento versus Pagamento sincronizou transferências de moeda fiduciária e digital em tempo quase real. 

O teste utilizou a infraestrutura Swift existente aprimorada com conectores blockchain, orquestradores e contratos inteligentes. Esta iniciativa sinaliza um passo à frente na integração das finanças tradicionais com redes de tecnologias de ledger distribuido.

Visão Geral do Teste de Liquidação de Moeda Digital da Citi e Swift

O teste aproveitou conectores blockchain de nível institucional para conectar moedas fiduciárias e digitais tokenizadas. Os pagamentos foram executados de maneira sincronizada, reduzindo o risco de liquidação para ambas as partes. 

A Citi utilizou tokens USDC de teste da Circle na testnet Ethereum Sepolia para simular condições próximas à produção. O orquestrador gerenciou o sequenciamento de mensagens, coordenando as etapas de moeda fiduciária e digital para garantir a finalidade.

Esta abordagem híbrida demonstra que a mensagem FX tradicional pode ser aprimorada para fluxos de trabalho de ativos digitais. Os padrões FX existentes, como MT30X, foram estendidos para rastrear transações de ponta a ponta em diferentes sistemas. 

Mecanismos de custódia garantiram que transações irreversíveis na blockchain não comprometessem a liquidação sincronizada. O teste validou que ambas as etapas de moeda fiduciária e digital poderiam ser liquidadas simultaneamente sem falhas de execução.

Avançando na Interoperabilidade de Ativos Digitais e Adoção de Mercado

O teste aborda desafios na conversão de stablecoins e depósitos tokenizados em moeda fiduciária local. O Citi GPS projeta que o mercado total de emissão de stablecoin pode atingir $1,9 trilhões até 2030. 

Os volumes mensais de transações de stablecoin estão se aproximando de $1 trilhão, mas a liquidação frequentemente requer conversão para moeda fiduciária. O teste prova que mecanismos escaláveis podem integrar ativos digitais nas redes financeiras globais existentes.

Citi e Swift planejam refinar o fluxo de trabalho PvP com participação mais ampla da comunidade financeira. Padrões operacionais e de mensagens serão desenvolvidos para adoção de nível institucional de liquidações de moeda digital. 

A iniciativa destaca como os bancos podem reduzir riscos e aumentar a transparência em transações entre moedas. Futuras iterações podem permitir soluções padronizadas para liquidações de ativos digitais prontas para o mercado e escaláveis.

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