Coreia do Sul prepara-se para sancionar exchanges de criptomoedas por falhas no AML

O órgão regulador financeiro da Coreia do Sul está a preparar uma nova ronda de penalidades para as exchanges de ativos virtuais domésticas, intensificando a sua campanha contra falhas de combate ao branqueamento de capitais que os reguladores dizem ameaçar a integridade do mercado cripto em rápido crescimento do país.

Espera-se que as autoridades financeiras emitam sanções tanto institucionais como individuais, juntamente com multas, contra as principais plataformas de negociação que violaram as obrigações de combate ao branqueamento de capitais, de acordo com um relatório local publicado na segunda-feira.

A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia, ou FIU, está a processar os casos pela ordem das suas inspeções no local, utilizando efetivamente uma abordagem por ordem de chegada.

FIU prepara sanções após concluir inspeções às principais exchanges

O relatório afirmou que a FIU planeia sancionar as restantes grandes exchanges depois de já ter agido contra a Dunamu, a operadora da Upbit. Desde o ano passado, a unidade realizou inspeções na Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit e GOPAX para verificar o cumprimento de regras como as verificações Know Your Customer (Conheça Seu Cliente) e o relato de transações suspeitas.

A maior parte do trabalho de campo está agora concluída, e as revisões legais e comités de sanções estão em andamento.

Como a FIU está a seguir a sequência das suas inspeções, os mercados esperam que as decisões cheguem aproximadamente na mesma ordem em que as visitas foram feitas. A Dunamu foi inspecionada em agosto do ano passado, seguida pela Korbit em outubro, GOPAX em dezembro, Bithumb em março deste ano e Coinone em abril.

A Bithumb poderá ser empurrada para trás na fila após uma revisão adicional no local das suas operações de livro de ordens.

Espera-se que as sanções sigam o precedente da Dunamu com penalidades semelhantes pela frente

O processo irá espelhar o caso da Dunamu, onde os funcionários primeiro decidiram sobre sanções pessoais e institucionais, e depois confirmaram o tamanho da multa. Em fevereiro, a FIU emitiu um aviso disciplinar ao diretor executivo da Dunamu e aplicou à exchange uma suspensão de três meses para novos depósitos e levantamentos de clientes por violações da Lei de Transações Financeiras Especiais.

Em 6 de novembro, adicionou uma multa de 35,2 mil milhões de won.

Os participantes da indústria esperam descobertas semelhantes nas exchanges restantes, dado que os inspetores examinaram amplamente os mesmos controlos de combate ao branqueamento de capitais.

Espera-se que os reguladores anunciem mais sanções institucionais e de pessoal, juntamente com penalidades monetárias consideráveis. Funcionários e observadores do mercado sinalizaram que o total de multas em todo o grupo poderia chegar às centenas de milhares de milhões de won, embora os montantes finais dependam do número e da gravidade das violações em cada plataforma.

Mercados cripto enfrentam supervisão mais rigorosa enquanto o processo de sanções da Coreia continua

Com quatro exchanges ainda a aguardar decisões, é improvável que a FIU termine o seu calendário de sanções este ano. Espera-se que a maioria das ações restantes seja concluída até ao primeiro semestre do próximo ano, mantendo a pressão regulatória elevada durante um período em que os mercados cripto globais já estão a ajustar-se a uma supervisão mais rigorosa.

A campanha de aplicação surge enquanto a Coreia do Sul enfrenta uma renovada incerteza sobre o seu regime fiscal cripto há muito adiado. Os funcionários alertaram que o país ainda está longe de estar pronto para começar a tributar ativos virtuais na data programada de janeiro de 2027, citando lacunas na infraestrutura e orientação detalhada.

Após cinco anos de debate político, planeamento técnico e adiamentos repetidos, a conversa sobre um quarto adiamento voltou à agenda.

Em paralelo, os decisores políticos estão a tentar mostrar que ainda estão abertos à inovação. O Partido Democrático no poder lançou recentemente uma nova força-tarefa de política cripto que diz que irá "fomentar o crescimento" em ativos digitais e blockchain.