A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia do Sul está se preparando para aplicar penalidades a várias corretoras de criptomoedas locais após encontrar falhas nos seus controles anti-lavagem de dinheiro.

Fontes familiarizadas com o desenvolvimento informaram à mídia local que a agência de crimes financeiros quer intensificar a pressão sobre as corretoras que considerou negligentes ou sistematicamente não conformes.

A FIU da Coreia do Sul está preparando sanções

A FIU continuará sua campanha de fiscalização que começou com a Dunamu, que opera a Upbit, a maior corretora de criptomoedas regulamentada da Coreia do Sul. A investigação da Upbit marcou a primeira de uma série de inspeções de conformidade no local visando as principais plataformas de negociação.

Desde o ano passado, a FIU tem investigado falhas de conformidade realizando inspeções diretas para determinar se as corretoras seguiram os principais mandatos regulatórios, começando com a Dunamu, que foi inspecionada em agosto de 2024.

Após a investigação encontrar milhões de falhas de conformidade relacionadas aos padrões KYC e AML, a agência redobrou sua batalha contra finanças ilícitas e lavagem de dinheiro e subsequentemente passou para corretoras como Korbit, GOPAX, Bithumb e Coinone.

A Dunamu foi atingida com uma suspensão de três meses para novos depósitos e saques de usuários, e uma pesada multa de 35,2 bilhões de won foi adicionada à penalidade no início deste mês.

Fontes da indústria acreditam que o mesmo destino pode recair sobre as outras quatro corretoras, já que essas plataformas foram inspecionadas sob os mesmos critérios e espera-se que mostrem lacunas semelhantes em seus programas de conformidade, o que determinaria a severidade da punição.

Fontes também disseram que a FIU emitirá sanções na ordem em que completou as inspeções no local, e com base nessa linha do tempo, a Korbit poderia ser a próxima a receber ação de fiscalização.

Com base em estimativas anteriores, essas multas poderiam acumular centenas de bilhões de won no total. Com 2025 chegando ao fim, pessoas de dentro esperam que as decisões sobre o restante dos casos sejam finalizadas até o primeiro semestre de 2026.

Indústria de criptomoedas sob controle

Corretoras offshore têm enfrentado sua própria repressão regulatória enquanto operam na Coreia do Sul. Pelo menos 14 plataformas estrangeiras, incluindo a KuCoin, foram bloqueadas pelo governo no início deste ano por não terem se registrado na FIU.

Para proteger os investidores, as autoridades bloquearam o acesso completo a essas corretoras via sites oficiais ou aplicativos móveis. Muitas dessas plataformas também foram consideradas estruturalmente não conformes e carentes até mesmo de salvaguardas básicas de KYC.

Outras áreas em que a agência se concentrou incluem as estruturas de taxas para corretoras de criptomoedas domésticas em uma tentativa de reduzir os encargos dos consumidores e melhorar a transparência de preços. Enquanto isso, a Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul suspendeu temporariamente os serviços de empréstimo de criptomoedas em toda a indústria devido à ausência de diretrizes legais e aos riscos apresentados aos usuários de varejo.