A operadora da Upbit da Coreia do Sul, Dunamu, argumenta que ações passadas da FIU foram anuladas em tribunal

A Dunamu, operadora da maior exchange de criptomoedas da Coreia do Sul, Upbit, está considerando um recurso contra uma multa de $25 milhões e outras sanções impostas pela Unidade de Inteligência Financeira (FIU) do país. 

A FIU encontrou violações de regras em todas as outras grandes exchanges coreanas, Bithumb, Coinone, Korbit e GOPAX, à medida que os reguladores intensificam seus esforços para reprimir violações de combate à lavagem de dinheiro em todo o setor de ativos digitais do país.

Uma penalidade e uma avaliação interna

A FIU impôs uma penalidade de 35,2 bilhões de won ($25 milhões) à Upbit, juntamente com uma suspensão de três meses para novos cadastros de clientes e advertências formais aos executivos, após uma investigação que descobriu aproximadamente 5,3 milhões de casos de diligência prévia inadequada de clientes, bem como 15 casos em que a empresa não conseguiu relatar transações suspeitas.

Um porta-voz da Dunamu teria afirmado que eles "estão a conduzir uma revisão interna cuidadosa, incluindo uma avaliação da precisão das conclusões da sanção."

A empresa também apontou para precedentes históricos onde ações de fiscalização da FIU foram anuladas, citando o incidente com a Hanbitco, que foi atingida com uma multa de 2 bilhões de won devido a deficiências em suas negociações de KYC envolvendo cerca de 200 usuários. Um tribunal de Seul anulou a decisão, concluindo que as violações não levaram à lavagem de dinheiro.

O porta-voz acrescentou que implementaram medidas de proteção ao investidor e continuarão a trabalhar para evitar uma repetição dos eventos que os levaram a problemas com o regulador. "Continuamos comprometidos em fornecer um ambiente de negociação seguro para todos os clientes", disse o porta-voz.

Reguladores sul-coreanos aumentam a pressão

A FIU realizou inspeções em outras quatro grandes exchanges, incluindo Bithumb, Coinone, Korbit e GOPAX, encontrando violações de várias regras e regulamentos em todas elas.

O regulador teria inspecionado a Dunamu primeiro em agosto de 2024, seguida pela Korbit em outubro de 2024, GOPAX em dezembro de 2024, Bithumb em março de 2025 e Coinone em abril de 2025, e todas foram consideradas deficientes com violações de várias regras.

A Comissão de Serviços Financeiros, a agência-mãe da FIU, ordenou simultaneamente que as exchanges suspendessem novos produtos de empréstimo de criptomoedas até que diretrizes formais sejam implementadas, citando riscos crescentes para os usuários.

As autoridades sul-coreanas sinalizaram um recorde de 36.684 transações suspeitas de criptomoedas apenas nos primeiros oito meses de 2025, excedendo os totais combinados de 2023 e 2024, quando os relatórios de transações suspeitas somaram 16.076 e 19.658, respectivamente.

Entre 2021 e agosto de 2025, o Serviço Aduaneiro da Coreia encaminhou recentemente cerca de $7,8 bilhões em crimes de contrabando de moeda estrangeira aos promotores, com aproximadamente 83%, cerca de $6,8 bilhões, ligados a transações de criptomoedas.

Um tribunal sul-coreano recentemente prendeu um homem que lançou uma plataforma falsa de negociação de valores mobiliários e usou criptomoeda para lavar $4,2 milhões em lucros.

O momento prova ser particularmente delicado para a Upbit, que está em processo de fusão com a Naver e indicou que está considerando uma oferta pública inicial na Nasdaq.

"Daqui para frente, a FIU continuará a inspecionar e revisar os sistemas de conformidade legal dos operadores de ativos virtuais para estabelecer um sistema robusto de combate à lavagem de dinheiro", disse a agência em um comunicado.

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