Fraudador de colarinho branco preso no Reino Unido após converter 650 mil dólares em fundos da empresa para Cripto

Um homem britânico recebeu uma pena de prisão de 33 meses após ser considerado culpado de desviar mais de £500.000 (659.500 dólares) do seu empregador e converter o dinheiro roubado em criptomoeda, que usou em sites de apostas.

Jason Lowe, de 39 anos, de Skipton em North Yorkshire, trabalhava para a mesma empresa sediada em Lancashire desde 2016, mas entre março de 2023 e fevereiro de 2024 desviou os fundos para alimentar o seu vício em jogos de azar.

Estruturada como um fundo fiduciário detido pelos funcionários, onde os colaboradores beneficiavam de participação nos lucros, a empresa não identificada detetou pela primeira vez que algo estava errado quando o seu departamento financeiro identificou um volume invulgarmente elevado de pagamentos a duas empresas, Meteorbrand e PPC Guru.

O banco de Lowe também sinalizou grandes somas de dinheiro a entrar na sua conta pessoal, incluindo pagamentos via PayPal, mas quando questionado pelo banco, ele disse que as somas eram da venda do seu negócio, que tinha sido concluída em 2021.

A investigação da empresa de Lancashire inicialmente despertou desconfiança interna, conflito e stress entre os membros da equipa, com Lowe a evitar a culpa por um período através do uso de "mentiras e falsas acusações".

No entanto, a empresa apresentou um relatório de Fraude de Ação em fevereiro de 2024, o que levou a Unidade de Crimes Económicos da Polícia de North Yorkshire a iniciar a sua própria investigação.

Lowe declarou-se culpado de fraude por abuso de posição de confiança, e na sexta-feira foi condenado no Tribunal da Coroa de Bradford a 33 meses de prisão.

Uma audiência ao abrigo da Lei de Produtos do Crime terá lugar numa data ainda não decidida, a fim de iniciar a tentativa de recuperar os fundos roubados.

Falando num comunicado de imprensa, o Detetive Constable Neil Brodhurst da Unidade de Crimes Económicos da NYP disse que a força está satisfeita com a sentença dada a Lowe.

"Mesmo que os fundos roubados tenham sido convertidos em criptomoeda, conseguimos rastrear as transações e provar como ele beneficiou", disse ele. "A fraude nunca é um crime sem vítimas, e este caso destaca o efeito de onda mais amplo das ações de Lowe—minando a moral, a confiança e a estabilidade financeira em toda a força de trabalho."

Crime de criptomoeda de colarinho branco em ascensão

Embora os números sobre esta área específica de crime permaneçam limitados, especialistas sugerem que o crime de colarinho branco envolvendo criptomoedas está a tornar-se mais prevalente, com o crime financeiro tendendo a seguir o dinheiro.

Esta é a visão de Phil Ariss, um ex-líder de cripto para o Programa de Cibercrime do Conselho de Chefes de Polícia Nacional, e agora Diretor de Relações do Setor Público do Reino Unido na TRM Labs.

Ele disse ao Decrypt, "Estamos a ver mais casos em que pessoas de confiança internas abusam do acesso ou dos fundos da empresa e encaminham valor para cripto para negociação pessoal, jogos de azar ou lavagem de dinheiro—padrões que refletem de perto o aumento da fraude interna tradicional durante períodos de expansão ou volatilidade do mercado."

De acordo com Ariss, a cripto é cada vez mais apenas outro meio utilizado por abusadores internos, que podem dificultar as coisas para os seus empregadores usando múltiplos meios ao mesmo tempo.

Um desafio-chave enfrentado pelas empresas é a "mistura deliberada", disse ele, explicando que envolve misturar fundos roubados com fluxos legítimos como folha de pagamento, reembolsos ou pagamentos a fornecedores, antes de movê-los rapidamente através de exchanges, stablecoins, pontes ou ferramentas de ofuscação como misturadores de moedas para obscurecer a sua proveniência.

Embora a atividade subjacente de criptomoeda permaneça rastreável, Ariss explica que muitos empregadores e organizações continuam despreparados para fraudes de colarinho branco relacionadas com criptomoedas.

"Carteiras auto-hospedadas, trocas rápidas e movimento cross-chain criam pontos cegos quando políticas, aprovações e monitoramento não foram atualizados", explicou ele, antes de acrescentar que muitas empresas realmente não acompanharam a adoção de criptomoedas.

Esta falha em acompanhar as criptomoedas deixou "lacunas" em termos de como as empresas lidam com controlos de acesso interno, carteiras de criptomoedas e conversão de fundos da empresa em ativos digitais.

No entanto, embora também permaneçam áreas cinzentas regulatórias em torno do insider trading relacionado com criptomoedas e crime de colarinho branco, Ariss afirmou que a natureza transparente das criptomoedas pode, em última análise, permitir a deteção rápida e eficaz de atividades criminosas.

Ele explicou, "A chave é operacionalizar essa transparência equipando as equipas de finanças e auditoria com análises de blockchain, fortalecendo controlos transacionais e garantindo que a deteção de anomalias em tempo real faça parte do kit de ferramentas de conformidade."