FinCEN multa Paxful em 3,5 milhões de dólares por permitir 500 milhões de dólares em transações ilícitas de criptomoedas

A Rede de Combate a Crimes Financeiros do Tesouro dos EUA (FinCEN) multou o marketplace cripto peer-to-peer Paxful em 3,5 milhões de dólares.

O regulador acusou a empresa de violar deliberadamente as leis federais contra lavagem de dinheiro e permitir mais de 500 milhões de dólares em transferências suspeitas ligadas a jurisdições de alto risco e atividades criminosas.

De acordo com a FinCEN, a Paxful facilitou transações ligadas ao Irão, Coreia do Norte, Venezuela e até ao Backpage.com, o notório site de classificados apreendido em 2018 por facilitar o tráfico sexual.

FinCEN afirma que a Paxful ignorou regras básicas contra lavagem de dinheiro

Os reguladores afirmaram que a Paxful não implementou sequer os requisitos mais básicos da Lei do Sigilo Bancário (BSA), incluindo o registo como empresa de serviços monetários, a manutenção de um programa anti-lavagem de dinheiro e a apresentação de relatórios de atividades suspeitas.

"Durante anos, a Paxful desconsiderou as suas obrigações BSA e facilitou transações associadas a atividades ilícitas e jurisdições de alto risco", disse a Diretora da FinCEN, Andrea Gacki.

A Paxful reconheceu que violou deliberadamente a lei federal. A ordem de consentimento destaca grandes falhas de conformidade durante os anos em que a Paxful operou sem supervisão adequada, em grande parte devido a falhas da antiga liderança.

A FinCEN afirmou que a empresa tomou desde então medidas para corrigir má conduta passada, incluindo a demissão de figuras seniores responsáveis pelas violações e a realização de uma revisão interna para identificar atividades suspeitas anteriormente não reportadas.

Reguladores de várias agências federais auxiliaram no caso, incluindo a secção de Lavagem de Dinheiro e Narcóticos do Departamento de Justiça, o Gabinete do Procurador dos EUA para o Distrito Leste da Califórnia e as Investigações de Segurança Interna.

A agência enfatizou que as empresas envolvidas em ativos digitais devem ajustar os seus controlos para corresponder aos riscos inerentes ao lidar com cripto, especialmente a exposição a jurisdições sancionadas e transferências anónimas.

Em 2023, a Paxful encerrou o seu marketplace cripto peer-to-peer, citando a desaceleração mais ampla do setor, pressão regulatória e turbulência interna.

O CEO Ray Youssef citou múltiplos fatores por trás do encerramento, incluindo importantes saídas de pessoal, requisitos regulatórios dos EUA cada vez mais onerosos e um processo movido por um co-fundador, supostamente Artur Schaback.

Ele disse que as exigências de conformidade tinham crescido tão intensamente que mesmo dedicar um quarto da força de trabalho da Paxful à conformidade não era suficiente.

A empresa também não tinha recursos para continuar a operar enquanto bloqueava utilizadores dos EUA, tornando inevitável uma suspensão completa do marketplace.

B.C. apreende mais de 1 milhão de dólares em ouro e dinheiro ligados ao co-fundador da QuadrigaCX

Conforme relatado, a Colúmbia Britânica garantiu uma importante vitória legal após obter uma ordem judicial para apreender mais de 1 milhão de dólares em ouro, dinheiro e bens de luxo ligados ao co-fundador da QuadrigaCX, Michael Patryn.

O confisco ocorre sob o regime de ordem de riqueza inexplicada da província, que exige que os indivíduos provem que os seus ativos foram adquiridos legalmente.

Patryn optou por não contestar a ação, permitindo que as autoridades avançassem com a liquidação dos itens apreendidos.

Os ativos apreendidos foram descobertos numa caixa de segurança em Vancouver e incluíam 45 barras de ouro, relógios de luxo, joias e uma pistola calibre .45 carregada.

Aos preços atuais, só o ouro vale mais de 800.000 dólares. O gabinete de confisco civil da província alega que estes itens foram comprados usando fundos de clientes da QuadrigaCX apropriados indevidamente, citando evidências recolhidas durante uma investigação mais ampla da RCMP.