DOJ ordena à Paxful pagar 7,5 milhões de dólares por facilitar transações ilícitas

O mercado peer-to-peer de criptomoedas Paxful concordou em pagar um total de 7,5 milhões de dólares em penalidades após admitir que facilitou um volume massivo de atividade financeira ilícita, incluindo lavagem de dinheiro, fraude e prostituição ilegal, através da sua plataforma.

A resolução segue os esforços coordenados de aplicação da lei pelo Departamento de Justiça dos Estados Unidos (DOJ) e pela Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN). Sob o acordo, a Paxful pagará 4 milhões de dólares em multas criminais ao DOJ e 3,5 milhões de dólares em penalidades civis à FinCEN, totalizando 7,5 milhões de dólares.

O Departamento de Justiça afirmou que esta multa serve como um aviso para aqueles com intenções semelhantes às da Paxful. A plataforma de negociação geriu aproximadamente 3 mil milhões de dólares em transações durante o período de 2017 a 2019. Neste período, gerou mais de 29 milhões de dólares em receitas enquanto se envolvia em atividades intencionalmente ilegais.

Atividades ilegais da Paxful causam tensão na indústria

Antes de encerrar as suas operações, a Paxful funcionava como uma bolsa peer-to-peer, permitindo aos utilizadores trocar Bitcoin e outras criptomoedas por cartões pré-pagos, dinheiro e cartões-presente.

O Procurador-Geral Assistente Interino Matthew R. Galeotti da Divisão Criminal do Departamento de Justiça alegou que durante este período, "a Paxful ganhou milhões ao mover intencionalmente criptomoedas para criminosos como fraudadores, extorsionários, lavadores de dinheiro e aqueles envolvidos em prostituição."

De acordo com Galeotti, a empresa atraiu a atenção destes criminosos após estabelecer medidas fracas contra lavagem de dinheiro e pela sua decisão de não identificar os seus clientes.

Após esta afirmação, fontes relataram que a Paxful geriu as transações do Backpage. Este site de publicidade online ilegal promovia prostituição, levando as autoridades federais a apreendê-lo e encerrá-lo em abril de 2018.

O que captou a atenção destas autoridades federais foi a descoberta de que cerca de 17 milhões de dólares em BTC foram transferidos do Backpage e sites semelhantes, gerando lucros de pelo menos 2,7 milhões de dólares para a Paxful de 2015 a 2022. Repórteres destacaram que a empresa celebrou esta "conquista", referindo-se a ela como o "Efeito Backpage", que desempenhou um papel fundamental na expansão do negócio.

Adicionalmente, o Departamento de Justiça observou que a plataforma de negociação desempenhou um papel em transações ligadas a nações sob sanções. Exemplos destes países incluem Irão, Coreia do Norte e Venezuela. Também foi acusada de processar mais de 500 milhões de dólares em atividades suspeitas.

As autoridades relevantes concluíram que a plataforma estava ciente das regras que regem a indústria. Chegaram a esta conclusão após relatórios revelarem que a Paxful estava ciente destas atividades a ocorrer na sua plataforma, mas não submeteu o relatório necessário sobre ações suspeitas. Também emitiu detalhes Enganosos sobre as suas políticas anti-lavagem de dinheiro para outros.

Paxful declara-se culpada de atividades ilegais

Relativamente à decisão da Paxful de se declarar culpada, fontes relataram que a plataforma foi acusada de três conspirações. Isto incluía violar o Travel Act ao promover prostituição ilegal, operar um negócio de transmissão de dinheiro sem licença e não seguir os requisitos do Bank Secrecy Act.

Considerando a gravidade do caso, as diretrizes de sentença destacaram que a penalidade total poderia chegar a cerca de 112,5 milhões de dólares. No entanto, o Departamento de Justiça argumentou que este valor não era lógico, afirmando que a Paxful poderia pagar justamente aproximadamente 4 milhões de dólares.

Além deste valor, a FinCEN impôs uma penalidade civil adicional de 3,5 milhões de dólares à plataforma por quebrar intencionalmente o Bank Secrecy Act. Entretanto, alguns indivíduos parabenizaram a Paxful por colaborar com os investigadores e tomar as medidas necessárias para resolver este problema. Isto envolveu responsabilizar os líderes pela violação.

A sentença da plataforma foi adiada para 10 de fevereiro de 2026. Este caso recente não conta como a primeira vez, já que anteriormente havia admitido culpa no mesmo caso. Neste caso anterior, Artur Schaback, CEO da Paxful, foi acusado de estar ligado ao mesmo esquema.

Não apenas leia notícias sobre criptomoedas. Compreenda-as. Subscreva a nossa newsletter. É gratuita.