A YO Labs, a equipa de desenvolvimento por trás do YO Protocol, angariou $10 milhões numa ronda Série A para expandir a sua plataforma de otimização de rendimento cripto.

A empresa de capital de risco Foundation Capital liderou a ronda, juntamente com a Coinbase Ventures, Scribble Ventures e Launchpad Capital.

A empresa sediada em São Francisco planeia usar o financiamento para levar o seu protocolo de otimização de rendimento a mais blockchains e melhorar a sua infraestrutura.

O YO Protocol foi concebido para ajudar os utilizadores a obter rendimento em ativos cripto, reequilibrando automaticamente o capital entre vários protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) enquanto considera o risco. Atualmente, oferece aos utilizadores acesso a produtos de rendimento baseados em USD, EUR, BTC e ouro.

Ao contrário da maioria dos agregadores de rendimento DeFi que operam dentro de uma única blockchain, o sistema da YO funciona entre cadeias. Os seus cofres — yoETH, yoUSD, yoBTC, yoEUR e yoGOLD — alocam dinamicamente capital para onde o rendimento ajustado ao risco é mais favorável, de acordo com um comunicado de imprensa partilhado com a CoinDesk.

Isto é alimentado pela Exponential.fi, uma plataforma construída pela mesma equipa para atribuir pontuações de risco transparentes aos protocolos DeFi. A inovação central do protocolo reside no seu cálculo de "Rendimento Ajustado ao Risco", uma métrica derivada da experiência da equipa na construção de classificações de risco para pools DeFi, disse o cofundador e CIO do protocolo, Mehdi Lebbar, à CoinDesk numa entrevista.

Em vez de perseguir as percentagens mais altas anunciadas, o sistema calcula uma probabilidade de incumprimento baseada em milhares de vetores de risco, que vão desde a idade de um protocolo até ao histórico de auditoria do seu código.

Para mitigar as vulnerabilidades de segurança frequentemente associadas à movimentação de ativos entre blockchains, a YO Labs emprega uma arquitetura única que minimiza a dependência de pontes, disse Lebbar. Em vez de mover constantemente fundos entre cadeias, o protocolo estabelece o que a equipa descreve como "embaixadas" — cofres independentes que detêm ativos nativos em cada blockchain.

"Se fizer uma ponte com um pool, fica exposto ao risco da ponte... Precisávamos de criar estas 'embaixadas' em vários planetas, estes cofres em várias cadeias que detêm ativos nativos", disse Lebbar. "Se tiver USDC no Arbitrum, é o mesmo USDC que no Ethereum, e já não tem a ponte no meio... isso é muito mais seguro."

Para além da arquitetura, o sistema emprega um 'Gráfico DeFi' para gerir riscos ativos durante a volatilidade do mercado ou falhas de protocolo — o que Lebbar chama de 'cenários de Armageddon'. Este sistema monitoriza dependências até cinco níveis de profundidade, permitindo ao protocolo acionar levantamentos automatizados se um pool estiver indiretamente exposto a um ativo em falha, disse Lebbar.

A ronda de financiamento eleva o total angariado pela YO Labs para $24 milhões, incluindo uma ronda seed anterior liderada pela Paradigm. Com o novo capital, a empresa está a posicionar a YO como infraestrutura central para fintechs, carteiras e desenvolvedores que procuram incorporar rendimento sustentável nos seus produtos.