CEO da OKX defende congelamento de 40.000 dólares em stablecoins depois de utilizador admitir ter comprado contas verificadas

Star Xu, o CEO e fundador da OKX, defendeu a escolha da exchange de congelar 40.000 dólares em stablecoins depois de um utilizador ter admitido comprar contas verificadas. Xu salientou que a transferência de controlo de conta é contra as regras da plataforma e as rigorosas responsabilidades KYC e AML.

Numa publicação no X de domingo, o utilizador, que se identifica como Captain Bunny nas redes sociais, afirmou que a OKX congelou aproximadamente 40.000 dólares em stablecoins Global Dollar (USDG) após ativar controlos de risco conectados a quatro contas. Segundo o utilizador, o dinheiro era necessário para pagar as despesas médicas do seu pai.

O utilizador admitiu que as contas foram compradas no final de 2023 e foram inicialmente validadas sob os nomes de outros indivíduos, uma tática frequentemente empregue para contornar limitações aos utilizadores na China continental.

O utilizador alegou que os mecanismos de segurança da OKX eventualmente exigiram reconhecimento facial para aceder às contas. Infelizmente, o utilizador não conseguiu completar o processo de verificação porque as contas foram validadas sob identidades separadas.

Star diz que a compra de contas viola o KYC e desencadeia congelamento de ativos

Após a reclamação, Star Xu defendeu as práticas de congelamento de contas da exchange numa resposta no X na segunda-feira. Xu disse que se a exchange desconsiderasse as informações de identidade do registo da conta, seria uma violação grave da obrigação da OKX de proteger os ativos dos utilizadores. Ele prosseguiu dizendo que a responsabilidade da plataforma seria comprometida se o controlo da conta fosse transferido para outra pessoa com base apenas em apelos emocionais ou reivindicações pessoais nas redes sociais.

"Imagine este cenário: Se comprar a conta de outra pessoa, e o titular original da conta subsequentemente fornecer informações de identidade válidas e completas, como prova de identidade, reivindicar claramente a propriedade da conta e solicitar à plataforma que redefina as permissões de login e levantamento da conta." Star escreveu no X em resposta ao utilizador.

Star prosseguiu formulando uma questão. Nesta situação, deve a OKX confiar na pessoa que pode demonstrar a identidade da conta ou na pessoa que não pode fornecer qualquer informação de identidade e apenas faz reivindicações pessoais?

O CEO da OKX explicou que a OKX obriga todos os utilizadores a utilizar a plataforma com verificação de nome real para proteger a segurança dos ativos dos utilizadores da plataforma e cumprir os requisitos regulamentares legais, tais como medidas anti-branqueamento de capitais e anti-fraude. Ele alertou que comprar e vender contas é uma violação clara do acordo de serviço da plataforma OKX.

Star anunciou ainda que a plataforma irá ativar reconhecimento facial e outros métodos de verificação de identidade em várias circunstâncias de risco para impedir tais infrações e comportamento abusivo. Em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis, a plataforma implementará medidas de controlo de risco, como congelamento de contas, quando for identificado uso anómalo ou conduta suspeita de compra e venda de contas.

OKX delineia condições rigorosas para depuração de ativos e encerramento de contas

Star disse que, embora a compra de contas verificadas seja ilegal, a plataforma pode, no entanto, ajudar a limpar os ativos do utilizador se ele cumprir três requisitos.

Primeiro, os vendedores das contas aprovadas no Know Your Customer (KYC) são obrigados a "renunciar explicitamente" à posse do dinheiro. Segundo, não deve haver inquéritos de aplicação da lei ou congelamentos judiciais nas contas. Finalmente, as contas devem oferecer evidências "verificáveis" de fontes de financiamento que satisfaçam os padrões legais.

A plataforma só poderá ajudar com a depuração de ativos e encerramento de contas em conformidade com a lei e os regulamentos se todos os três requisitos forem cumpridos simultaneamente.

Ele confirmou que a depuração de ativos e o encerramento de contas não serão permitidos até que a plataforma tenha terminado uma revisão cuidadosa e abrangente.

As exchanges de criptomoedas estabeleceram o KYC para cumprir as regras Anti-Branqueamento de Capitais (AML) e de combate ao financiamento do terrorismo (CTF). Isto assegurou a operação legal e a segurança do utilizador.

Neste caso, os novos utilizadores devem submeter informações pessoais, documentação e uma selfie para começar a negociar na maioria das exchanges. "Após a verificação, o serviço da plataforma é apenas para o indivíduo verificado com nome real da conta. Você afirmou anteriormente que as informações de nome real da conta pertencem a outra pessoa," disse a OKX no domingo numa resposta ao investidor.

Segundo a central de ajuda da OKX, os serviços de criptomoeda da OKX estão apenas disponíveis para aqueles que completaram o KYC usando suas identidades reais.

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