SWIFT Conclui Testes Para Euro Stablecoin Em Pagamentos de Obrigações

• A SWIFT utilizou com sucesso a stablecoin euro EURCV para liquidar transações de obrigações tokenizadas.
• O teste prova que os atuais sistemas de mensagens bancárias podem funcionar bem com ativos blockchain.
• Entretanto, a SG-Forge criou a primeira stablecoin em conformidade com o MiCA que é nativamente compatível com a SWIFT.

A tecnologia financeira está a avançar mais rapidamente do que nunca, à medida que as instituições continuam a adotar a blockchain. A rede internacional de mensagens SWIFT concluiu recentemente um teste importante envolvendo uma stablecoin euro para liquidar obrigações tokenizadas. 

Este projeto foi um esforço conjunto com a SG-Forge (o braço digital do banco francês Société Générale). Juntos, demonstraram que os sistemas bancários tradicionais e a nova tecnologia blockchain podem comunicar entre si.

Como o teste da stablecoin euro melhora as liquidações de obrigações

A tokenização é o processo de transformar ativos físicos em tokens digitais numa blockchain. 

Neste teste, a SG-Forge utilizou a sua stablecoin euro (conhecida como EURCV), para processar pagamentos de obrigações digitais. A experiência cobriu todo o ciclo de vida de uma obrigação, incluindo a emissão inicial, liquidação entrega-versus-pagamento, pagamentos de cupão e redenção final. 

Ao utilizar uma stablecoin, os bancos conseguiram tempos de liquidação muito mais rápidos do que com os métodos tradicionais.

Em circunstâncias normais, as liquidações de obrigações demoram frequentemente vários dias a concluir. No entanto, a utilização de uma stablecoin euro num ledger partilhado permite que as transações ocorram quase instantaneamente. 

A SG-Forge lançou inicialmente a moeda EURCV na rede Ethereum em 2023. Esta moeda é especial porque segue as regras dos Mercados de Criptoativos (MiCA) na Europa.

É também o primeiro ativo digital regulamentado concebido para funcionar diretamente com a infraestrutura SWIFT. Esta compatibilidade significa que os bancos não precisam de substituir todo o seu sistema para utilizar cripto.

Interoperabilidade entre a SWIFT e plataformas blockchain

Neste cenário, a interoperabilidade é uma forma sofisticada de dizer que diferentes sistemas podem trabalhar em conjunto. A SWIFT processa milhões de mensagens entre bancos todos os dias e o seu objetivo é garantir que estas mensagens possam movimentar dinheiro através de diferentes blockchains. 

Durante o teste, a SWIFT atuou como orquestradora. Movimentou dados e valor entre sistemas de pagamento existentes e o novo ledger digital. Este papel é importante para instituições que pretendem começar a utilizar ativos digitais sem assumir demasiado risco.

Por outras palavras, ao provar que a SWIFT pode processar transações multiplataforma, a empresa está a dar mais confiança aos seus clientes, e estes podem agora experimentar ativos digitais a uma escala muito maior.

O papel da conformidade com o MiCA

As regulamentações são frequentemente um grande desafio para os bancos que pretendem utilizar cripto. No entanto, a stablecoin euro EURCV cumpre todos os requisitos do enquadramento europeu MiCA. 

Esta conformidade torna-a um ativo "seguro" para uso institucional. A SG-Forge também forneceu o seu padrão de código aberto, denominado Compliance Architecture for Security Tokens (CAST), para o projeto. 

Esta arquitetura garante que cada obrigação digital e transação de stablecoin cumpre os requisitos legais mais rigorosos. Como a EURCV está indexada ao euro, o seu preço permanece estável em todos os momentos. 

Avançar para um ledger digital partilhado

A SWIFT não está a parar apenas num teste. A organização anunciou recentemente planos para adicionar um ledger baseado em blockchain à sua infraestrutura no final do ano passado. 

Este projeto envolve pelo menos 30 grandes bancos de todo o mundo, e o foco está em criar um sistema para pagamentos transfronteiriços em tempo real, 24/7. 

O protótipo para este ledger também começou com ajuda da empresa de software Consensys.

No geral, isto elimina a necessidade de intermediários humanos em muitas partes do processo de pagamento, e a SG-Forge é um dos principais parceiros nisto. 

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