Agências Indianas Expõem Rede Hawala de Cripto a Financiar Terror em Caxemira

TLDR

•  As agências de segurança indianas identificaram um sistema hawala digital que canaliza fundos em cripto estrangeiros para a Caxemira para financiar terrorismo.
• Os sindicatos usam contas mula indianas para estacionar fundos temporariamente, pagando comissões de 0,8% a 1,8% aos titulares das contas.
•  Os controladores controlam as credenciais bancárias, permitindo-lhes estratificar transações e apagar a origem dos fundos estrangeiros.
• Os detentores de carteiras viajam para cidades como Deli e Mumbai para converter cripto em dinheiro usando comerciantes P2P não registados.
• Operadores da China, Malásia, Myanmar e Camboja ajudam os locais a abrir carteiras cripto não rastreáveis usando VPNs.

Funcionários de segurança na Índia identificaram um sistema hawala baseado em cripto a ser usado para financiar terrorismo em Jammu e Caxemira, com operações ocultas dos reguladores financeiros. O mecanismo espelha a rede hawala informal, mas funciona inteiramente em ativos digitais que evitam os sistemas de rastreamento governamentais, contornando a infraestrutura financeira registada.

Contas Mula de Hawala Cripto Expostas

As agências de segurança indianas relatam que os operadores de hawala cripto estão a usar contas mula locais para ocultar transferências de fundos e esconder as origens. Estas contas recebem e retêm temporariamente grandes somas em bancos indianos antes de serem estratificadas através de múltiplas transações.

Cada titular de conta mula recebe entre 0,8% e 1,8% de comissão por permitir que as suas credenciais sejam usadas. Os sindicatos instruem os titulares das contas de que a atividade é segura e limitada a armazenar dinheiro por curtos períodos. No entanto, os controladores mantêm acesso total às credenciais bancárias, incluindo palavras-passe e informações de login.

Este sistema permite que fundos ilícitos se movam sem serem detetados através de regiões, contornando o sistema bancário formal e as ferramentas de monitorização financeira. Uma vez que os fundos passam através das contas mula, aparecem como dinheiro local limpo, removendo as suas origens estrangeiras.

Funcionários disseram: "Isto efetivamente quebra o rasto financeiro, permitindo que dinheiro estrangeiro entre na economia local como dinheiro não rastreável." Estas atividades ocorrem fora de qualquer enquadramento regulatório e não são relatadas às agências de monitorização financeira.

Controladores Estrangeiros Usam Carteiras Cripto e Comerciantes P2P

As autoridades confirmaram que controladores estrangeiros estão a transferir diretamente criptomoedas para carteiras indianas usando canais internacionais privados. A cripto é então fisicamente convertida em rúpias indianas enviando os detentores de carteiras para grandes cidades como Deli e Mumbai.

Lá, encontram comerciantes peer-to-peer (P2P) não regulamentados para vender ativos digitais a taxas negociáveis. Estas transações ocorrem sem qualquer envolvimento de bolsa oficial ou instituição financeira, garantindo que o processo evita o escrutínio governamental. Os fundos reentram na economia como dinheiro líquido sem origem identificável.

De acordo com relatórios da Polícia de Jammu e Caxemira, indivíduos de países incluindo China, Malásia, Myanmar e Camboja estão a operar estes sistemas. Estão a ajudar os locais a configurar carteiras anónimas usando Redes Privadas Virtuais (VPNs), sem verificação Know Your Customer (KYC).

Os serviços VPN estão atualmente bloqueados em Jammu e Caxemira, mas este método de criação de carteiras continua a aumentar. A polícia local diz que o registo de novas carteiras cripto tem crescido nos últimos meses, apesar das medidas de vigilância.

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