Agências Indianas Sinalizam Surgimento de Rede de 'Hawala Cripto' em Jammu e Caxemira

• Um sistema complexo de "hawala cripto" que alegadamente recebe fundos internacionais não rastreáveis para J&K foi identificado pelas agências de inteligência indianas, alimentando receios de terrorismo e separatismo.

• A rede utiliza carteiras cripto pessoais, além de contas de mula, para evitar regulamentações financeiras e medidas anti-branqueamento de capitais.

As agências de segurança indianas alertaram para o surgimento de uma rede sofisticada de 'hawala cripto' na região, canalizando fundos estrangeiros não rastreáveis para Jammu e Caxemira, presumivelmente para financiar atividades terroristas. Esta nova rede funciona através de sistemas financeiros não regulamentados, que beneficiam do anonimato em transações de criptomoedas não regulamentadas, segundo o relatório do Times of India.

As autoridades estabeleceram analogias entre a transferência digital de fundos e a transferência convencional hawala, que é um serviço de remessas que realiza transferências sem envolver bancos. Esta transferência baseia-se em criptomoedas em vez de dinheiro e garante a eliminação de rastros através de transações em contas privadas e transações peer-to-peer que evitam qualquer registo em plataformas registadas.

Segundo os investigadores, utilizam um "sistema de contas de mula", que se refere a contas bancárias regulares usadas para branquear fundos temporariamente, ocultando a sua origem. As pessoas cujas contas são acedidas para cometer este crime, incluindo credenciais de banca online, são consideradas cúmplices. Estes fundos são posteriormente branqueados noutras cidades através de traders peer-to-peer não regulamentados para ocultar a sua origem.

Modus Operandi e Desafios de Fiscalização

Os responsáveis de segurança afirmaram que os manipuladores estrangeiros baseados na China, Malásia, Myanmar e Camboja estão envolvidos na criação de instruções para os participantes locais criarem carteiras cripto privadas, que não estão sujeitas à verificação KYC obrigatória. Um grande número destas carteiras está a ser criado através de Redes Privadas Virtuais (VPNs) para mascarar endereços IP e evitar deteção. Durante algum tempo, as autoridades suspenderam o uso de VPNs em certas áreas do Vale para conter tais atividades.

Uma vez depositado nestas contas privadas, o dinheiro fica sob controlo local e não tem de passar por nenhuma entidade financeira sob controlo regulamentar. Normalmente, este dinheiro é trocado por numerário através de canais não sujeitos a controlo financeiro e, portanto, não pode ser detetado por nenhuma entidade reguladora financeira.

O sistema de hawala cripto contorna todos os controlos regulamentares financeiros e de branqueamento de capitais porque não utiliza nenhuma entidade financeira sob o controlo dessas regulamentações.

O surgimento destas redes paralelas também evidencia as fragilidades no quadro financeiro existente, especialmente em áreas geograficamente sensíveis onde o risco de segurança é elevado. A Unidade de Inteligência Financeira na Índia tem regulamentações obrigatórias para Prestadores de Serviços Digitais Virtuais, enquanto as transações de hawala cripto ocorrem completamente na região obscura, tornando difícil rastrear e intercetar transações suspeitas.

A deteção de uma rede hawala baseada em criptomoedas em Jammu e Caxemira destaca um importante exercício de aplicação da lei e administrativo porque, neste caso específico, as criptomoedas foram exploradas para evitar os sistemas financeiros adequados. Uma vez que esta rede recorre a carteiras pessoais, contas de mula e software anónimo como VPNs, torna possível a entrada de fundos estrangeiros na economia sem deteção. Isto tornará a comunidade indiana de aplicação da lei ainda mais rigorosa em termos de atividades estrangeiras devido às ameaças estrangeiras de crimes financeiros na era tecnológica atual.

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