KSA Holandesa Multa Starscream em 4,23 M€: Casinos Ilegais Não São "Cinzentos"—São Violações da Lei em Escala Industrial!

A entidade reguladora neerlandesa de jogo Kansspelautoriteit (KSA) aplicou uma coima administrativa de 4 228 000 € à Starscream Limited por oferecer jogo online ilegal a jogadores neerlandeses através do Rantcasino, AllstarzCasino e SugarCasino. O caso sublinha o que o FinTelegram tem vindo a documentar há meses: não se trata de "violações menores", mas de infrações sistemáticas — e a infraestrutura de pagamento que as possibilita faz parte da superfície de risco.

Factos principais

• Coima: 4 228 000 € contra a Starscream Limited (Santa Lúcia).
• Sites identificados: rantcasino.com, allstarzcasino.com, sugarcasino.com.
• Conduta: utilizadores neerlandeses podiam registar-se, depositar e jogar; sem bloqueio eficaz NL na altura.
• Fatores agravantes (KSA): sem verificação de idade visível; reprodução automática; e condições "não razoáveis" para jogadores (p. ex., taxas/restrições).
• Base da coima: a KSA estimou volume de negócios NL (2024) ~70,48 M€ e aplicou 6% (4% base + 2% majoração).
• Aplicação anterior: anterior ordem sujeita a pagamentos de penalização — 280 000 € por semana até 840 000 € — e a KSA documentou métodos de pagamento incluindo marca MiFinity/iDEAL e Mastercard encaminhado para um banco neerlandês.

Análise breve

A ação da KSA é importante porque quantifica a realidade: a oferta ilegal de jogo direcionada aos Países Baixos pode gerar dezenas de milhões — e o operador ainda tenta funcionar sem licenciamento, controlos de idade e salvaguardas locais. É exatamente por isso que o FinTelegram enquadra as operações de casino offshore como um ecossistema adjacente ao crime financeiro em vez de uma história de "escolha do consumidor".

O FinTelegram sinalizou repetidamente o alegado manual de "evasão regulamentar" da Starscream e o papel das marcas de pagamento regulamentadas em manter estes casinos financiáveis. Mais recentemente, a nossa atualização de informações do Winning.io / Scatters Group documentou uma alegação de denunciante ligando partes desta rede a estruturas de controlo associadas à Starscream — um indicador de que "rotação de marca + novas empresas fantasma + novos canais" continua a ser o padrão operacional.

Facilitadores de pagamento como cúmplices de facto

O caso Starscream sublinha que os facilitadores de pagamento não são canais neutros. A KSA enfatiza explicitamente a sua cooperação com prestadores de serviços de pagamento e bancos como ferramenta contra o jogo ilegal. Na prática, casinos como as marcas da Starscream e Winning.io dependem de:​

• Portais de open banking como a Contiant, aproveitando PISPs regulamentados como a Yapily Connect para aceitar pagamentos bancários neerlandeses e de outros países da UE.
• Plataformas de entrada cripto como Rillpay ou Chainvalley, que disfarçam depósitos de jogo como "compras de USDC" ou "Instant Banking" antes de encaminhar automaticamente fundos para carteiras de casino.
• VASPs e carteiras eletrónicas como Depasify/Depa, MiFinity, Skrill, Neteller e Paysafe, que agregam e movimentam fundos para operadores não licenciados.

Leia os nossos relatórios sobre o facilitador de Open Banking Contiant aqui.

Dado o foco explícito da KSA em "terceiros como prestadores de serviços de pagamento, bancos e grandes empresas tecnológicas", todos os facilitadores que processam deliberada ou negligentemente pagamentos para operadores tipo Starscream estão expostos a responsabilidade regulamentar, civil e, em alguns casos, criminal.

A escala da coima da Starscream e os mais de 70 milhões de euros em volume de negócios ilegal estimado devem alertar todos esses intermediários: continuar a prestar serviços a estas redes já não é uma aposta de conformidade de baixo risco, mas uma exposição direta à aplicação da lei e a danos reputacionais.

Apelo a informações

Tem prova documental sobre canais de pagamento ligados à Starscream (PSPs, contas de comerciante, IBANs, bancos adquirentes, encaminhamento iDEAL, fluxos MiFinity, descritores de cartão) ou sobre a rede mais ampla Scatters/Wagercraft/Starkeast e os seus facilitadores? Se trabalha numa PSP, banco, fornecedor de open banking ou fornecedor de plataforma de casino com registos de conformidade relevantes, envie de forma segura através do Whistle42.com.