Valon e Figure Expandem Integração de Empréstimos com IA-Blockchain

A Valon Technologies e a Figure Technology Solutions expandiram a sua colaboração estratégica para aplicar tecnologias de inteligência artificial e blockchain às operações de empréstimos hipotecários. As duas empresas indicaram que os seus esforços conjuntos estão focados em entregar melhorias mensuráveis na originação de empréstimos, serviços e desempenho de portfólio, em vez de promover narrativas tecnológicas especulativas. Ao integrar as suas respetivas plataformas, os parceiros pretendem abordar ineficiências de longa data que tradicionalmente têm limitado a produtividade e a transparência no setor de empréstimos.

No centro da colaboração está a plataforma de serviço de empréstimos da Valon, que a Figure adotou para gerir um portfólio de empréstimos em crescimento. A utilização do sistema da Valon pela Figure reflete uma mudança para uma infraestrutura de serviços modernizada, concebida para melhorar o envolvimento do mutuário e a capacidade de resposta operacional. Os dados de desempenho iniciais sugerem que esta integração já está a produzir resultados tangíveis.

Melhoria dos Serviços e Gestão de Inadimplência

De acordo com os resultados iniciais de testes A/B partilhados pelas empresas, os empréstimos parceiros geridos através da plataforma da Valon demonstraram uma melhoria de 40% na gestão de inadimplência quando comparados com abordagens de serviço convencionais. Este ganho de desempenho foi atribuído aos fluxos de trabalho baseados em dados da Valon e processos automatizados, que foram concebidos para simplificar as comunicações com os mutuários e acelerar a resolução de problemas.

A plataforma de serviços aproveita a automação inteligente para antecipar as necessidades dos mutuários e apresentar informações relevantes de forma mais eficiente. Como resultado, as equipas de serviço conseguem responder mais rápido e com maior precisão, reduzindo o atrito durante fases críticas do ciclo de vida do empréstimo. As empresas sugeriram que estas melhorias contribuem para uma maior confiança dos mutuários e taxas de retenção mais elevadas ao longo do tempo.

Aumento das Originações Através da Integração Blockchain

Enquanto a Figure adotou a tecnologia de serviços da Valon, a Valon integrou simultaneamente as ferramentas de originação baseadas em blockchain da Figure e a infraestrutura de mercados de capitais. Esta adoção recíproca teve um impacto pronunciado nos volumes de originação. As empresas reportaram um aumento de 23,3 vezes nas originações de empréstimos entre o primeiro e o quarto trimestres de 2025 após a integração.

Várias métricas operacionais foram identificadas como contribuintes-chave para este crescimento. Estas incluem um aumento de 1,5 vezes nas taxas de recaptura para linhas de crédito sobre o valor líquido da casa, uma duplicação da eficiência de financiamento por oficial de empréstimos, e um aumento de quase três vezes nas taxas de conversão de pedidos de empréstimo para empréstimos financiados. Em conjunto, estas melhorias indicam que a pilha tecnológica combinada está a permitir uma tomada de decisões mais rápida e uma utilização mais eficiente do capital humano.

Ecossistema Tecnológico de Ponta a Ponta

A integração de IA e blockchain criou um ecossistema unificado que abrange todo o ciclo de vida do empréstimo, desde a originação até aos serviços e atividade de mercados de capitais. As Tecnologias de ledger distribuido da Figure são utilizadas para suportar transações seguras e transparentes, permitindo uma gestão de portfólio eficiente, salvaguarda e monetização. As empresas também observaram que os processos habilitados por blockchain reduziram os custos de originação em vários milhares de dólares por empréstimo, com estas poupanças agora a estender-se a hipotecas de primeiro grau.

No lado dos serviços, a estrutura modular de IA da Valon permite experiências personalizadas para os mutuários através de atualizações de estado mais claras e resoluções mais rápidas. Esta abordagem pretende reduzir os estrangulamentos operacionais, promovendo decisões informadas por dados nas equipas de serviços.

Implicações para a Indústria e Impacto no Mercado

Os observadores da indústria descreveram esta colaboração como um afastamento significativo dos sistemas legados que historicamente têm atrasado a inovação nos empréstimos hipotecários. Ao combinar o registo imutável da blockchain para originações com análises preditivas Impulsionado por IA para serviços, a Valon e a Figure estão a demonstrar como a infraestrutura moderna pode suportar soluções de capital próprio da habitação mais acessíveis e eficientes.

Os mutuários beneficiam de um acesso mais rápido aos fundos e de uma comunicação mais clara, enquanto os credores experienciam uma produtividade melhorada e uma exposição ao risco reduzida. As empresas acreditam que estas vantagens se estendem para além de empréstimos individuais, apoiando o crescimento escalável no mercado de empréstimos mais amplo, conforme refletido no rápido aumento das originações.

Perspetiva para Empréstimos Orientados por Tecnologia

A liderança de ambas as empresas expressou confiança na continuação desta trajetória de crescimento, apontando para um futuro no qual plataformas modulares e concebidas para fins específicos redefinem a forma como os serviços de empréstimos são prestados. As empresas sugeriram que, à medida que a infraestrutura tradicional luta para acompanhar as demandas do mercado, parcerias lideradas por tecnologia como esta destacam uma evolução mais ampla dentro da indústria.

Num ambiente marcado pela incerteza económica, a adoção de IA e blockchain para melhorias práticas e orientadas por resultados está a ser posicionada como um caminho para um financiamento habitacional mais inclusivo e eficiente, com benefícios partilhados entre credores, mutuários e o ecossistema financeiro mais amplo.

O post Valon and Figure Expand AI-Blockchain Lending Integration apareceu primeiro em CoinTrust.