Tribunal dos EUA ordena que a Paxful pague 4 milhões de dólares por fundos ilegais e caso de AML

RESUMO

• A Paxful deve pagar uma penalidade criminal de 4 milhões de dólares após a sentença de um tribunal federal dos EUA esta semana.
• O DOJ reduziu a penalidade de 112 milhões de dólares depois de rever a capacidade limitada da Paxful de pagar a multa.
• O caso alega falhas de AML e KYC que permitiram o branqueamento de capitais e outros crimes.
• As autoridades associaram as transferências da Paxful a atividades ligadas à Backpage e a lucros ilícitos.
• A Paxful também concordou com uma penalidade civil de 3,5 milhões de dólares da FinCEN relacionada com violações da Lei do Sigilo Bancário.

A Paxful Holdings Inc., uma bolsa de Bitcoin peer-to-peer que encerrou em 2023, deve pagar uma penalidade criminal de 4 milhões de dólares após uma sentença federal dos EUA esta semana. A decisão segue-se à confissão de culpa da empresa em acusações relacionadas com falhas no branqueamento de capitais e atividade financeira ilegal. As autoridades norte-americanas afirmaram que o caso destaca uma aplicação mais rigorosa contra plataformas cripto que ignoram deveres de conformidade.

O Departamento de Justiça dos EUA determinou que a Paxful promoveu transações ilegais enquanto falhou na aplicação de salvaguardas contra o branqueamento de capitais. Os procuradores calcularam originalmente uma penalidade superior a 112 milhões de dólares. No entanto, os funcionários reduziram o montante após rever as finanças da empresa e a capacidade de pagamento. Um juiz federal aprovou a penalidade final de 4 milhões de dólares durante uma audiência de sentença.

Decisão federal confirma redução da penalidade de 4 milhões de dólares à Paxful

O DOJ declarou que a Paxful concordou no seu acordo de confissão de culpa que uma penalidade superior a 112 milhões de dólares correspondia à gravidade dos seus crimes. Os procuradores realizaram posteriormente uma revisão financeira independente e concluíram que a empresa não podia atingir esse valor. Recomendaram uma penalidade reduzida, que o tribunal confirmou.

O Procurador dos EUA Eric Grant afirmou que a sentença mostra que as empresas não podem ignorar atividades criminosas nas suas plataformas. Declarou que a Paxful permitiu o branqueamento de capitais e outras infrações ao escolher o lucro em vez da conformidade. As autoridades salientaram que as empresas cripto devem seguir as mesmas leis financeiras que se aplicam às instituições tradicionais.

Os registos judiciais mostram que a Paxful operava como uma empresa de transmissão de dinheiro onde os utilizadores trocavam Bitcoin por dinheiro, cartões de presente e cartões pré-pagos. De janeiro de 2017 a setembro de 2019, a plataforma processou mais de 26 milhões de transações no valor de quase 3 mil milhões de dólares. Durante esse período, a Paxful arrecadou cerca de 30 milhões de dólares em receitas.

Falhas de AML e atividade comercial ilegal moldam o caso

Os investigadores descobriram que a Paxful falhou em manter um programa eficaz de combate ao branqueamento de capitais. A empresa permitiu que os utilizadores abrissem contas sem verificações de identidade suficientes e ignorou atividade transacional suspeita. Os procuradores afirmaram que a Paxful também apresentou políticas de conformidade aos reguladores que não aplicou na prática.

As autoridades determinaram que a plataforma manuseou conscientemente fundos ligados a fraude, extorsão e prostituição ilegal. A Paxful confessou-se culpada de acusações de conspiração relacionadas com a Lei de Viagens, a Lei do Sigilo Bancário e a operação de uma empresa de transmissão de dinheiro sem licença. Os funcionários afirmaram que a plataforma se tornou um veículo para transações criminosas porque carecia de supervisão.

O Procurador-Geral Adjunto A. Tysen Duva declarou que os crimes financeiros envolvendo ativos digitais continuam a ser uma prioridade para as agências de aplicação da lei. Afirmou que os transmissores de dinheiro que permitem comércio ilegal apoiam redes criminosas mais amplas. O departamento enfatizou que as falhas de conformidade nos mercados cripto têm consequências graves.

Transferências de Bitcoin da Backpage desencadeiam penalidades adicionais

Documentos judiciais associaram a Paxful a transferências de Bitcoin ligadas à Backpage, um site relacionado com prostituição ilegal. Os investigadores afirmaram que a Paxful processou quase 17 milhões de dólares em transações de Bitcoin associadas à Backpage e sites semelhantes. Essas transferências geraram milhões em lucro para a empresa.

As autoridades afirmaram que os fundadores da Paxful promoveram os padrões fracos de conformidade da plataforma para atrair utilizadores bloqueados de bolsas regulamentadas. Os investigadores referiram-se a este impulsionador de crescimento como o "Efeito Backpage". Os procuradores argumentaram que a empresa beneficiou conscientemente da atividade comercial ilícita.

A sentença faz parte de uma resolução coordenada com a Rede de Combate aos Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro. A Paxful também concordou em pagar uma penalidade civil de 3,5 milhões de dólares à FinCEN por violações deliberadas das leis contra o branqueamento de capitais. Os funcionários declararam que a ação conjunta reforça o escrutínio federal das plataformas cripto que ignoram salvaguardas financeiras.

Separadamente, o cofundador da Paxful Artur Schaback confessou-se culpado em 2024 de conspiração relacionada com falhas de AML. As autoridades afirmaram que as investigações sobre violações de conformidade cripto continuarão enquanto os reguladores pressionam por maior responsabilidade do mercado.

O artigo Tribunal dos EUA Ordena à Paxful o Pagamento de 4 Milhões de Dólares por Fundos Ilegais e Caso de AML apareceu primeiro no CoinCentral.