Paxful multada em 4 milhões de dólares por transmitir fundos de crimes

A Paxful Holdings foi condenada por um juiz a pagar uma multa de 4 milhões de dólares depois de a empresa ter deliberadamente convidado criminosos para a sua plataforma e ter feito vista grossa às suas atividades ilegais. 

A empresa ignorou controlos anti-branqueamento de capitais, como programas KYC e relatórios de atividades suspeitas, e comercializou a falta de segurança na sua plataforma para atrair maus atores. 

Paxful multada e condenada após anos de facilitação criminal

Um tribunal federal condenou a Paxful Holdings Inc. a pagar uma penalidade criminal de 4 milhões de dólares depois de a empresa se ter declarado culpada de várias acusações graves, incluindo conspiração para promover prostituição ilegal, violação da Lei do Sigilo Bancário e transmissão consciente de fundos roubados ou obtidos através de atos criminosos.

De acordo com documentos do tribunal, o Departamento de Justiça calculou originalmente que a penalidade apropriada deveria ter sido de 112.500.000 dólares, mas uma análise independente das finanças da empresa revelou que esta não poderia pagar mais de 4 milhões de dólares. 

A penalidade é um valor reduzido quando comparado com a multa de 100 milhões de dólares da BitMEX de janeiro de 2025 por não manter programas adequados de KYC e anti-branqueamento de capitais ou a penalidade de 297 milhões de dólares que a KuCoin teve de pagar mais tarde nesse mês por falhas semelhantes.  

A Paxful operava originalmente como uma plataforma de negociação de moeda virtual peer-to-peer que permitia às pessoas negociar Bitcoin e outros ativos digitais por dinheiro, cartões de oferta e cartões pré-pagos. Entre janeiro de 2017 e setembro de 2019, a plataforma processou mais de 26,7 milhões de negociações. O valor total dessas negociações foi de quase 3 mil milhões de dólares, e a Paxful obteve mais de 29,7 milhões de dólares em receitas.

O Procurador-Geral Adjunto A. Tysen Duva explicou que a Paxful "lucrou com a movimentação de dinheiro para criminosos". A empresa atraiu deliberadamente esses utilizadores ao gabar-se de que não tinha controlos rigorosos anti-branqueamento de capitais. Por causa disso, a plataforma tornou-se uma ferramenta favorita para pessoas envolvidas em fraude, golpes online de romance, extorsão e tráfico de seres humanos.

Uma das partes mais graves do caso envolveu o Backpage, um site utilizado para prostituição ilegal e tráfico sexual, incluindo a exploração de menores. Os fundadores da Paxful alegadamente celebraram o "Efeito Backpage", que ajudou a sua empresa a crescer rapidamente. 

Entre 2015 e 2022, a Paxful ajudou a movimentar quase 17 milhões de dólares em Bitcoin para o Backpage e sites semelhantes. Dessas transações específicas, a Paxful obteve pelo menos 2,7 milhões de dólares em lucro.

Paxful movimentou milhões de dólares para criminosos

Ao abrigo da Lei do Sigilo Bancário, as empresas de transmissão de dinheiro devem ter programas "Know Your Customer" (KYC) / Conheça Seu Cliente para verificar a identidade dos seus utilizadores para prevenir o branqueamento de capitais. A Paxful optou por ignorar estas regras durante muito tempo.

De facto, a Paxful e os seus fundadores comercializaram a falta de verificação na plataforma como uma vantagem, e quando a empresa tinha de mostrar as suas políticas a terceiros, apresentava regras falsas de anti-branqueamento de capitais. 

Além disso, a Paxful não apresentou "Relatórios de Atividades Suspeitas", que são documentos que as instituições financeiras devem enviar ao governo quando veem sinais de crime. 

Embora a Paxful soubesse que os seus utilizadores estavam envolvidos em golpes online de romance e extorsão, não reportou a atividade. O seu silêncio sobre as atividades ilegais e a permissão das mesmas fizeram com que a plataforma fosse utilizada para hacking e distribuição de material de abuso sexual infantil.

A 8 de julho de 2024, Artur Schaback, que era cofundador e o antigo Diretor de tecnologia (CTO) da empresa, declarou-se culpado de conspiração. Admitiu que não conseguiu manter um programa eficaz de anti-branqueamento de capitais. 

Como parte do seu acordo de confissão, Schaback demitiu-se do conselho de administração da empresa e enfrentou até cinco anos de prisão.

O outro cofundador, Ray Youssef, deixou a empresa em 2023 após uma batalha legal com Schaback. Youssef lançou uma nova plataforma chamada "Noones", que se concentra em mercados no Sul Global. 

A Paxful anunciou a 1 de outubro de 2025 que encerraria todas as operações. Cessou oficialmente as negociações a 1 de novembro de 2025. 

Na sua mensagem de despedida, a Paxful culpou o seu encerramento pela "má conduta histórica" dos seus fundadores. A empresa afirmou que os custos de honorários legais e a tentativa de corrigir os seus problemas de conformidade eram simplesmente demasiado elevados para continuar. Encorajaram os seus 14 milhões de utilizadores a levantar os seus fundos antes de a plataforma se tornar inacessível.

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