O Departamento de Justiça dos Estados Unidos ordenou que o mercado de criptomoedas peer-to-peer Paxful pague uma multa de 4 milhões de dólares por conduta criminal envolvendo falha na implementação de verificações adequadas contra lavagem de dinheiro.

Numa declaração divulgada pelo DOJ, a Paxful declarou-se culpada de múltiplas acusações federais, incluindo conspiração para violar a Lei de Viagem ao promover prostituição ilegal e operar um negócio de transmissão de dinheiro sem licença, e negociar conscientemente com fundos provenientes de meios ilícitos.

"A Paxful lucrou com a movimentação de dinheiro para criminosos que atraiu ao promover a sua falta de controlos contra lavagem de dinheiro e não conformidade com as leis aplicáveis de combate à lavagem de dinheiro, tudo isto sabendo que esses criminosos estavam envolvidos em fraude, extorsão, prostituição e tráfico sexual comercial", afirmou o Procurador-Geral Adjunto A. Tysen Duva.

A penalidade criminal total foi inicialmente calculada em 112,5 milhões de dólares, mas o valor foi reduzido após os procuradores determinarem que a empresa não tinha capacidade financeira para pagar na totalidade, resultando numa multa final de 4 milhões de dólares.

A Paxful suspendeu inicialmente os serviços em abril de 2023, mas retomou as operações pouco depois, antes de encerrar permanentemente no final de 2025.

Antes do encerramento, a empresa afirmou numa publicação no blogue que já não era capaz de suportar os elevados custos de "remediação de conformidade" e as consequências legais da "má conduta histórica" dos cofundadores originais, Ray Youssef e Artur Schaback, antes de 2023.

A Paxful lucrou com as suas atividades ilícitas

De acordo com o DOJ, entre dezembro de 2015 e dezembro de 2022, a Paxful serviu como canal de pagamento principal para o site de anúncios classificados Backpage e outros sites "imitadores".

Os procuradores estabeleceram que aproximadamente 17 milhões de dólares em Bitcoin foram canalizados através da Paxful para estas plataformas ilegais, gerando milhões em lucros para a empresa enquanto ignorava sinais evidentes de atividade criminal.

"A Paxful obteve pelo menos 2,7 milhões de dólares em lucros", afirmou o DOJ.

Os fundadores da Paxful foram até acusados de se gabar sobre o 'Efeito Backpage', que segundo eles "permitiu que o negócio crescesse".

Além disso, a queixa alega que a Paxful e os seus fundadores promoviam a plataforma como uma que exige informações de conheça-o-seu-cliente, mesmo sabendo que muitos dos seus clientes estavam envolvidos em atividades suspeitas e criminosas.

"A Paxful sabia que era usada como veículo para prostituição, fraude, burlas românticas e esquemas de extorsão", afirmou o DOJ.

Schaback declarou-se culpado em julho de 2024 de conspiração para falhar voluntariamente na manutenção de um programa AML eficaz e recebeu uma pena máxima de cinco anos de prisão após um acordo de confissão. Youssef renunciou em abril de 2023 após uma queda pública e desde então distanciou-se dos problemas legais da empresa.