Por que comprar imóveis? Minerar Bitcoin oferece retornos 70% melhores

Destaques

• A mineração de Bitcoin requer menos experiência, menor manutenção e gera retornos ~70% mais altos.
• O imobiliário gera um rendimento passivo, mas precisa de ~$1-2 milhões para gerar ~$100K por ano.
• A Simply Mining explica por que a mineração de Bitcoin é um investimento superior ao imobiliário na economia digital atual.

O manual típico para gerar rendimento passivo é investir em imóveis. A história é familiar: compre uma casa, alugue-a, sente-se e deixe o dinheiro fluir. Mas essa história está incompleta. Ela omite a parte em que o telhado vaza, a caldeira estoura e o inquilino atrasa o aluguel. Relaxe, de acordo com a Simply Mining, existe uma maneira melhor: a mineração de Bitcoin pode ajudá-lo a evitar essas dores de cabeça e gerar retornos cerca de 70% mais altos.

Mineração de Bitcoin: Analisando os Números

A Simply Mining é uma empresa de mineração de Bitcoin sediada em Cedar Falls, Iowa, e traz a comparação entre investimentos imobiliários e mineração de Bitcoin em foco em uma publicação recente.

A maior questão que a maioria dos investidores tem é: "Quanto capital é necessário para gerar $100.000 em rendimento passivo anual?" Para imóveis, isso significa imobilizar até $1-2 milhões em propriedades, além de considerar uma série de custos em curso.

Para mineração de Bitcoin usando uma configuração profissionalmente gerenciada de nível institucional, o investimento necessário para esse nível de fluxo de caixa é inferior a $350.000 (nas condições atuais de mercado). A Simply Mining detalha um investimento hipotético de $350.000 em ambas as classes de ativos.

Imobiliário

• $350.000 para compra de propriedade
• $2.500/mês de rendimento de aluguel ($30.000/ano)
• ~$7.000 de custos anuais de manutenção
• Rendimento anual líquido: $23.000 (rendimento de 6,5%)

Isso nem inclui impostos sobre a propriedade, seguro ou manutenção principal.

Mineração de Bitcoin

• $350.000 compra 32 mineradores hidro S21+ ($11.000/cada)
• Minerado: ~0,185 BTC/mês (condições atuais)
• Eletricidade/manutenção: $10.915/mês ($130.980/ano a $0,08/kWh)
• Rendimento anual líquido: $113.000 (rendimento de 32%)

Mesmo considerando a depreciação da máquina de 33% por ano, a mineração de Bitcoin ainda supera a propriedade. Ao longo de três anos, após 70% de decaimento do valor do equipamento, a configuração ainda rende aproximadamente $185.000.

Volatilidade e Depreciação no Mundo Real

Claro, os críticos argumentam que os imóveis se valorizam com o tempo, enquanto o equipamento de mineração de Bitcoin se torna sem valor, e eles têm um ponto válido; exceto que o ritmo de adoção do Bitcoin e os ganhos de preço mais do que compensam o declínio do hardware.

Nos últimos 10 anos, o Bitcoin teve um crescimento anual médio de cerca de 60%, em comparação com retornos de um dígito para imóveis. Mesmo nos últimos cinco anos, o Bitcoin subiu cerca de 875%, enquanto o imobiliário atingiu o pico em torno de 50%.

Além disso, os pagamentos de mineração de Bitcoin aumentam à medida que o preço do BTC sobe. No cenário hipotético da Simply Mining, os lucros de mineração poderiam aumentar de $113.000 no primeiro ano para $176.000 no terceiro ano (assumindo a valorização contínua do BTC e o aumento da dificuldade de mineração).

E enquanto o preço em dólares das casas em muitos mercados está estagnado ou em declínio, a realidade é ainda mais sombria quando medida em relação ao Bitcoin. Uma casa que pode ter aumentado 20-50% em termos fiduciários nos últimos cinco anos na verdade perdeu valor massivo quando denominada em BTC: em alguns mercados, na ordem de uma queda de 90% em termos de Bitcoin ao longo de uma década.

As preferências geracionais também estão mudando rapidamente. Pesquisas mostram que os Zoomers e Millennials agora preferem criptomoedas e ações a imóveis. Apenas 13% dos Zoomers têm participações imobiliárias, enquanto o resto está colocando seu capital para trabalhar em Bitcoin, ETFs e ativos digitais.

Incômodo Tangível vs. Simplicidade Digital

A mineração de Bitcoin requer "menos experiência" do que comprar e gerenciar uma propriedade. Não há agentes, custódia ou inspeções de propriedade, sem vazamentos, reparos de telhado ou inquilinos irritados, e sem impostos sobre propriedade ou prêmios de seguro.

A mineração de Bitcoin oferece liquidez total: os mineradores podem ser iniciados ou vendidos mais rapidamente do que propriedades (às vezes em um dia), e há pagamentos diários, frequentemente em BTC, um dinheiro escasso e não inflacionário que se valoriza com o tempo.

O imobiliário é lento, ilíquido e vem com dores de cabeça contínuas, e seus retornos diminuem em comparação com a mineração de Bitcoin na era atual.

Claro, nem todos os investidores são corajosos o suficiente para suportar a volatilidade do Bitcoin. Por mais que a trajetória de longo prazo do Bitcoin possa ser de valorização, ventos contrários de curto e médio prazo, correções de preço e quedas não são do agrado de todos.

A mineração de Bitcoin, quando bem gerenciada, pode entregar o dobro ou o triplo do rendimento de uma propriedade de aluguel, mas você não pode viver no seu ASIC em tempos de crise, como a Simply Mining enfatiza: