Ngân hàng Trung ương Brazil siết sàn crypto: báo cáo tài sản hằng ngày

Ngân hàng Trung ương Brazil ban hành quy định mới, buộc các sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép nộp báo cáo hằng ngày từ 01/01/2027 để chứng minh đủ nguồn vốn ứng phó rủi ro như tấn công hack và tuân thủ tiêu chuẩn bảo mật dữ liệu theo ngân hàng thương mại.

Quy định cũng siết tách biệt tài khoản tiền pháp định, yêu cầu ghi nhận tài sản tiền điện tử trên bảng cân đối, đồng thời tăng kiểm soát chuyển tiền xuyên biên giới nhằm nâng khả năng truy vết dòng tiền on-chain, giảm rửa tiền, trốn thuế và tài trợ hoạt động tội phạm.

Yêu cầu báo cáo hằng ngày và tiêu chuẩn an toàn như ngân hàng

Ngân hàng Trung ương Brazil sẽ yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép gửi báo cáo hằng ngày từ ngày 01/01/2027.

Báo cáo phải thể hiện sàn có đủ nguồn lực tài chính để xử lý các rủi ro như tấn công hack. Đồng thời, sàn phải triển khai nghĩa vụ bảo vệ dữ liệu và bảo mật thông tin theo tiêu chuẩn áp dụng với ngân hàng thương mại.

Trọng tâm của bộ quy định là nâng ngưỡng an toàn vận hành và kiểm soát rủi ro hệ thống. Việc yêu cầu báo cáo theo ngày giúp cơ quan quản lý có dữ liệu liên tục để đánh giá sức chịu đựng của sàn trước các sự cố an ninh mạng và rủi ro tài chính.

Tách biệt tài khoản, ghi nhận tài sản và siết chuyển tiền xuyên biên giới

Sàn phải tách hoàn toàn tài khoản tiền pháp định của chính mình khỏi tài khoản tiền điện tử và tài sản của khách hàng, đồng thời đưa tài sản tiền điện tử vào bảng cân đối theo sổ tay kế toán chuyên biệt.

Quy định tách biệt tài khoản nhằm giảm rủi ro trộn lẫn tài sản và tăng khả năng giám sát tài sản khách hàng. Việc yêu cầu ghi nhận tài sản tiền điện tử trên bảng cân đối theo hướng dẫn kế toán riêng giúp chuẩn hóa cách phản ánh và kiểm toán tài sản liên quan đến tiền điện tử.

Cơ quan quản lý cũng sẽ áp đặt hạn chế và kiểm toán với các giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới. Mục tiêu là cải thiện khả năng truy vết dòng tiền on-chain để kiềm chế rửa tiền, trốn thuế và việc sử dụng tài sản tiền điện tử để tài trợ cho các hoạt động tội phạm.