FCA din Marea Britanie Efectuează Raiduri la Locații Suspecte de Tranzacționare Ilegală P2P cu Criptomonede

Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie (FCA) a desfășurat pe 22 aprilie prima sa operațiune coordonată pentru a perturba tranzacționarea ilegală de criptomonede peer-to-peer, vizând opt locații din Londra, într-o acțiune comună cu HM Revenue & Customs și Unitatea Regională de Combatere a Criminalității Organizate din Sud-Vest.

FCA, HMRC și SWROCU au vizat 8 locații suspectate că facilitează tranzacționarea ilegală de cripto peer-to-peer și au emis scrisori de încetare a activității la fiecare locație. Operațiunea a fost desfășurată în temeiul Regulamentelor privind Spălarea Banilor, Finanțarea Terorismului și Transferul de Fonduri (Informații despre Plătitor) din 2017.

Amploarea executării FCA

8

Autoritatea de reglementare a confirmat că în prezent nu există niciun trader sau platformă cripto peer-to-peer înregistrată la FCA care să opereze în Marea Britanie, ceea ce înseamnă că fiecare platformă P2P cripto din țară funcționează fără autorizație de reglementare.

Situația juridică actuală din Marea Britanie

0

FCA a descris acțiunea ca fiind prima sa operațiune care vizează în mod specific tranzacționarea ilegală de cripto P2P, marcând o escaladare față de eforturile sale anterioare de executare, care au inclus arestări legate de afaceri suspectate cu criptoactive ilegale.

De ce platformele de cripto P2P se confruntă cu executarea FCA

Ghidurile FCA clasifică în mod explicit furnizorii peer-to-peer drept furnizori de schimb de criptoactive în temeiul Regulamentului 14A din reglementările privind spălarea banilor. Orice firmă care furnizează servicii de criptoactive în domeniu în Marea Britanie trebuie să se înregistreze la FCA înainte de a opera.

Platformele de tranzacționare cripto P2P facilitează schimburi directe între cumpărători și vânzători, adesea cu mai puține verificări de identitate și controale de monitorizare a tranzacțiilor decât bursele centralizate și reglementate. Aceasta creează lacune în conformitatea cu măsurile anti-spălare a banilor și cunoașterea clientului, pe care autoritățile de reglementare le consideră canale cu risc ridicat pentru finanțarea ilicită.

Datele de înregistrare ale FCA subliniază cât de restrâns este câmpul legal de operare. Din ianuarie 2020, autoritatea de reglementare a primit 393 de cereri de înregistrare pentru criptoactive, dar a aprobat doar 63, o rată de acceptare de aproximativ 17%. Rata ridicată de respingere reflectă standardele stricte de conformitate ale FCA și disponibilitatea sa de a refuza înregistrarea firmelor care nu îndeplinesc cerințele.

Distincția contează deoarece raidurile au vizat locații fizice, nu platforme online. Platformele P2P fizice, care operează uneori ca magazine de schimb informale, pot procesa tranzacții numerar-în-cripto cu documentație minimă, ceea ce reprezintă exact tipul de activitate pe care reglementările privind spălarea banilor din 2017 au fost concepute să îl aducă sub supraveghere.

Ce semnalează raidurile pentru traderii și operatorii de cripto din Marea Britanie

Pentru operatorii de platforme, consecința imediată este clară: scrisorile de încetare a activității au greutate juridică, iar continuarea operațiunilor după primirea uneia ar putea duce la urmărire penală. Decizia FCA de a efectua raiduri fizice, mai degrabă decât de a emite avertismente scrise de la distanță, semnalează o atitudine de executare mai agresivă.

Imogen Makin, consilier juridic citat în acoperirea Reuters a acțiunii de combatere, a declarat că operațiunea reflectă FCA acționând în conformitate cu prioritățile sale declarate de executare.

Pentru traderii de retail care au utilizat platforme P2P informale, riscurile se extind dincolo de platformele însele. Tranzacțiile efectuate prin operatori neînregistrați pot lipsi de documentația necesară pentru a satisface obligațiile de raportare fiscală către HMRC, care a participat direct la raiduri.

Afacerile cripto legitime care deservesc utilizatori din Marea Britanie se confruntă și ele cu presiuni indirecte. Pe măsură ce FCA înăsprește executarea față de operatorii neînregistrați, firmele înregistrate pot vedea o examinare sporită a propriilor controale de conformitate, în special în ceea ce privește procesele de integrare și monitorizarea tranzacțiilor pentru clienții care au utilizat anterior canale P2P.

Efectele de undă ale conformității în industria cripto din Marea Britanie

Natura coordonată a operațiunii, care implică trei agenții separate în opt locații, sugerează că aceasta nu a fost o acțiune izolată, ci parte a unei strategii mai largi de executare. Utilizarea de către FCA a expresiei „prima operațiune" implică faptul că sunt planificate acțiuni suplimentare.

Pentru firmele cripto care cântăresc intrarea pe piața din Marea Britanie, acțiunea de executare consolidează poziția FCA conform căreia înregistrarea este non-negociabilă. Cu doar 63 de înregistrări aprobate din 393 de cereri, bariera pentru operarea legală rămâne ridicată, iar consecințele operării fără autorizație includ acum acțiuni de executare fizică.

Piața cripto mai largă din Marea Britanie navighează în acest mediu de reglementare din ce în ce mai strict alături de un sentiment global prudent. Bitcoin era tranzacționat la 78.867 USD în momentul raidurilor, iar Indicele Fricii & Lăcomiei cripto se afla la 32, reflectând o piață deja într-o stare de neliniște.

Acțiunea de combatere vine și în timp ce Marea Britanie explorează o reglementare mai largă a cripto dincolo de regulile anti-spălare a banilor. Cripto rămâne în mare parte nereglementat în Marea Britanie în afara regulilor AML și de promovare financiară, dar acțiunile de executare fizică, precum raidurile din această săptămână, demonstrează că puterile existente sunt folosite mai agresiv în cadrul acestui cadru limitat.

Întrebări frecvente despre raidurile FCA din Marea Britanie asupra platformelor cripto P2P suspectate

Este tranzacționarea cripto P2P ilegală în Marea Britanie?

Tranzacționarea cripto P2P nu este în mod inerent ilegală, dar furnizorii care o facilitează trebuie să se înregistreze la FCA în temeiul Regulamentului 14A din reglementările privind spălarea banilor. Operarea fără înregistrare constituie o încălcare. FCA a confirmat că niciun trader sau platformă cripto P2P nu este în prezent înregistrat în Marea Britanie.

Ce vizează exact FCA?

FCA a vizat locații fizice suspectate că operează ca platforme ilegale de tranzacționare cripto peer-to-peer fără înregistrarea necesară. Scrisori de încetare a activității au fost emise la toate cele opt locații.

Ar putea urma mai multe acțiuni de executare?

FCA a descris aceasta ca fiind „prima" sa operațiune împotriva tranzacționării ilegale de cripto P2P, iar observatorii juridici se așteaptă ca acțiuni similare de combatere să continue. Implicarea HMRC și SWROCU sugerează că există o conductă de executare multi-agenție în vigoare.

Ce ar trebui să urmărească în continuare utilizatorii și afacerile cripto din Marea Britanie?

Operatorii ar trebui să își verifice statutul de înregistrare și conformitatea cu cerințele FCA. Traderii care au utilizat platforme P2P neînregistrate ar trebui să își revizuiască documentația fiscală și să ia în considerare dacă înregistrările tranzacțiilor lor îndeplinesc standardele de raportare HMRC.

Declinare de responsabilitate: Acest articol are doar scop informativ și nu constituie consiliere financiară sau de investiții. Piețele de criptomonede și active digitale prezintă riscuri semnificative. Efectuați întotdeauna propriile cercetări înainte de a lua decizii.