Criminalitatea Crypto, Grațieri Prezidențiale și Eșecuri Sistemice: Cum Au Continuat Marile Platforme de Schimb să Profite în Mijlocul Activității Ilicite

În ciuda acțiunilor juridice și supravegherii, marile schimburi cripto au procesat fonduri ilicite. Slăbiciunile sistemice, lacunele de reglementare și criminalitatea persistentă relevă vulnerabilități profunde.

În octombrie 2025, Președintele Donald J. Trump a emis o grațiere pentru Changpeng "CZ" Zhao, fondatorul Binance. Zhao s-a declarat vinovat în noiembrie 2023 pentru neimplementarea protecțiilor de bază anti-spălare de bani. Casa Albă a prezentat grațierea ca pe o încheiere a așa-numitului "război împotriva crypto." Cu toate acestea, analiștii și investigatorii avertizează că problemele de bază rămân.

Între noiembrie 2023 și iulie 2025, Binance procesa încă tranzacții legate de criminalitatea organizată. Fluxuri similare au fost descoperite la OKX, care s-a declarat vinovat în februarie 2025 pentru încălcări ale legii transmițătorului ilegal de bani. Aceste evoluții relevă slăbiciuni sistemice în conformitatea și reglementarea schimburilor la nivel internațional.

În ciuda cerințelor de supraveghere și monitorizării instanțelor, sute de milioane de dolari au continuat să curgă prin conturile de schimb legate de rețele criminale. Tiparele continue ridică întrebări serioase dacă industria și-a îmbunătățit apărarea în vreun mod semnificativ.

Bătălii juridice și eșecuri de conformitate ale schimburilor

Problemele juridice ale Binance au început cu un acord de recunoaștere a vinovăției din 2023, depus în noiembrie, și legate de suspiciuni că schimbul nu monitoriza corespunzător tranzacțiile pentru semne de activități ilicite și, drept urmare, permitea intrarea în sistem a banilor derivați din activități teroriste și infracțiuni cibernetice. Ca parte a acordului, Binance a fost de acord să păstreze înregistrări solide privind Cunoaște-ți Clientul (KYC) și să raporteze comportamente suspecte.

În februarie 2025, OKX s-a declarat, de asemenea, vinovat pentru afacerea sa ilegală de transmițător de bani în Statele Unite. Firma a fost de acord să aibă un consultant independent de conformitate. Cu toate acestea, conform analizei blockchain, conturile OKX au primit nu mai puțin de 226 milioane dolari de la Huione Group în urma recunoașterii vinovăției acestuia din urmă.

Binance primise cel puțin 408 milioane dolari în tether (USDT) din portofelele legate de Huione între iulie 2024 și iulie 2025. Acest lucru a persistat chiar și atunci când Departamentul Trezoreriei SUA a făcut din Huione una dintre principalele preocupări de spălare tocmai în mai 2025. Avocații au spus că astfel de desemnări pun de obicei pe pauză toate tranzacțiile.

Expertul american anti-spălare de bani, Ross Delston, a spus că firmele ar trebui să rupă imediat legăturile cu entitățile semnalate. Cu toate acestea, în ciuda cerințelor, schimburile au continuat să proceseze aceste fluxuri fără dovezi clare ale unei acțiuni decisive de a le opri.

Exploatarea criminală a infrastructurii cripto

Schimburile funcționează similar băncilor prin faptul că permit utilizatorilor să depoziteze bani, să tranzacționeze și să convertească active. Cu toate acestea, conturile cripto nu au protecțiile de asigurare federală pe care le au conturile bancare. Criminalii profită de acest mediu deoarece există o gamă largă de supraveghere de la o țară la alta.

O investigație ICIJ a reușit să urmărească zeci de mii de tranzacții legate de rețele criminale majore. Acestea includeau hackeri din Coreea de Nord, bande rusești de spălare și bande chineze de trafic. Conturi Binance, OKX, HTX și Coinbase au fost găsite printre multe dintre aceste fluxuri.

Portofelelor aparținând unui spălător de bani al cartelului mexican Sinaloa i s-au dat peste 700.000 dolari în numerar prin Binance. Majoritatea acestor fonduri curgeau inițial de la Coinbase, ceea ce arată că fondurile ilicite se deplasau între platformele majore din SUA. Banii legați de operațiunile chineze de trafic au curs către conturi la OKX.

Un cont rusesc de spălare de bani, care era asociat cu programul de finanțare a armelor din Coreea de Nord, era încă activ pe HTX până în august 2025. La momentul respectiv, proprietarul HTX, Justin Sun, investise, de asemenea, 75 milioane dolari într-o altă întreprindere cripto a familiei Trump, World Liberty Financial, unde putem vedea înlănțuiri între jucătorii majori și titlurile de reglementare.

Aceste exemple relevă amploarea fluxurilor criminale încorporate în operațiunile de schimb, în ciuda proclamațiilor continue de conformitate și cooperare.

Spălare sofisticată prin sisteme descentralizate

Criminalii încep să se bazeze pe serviciile de schimb descentralizate pentru a ascunde sursa fondurilor înainte de sosirea lor pe schimburi. Aceste protocoale de swap permit utilizatorilor să convertească un activ în altul fără verificări de identitate, ceea ce creează o problemă pentru sistemele tradiționale de conformitate.

În februarie 2025, hackerii au furat aproximativ 1,5 miliarde dolari în criptomonede de la schimbul Bybit cu sediul în Dubai, pe care Trezoreria SUA l-a declarat cel mai mare jaf cripto până în prezent. O mare parte din ether-ul furat a fost transmis prin THORChain, o platformă descentralizată de swap.

Analiștii blockchain au descoperit că 5 adrese de depozit Binance au primit peste 900 milioane dolari în ether legat de această activitate în zece zile. Deși nu a existat nicio dovadă directă că Binance controla aceste adrese, experții au spus că magnitudinea fluxurilor ar fi trebuit să ridice alarma.

Jonathan Reiter, CEO al firmei de analiză blockchain ChainArgos, a subliniat că instrumentele de conformitate ar trebui să identifice astfel de depozite mari. "Chiar și un instrument de screening de bază ar detecta acest tipar de activitate", a spus el, indicând o discrepanță între tehnologia care există și practicile din lumea reală.

Binance a ripostat subliniind investiția sa în infrastructura de conformitate – cum ar fi având mai mult de 1.280 angajați care lucrează la eforturi de securitate și anti-spălare de bani. Compania a declarat că monitorizează constant activitatea cu risc ridicat și lucrează cu forțele de ordine.

THORChain a spus că traderi independenți, nu serviciul său de swap, controlau adresele de depozit Binance. Cu toate acestea, episodul a arătat cum finanțele descentralizate pot juca încă un rol indirect în activitatea de spălare. Prin urmare, riscurile cresc atunci când platformele DeFi se conectează cu schimburi centralizate.

Victime ale crimei cripto

Costul uman al acestor deficiențe sistemice este ridicat. În 2024, Biroul Federal de Investigații (FBI) a estimat că americanii au pierdut 9,3 miliarde dolari din cauza crimelor cu criptomonede – și aceasta a fost o creștere de 67% față de anul anterior, 2023. Aceste pierderi sunt dăunătoare pentru indivizi și familii și, adesea, au puține șanse de recuperare.

O victimă, Carrissa Weber, în vârstă de 58 de ani, a ajuns să piardă mai mult de 25.000 dolari într-o înșelătorie de joburi la distanță care rutează fonduri în criptomonede. Poliția i-ar fi spus că este puțin probabil să recupereze. O altă victimă, Asako Nishizaki, în vârstă de 68 de ani, a pierdut peste 74.000 dolari într-o înșelătorie romantică și apoi locuința.

Un tată a pierdut peste 1 milion dolari într-o înșelătorie de investiție cripto în Minneapolis. Urmărirea blockchain a arătat că hoții au rutat unele fonduri furate prin Binance și alte schimburi. Cu toate acestea, forțele de ordine au luat măsuri limitate pentru a urmări acele conturi. Drept urmare, Paul DiLello, în vârstă de 67 de ani, a pierdut 150.000 dolari din economiile de pensionare și a suferit daune financiare și emoționale severe.

Aceste victime au spus că poliția și autoritățile nu aveau instrumentele, pregătirea sau resursele pentru a urmări și recupera fondurile lor. Mulți au fost informați de ofițerii locali că puțin se poate face, deoarece escrocii operau în străinătate sau foloseau portofele anonime.

Incapacitatea victimelor de a obține vreo formă de recurs evidențiază lacune cheie atât în răspunsul industriei, cât și al forțelor de ordine la crima cripto.

Lupte de conformitate în cadrul schimburilor

Foști membri ai personalului de conformitate de la schimburi mari au raportat sentimentul de copleșire și lipsa de personal disponibil. Un fost angajat Coinbase a declarat că echipele de conformitate erau copleșite de volumul de procesare pe care trebuiau să-l facă pentru a procesa alertele la timp, ceea ce îi făcea să rateze riscuri.

"Alertele erau constante, dar resursele erau limitate", a spus fostul angajat anonim. "Erau mai multe semnale de alarmă decât personal pentru a le revizui în mod semnificativ."

Un fost analist anti-spălare de bani OKX a povestit ore lungi împingând cozile de alerte care conțineau adesea cazuri triviale și serioase. "Pentru crypto există acest volum enorm", a spus ea. "Este mai mult despre cantitate decât despre calitate și asta duce la greșeli."

Pamela Clegg, o cercetătoare experimentată în blockchain, a spus că băncile trebuie de obicei să dovedească autorităților de reglementare că au sistemele de monitorizare corecte care semnalează activitatea suspectă, dar nu umplu ofițerii de conformitate cu prea multă muncă. Schimburile cripto, în comparație, tind să primească foarte puțină examinare echivalentă.

Alessio Della Santa, care a lucrat în departamentul de conformitate pentru Binance până în septembrie 2024, a spus că personalul nu avea date de bază, cum ar fi adrese de domiciliu verificate, slăbindu-le capacitatea de a investiga conturile suspecte. "Dacă nu aveți informații de bază, este foarte dificil să puteți lua decizii informate", a spus el.

Acestea sunt provocările interne, iar volumul imens de tranzacții încă împiedică conformitatea eficientă.

Fragmentarea de reglementare și lacune de aplicare

Abordările de reglementare a criptomonedelor sunt destul de variate în lume. Națiuni precum China și Algeria au interzis tranzacționarea cripto din cauza preocupărilor privind stabilitatea financiară. Altele, cum ar fi Singapore și membrii Uniunii Europene, au înființat regimuri de licențiere care necesită conformitate anti-spălare de bani.

Europa a adoptat noi reglementări la sfârșitul lui 2024 privind măsurile de transparență și protecție a consumatorilor ca parte a inițiativei sale Markets in Crypto Assets (MiCA). Aceste reguli au avut ca scop creșterea supravegherii și reducerea fluxurilor ilicite prin impunerea standardelor de raportare pentru firmele cripto.

În Statele Unite, însă, aplicarea s-a schimbat. Sub administrația Trump, procesele civile împotriva schimburilor majore precum Coinbase, Kraken și Binance au fost retrase chiar și pe măsură ce cazurile penale împotriva platformelor precum OKX și mixerul Tornado Cash au continuat să avanseze.

Autoritățile de reglementare definesc schimburile ca transmițători de bani în SUA și acestea sunt supuse standardelor de conformitate mai scăzute decât băncile. Mai multe agenții au supraveghere asupra băncilor când vine vorba de practicile lor AML, dar IRS are divizia Small Business and Self Employed care gestionează supravegherea cripto, în ciuda resurselor lor limitate, conform rapoartelor inspectorului general federal.

Julia Hardy, co-fondatoare a firmei de investigații blockchain ZeroShadow, a spus că multe agenții locale de aplicare a legii nu au pregătire și instrumente adecvate de urmărire. Drept urmare, se luptă să urmărească criptomonedele furate pe blockchain-urile publice. Prin urmare, recuperarea activelor rămâne dificilă, în ciuda tranzacțiilor criminale transparente.

Rețele globale de spălare și expunerea schimburilor

Dincolo de Huione și THORChain, există alte cazuri de rețele criminale mai largi care abuzează de slăbiciunile schimburilor. Organizațiile rusești de spălare de bani, cum ar fi rețelele Smart și TGR, au mutat cel puțin zeci de milioane de dolari prin infrastructura de schimb.

Agenția Națională a Crimei din Regatul Unit a efectuat Operațiunea Destabilise la sfârșitul lui 2024, cea mai mare operațiune anti-spălare de bani din țară în 10 ani. Operațiunea a desființat două rețele de spălare legate de ruși care finanțau carteluri de droguri, grupuri de ransomware și fronturi de spionaj.

Datele din lanț au relevat că portofelele legate de o figură a grupului Smart au transferat minimum 40 milioane dolari prin conturile Binance din 2019 până în 2021. Un schimb numit WhiteBIT, un schimb european, a trimis cel puțin 8 milioane dolari în plus în portofele asociate HTX. Schimburile răspund adesea că nu pot bloca crypto în transferul de intrare, deoarece protocoalele blockchain nu permit prevenirea depozitelor.

Criticii susțin că blockchain permite activelor să se deplaseze liber peste granițe. Cu toate acestea, schimburile pot încă monitoriza activitatea și semnala conturile care arată tipare suspecte. Prin urmare, platformele restricționează adesea adresele legate de rețele criminale cunoscute.

Grațierea CZ și mesajele industriei

Grațierea din octombrie 2025 a lui Changpeng Zhao a fost simbolică pentru o schimbare dramatică în politică. Susținătorii au salutat acțiunea ca pe o reafirmare a inovației; criticii au văzut-o ca o indulgență de reglementare care a handicapat aplicarea. Trump, care la un moment dat a susținut că bitcoin este o "înșelătorie", a apărut brusc ca un susținător al cripto, insistând să facă SUA "capitala cripto a lumii."

Mai multe nume majore din industria cripto și companii au fost cunoscute pentru a sprijini public campaniile politice ale lui Trump. Coinbase, Kraken, Crypto.com, etc., toate au făcut contribuții la eforturile de strângere de fonduri inaugurale și politice. Gemenii Winklevoss au făcut donația lor în bitcoin, ceea ce arată legăturile crescânde dintre interesele industriei și politică.

Ca răspuns la grațiere, o statuie de aur de 10 picioare a lui Zhao a apărut în apropierea Capitoliului SUA, instalată de entuziaștii cripto. Zhao și-a exprimat recunoștința față de fani, dar a respins un meme coin asociat statuii care a crescut rapid apoi s-a prăbușit, lăsând mulți fani cu token-uri aproape fără valoare.

Mediul politic a schimbat sentimentul din rândul industriilor. Aplicarea relaxată împreună cu grațierile de profil înalt au dat impresia că eșecurile de conformitate au avut consecințe limitate, încurajând unele firme să se concentreze pe crearea de creștere și cotă de piață.

Concluzie

Investigația ICIJ arată că, deși s-au declarat vinovați, au fost monitorizați de instanță și reglementați de autorități, schimburile precum Binance și OKX au continuat să proceseze sute de milioane în fonduri suspecte între 2023 și 2025. Echipele interne de conformitate continuă să fie copleșite, iar regimurile de reglementare cu lacune permit actorilor criminali să exploateze golurile.

Victimele pierd și mai mulți miliarde de dolari cu escrocherii și tranzacții cu bani iliciți și au puține șanse de recuperare. Transparența blockchain nu s-a tradus în aplicare mai bună și protecția consumatorilor. Reforma susținută implică investiții semnificative în infrastructura de conformitate, cooperare îmbunătățită cu forțele de ordine și standarde globale uniforme.

Fără schimbări semnificative, vulnerabilitățile sistemelor vor continua să existe, lăsând utilizatorii, instituțiile și sistemele financiare în riscul de a suferi daune suplimentare.

The post Crypto Crime, Presidential Pardons, and Systemic Failures: How Major Exchanges Continued to Profit Amid Illicit Activity appeared first on Live Bitcoin News.