Agențiile indiene semnalează apariția rețelei de „Crypto Hawala" în Jammu și Kashmir

• Un sistem complex „crypto hawala" care presupus primește fonduri internaționale de neurmărit către J&K a fost identificat de agențiile de informații indiene, alimentând temerile de terorism și separatism.

• Se spune că rețeaua folosește portofele cripto personale în plus față de conturile momeală pentru a eluda reglementările financiare și măsurile anti-spălare de bani.

Agențiile de securitate indiene au avertizat cu privire la o rețea sofisticată „crypto hawala" care a apărut în regiune, canalizând bani străini de neurmărit către Jammu și Kashmir, probabil pentru fonduri destinate activităților teroriste. Se spune că această nouă rețea funcționează prin sisteme financiare nereglementate, care beneficiază de anonimatul în tranzacțiile cu criptomonede nereglementate, conform raportului Times of India.

Autoritățile au făcut analogii între transferul digital de bani și transferul convențional de bani hawala, care este un serviciu de remitere ce efectuează transferuri de bani fără a implica băncile. Acest transfer de bani se bazează pe criptomonede în loc de bani și asigură eliminarea urmelor banilor prin tranzacții în conturi private și tranzacții peer-to-peer care evită orice înregistrare pe platforme înregistrate.

Conform anchetatorilor, aceștia folosesc un „sistem de conturi momeală", care se referă la conturi bancare obișnuite folosite pentru a spăla temporar fonduri pentru a ascunde sursa lor. Persoanele ale căror conturi sunt accesate pentru a comite această infracțiune, inclusiv credențialele de internet banking, sunt considerate complici la această infracțiune. Aceste fonduri sunt apoi spălate în alte orașe folosind comercianți peer-to-peer nereglementați pentru a ascunde sursa lor.

Modus Operandi și Provocări în Aplicarea Legii

Oficialii de securitate au declarat că manipulatorii străini cu sediul în China, Malaezia, Myanmar și Cambodgia sunt implicați în stabilirea instrucțiunilor pentru participanții locali în crearea de portofele cripto private, care nu sunt supuse verificării obligatorii Know Your Customer (KYC). Un număr mare de astfel de portofele sunt create folosind Rețele Private Virtuale (VPN-uri) pentru a masca adresele IP astfel încât să nu fie detectate. Pentru o perioadă, forțele de ordine au suspendat utilizarea VPN-urilor în anumite zone ale Văii pentru a putea conține astfel de activități.

Odată ce banii sunt depozitați în astfel de conturi private, aceștia cad sub control local și nu trebuie să treacă prin niciun organism financiar aflat sub control regulatoriu. De obicei, astfel de bani sunt schimbați pe numerar prin canale care nu sunt sub control financiar și, prin urmare, nu ar putea fi detectați de niciun organism de reglementare financiară ca bani care au trecut prin canale controlate de astfel de organisme.

Sistemul crypto hawala ocolește toate controalele de reglementare financiară și de spălare de bani deoarece astfel de bani nu folosesc niciun organism financiar aflat sub controlul unor astfel de reglementări.

Apariția acestor rețele umbră subliniază, de asemenea, slăbiciunea cadrului financiar existent, în special în zonele geografice sensibile unde riscul de securitate este ridicat. Unitatea de Informații Financiare din India are reglementări care sunt obligatorii pentru Furnizorii de Servicii Digitale Virtuale, în timp ce tranzacțiile crypto-hawala au loc complet în regiunea întunecată, făcând astfel dificilă urmărirea tranzacțiilor suspecte pentru a le intercepta.

Detectarea unei rețele hawala bazată pe cripto în Jammu & Kashmir aduce în prim-plan un exercițiu important de aplicare a legii/administrativ deoarece, în acest caz particular, se observă că criptomonedele au fost exploatate pentru a eluda sistemele financiare adecvate existente. Deoarece această rețea particulară folosește portofele personale, conturi momeală și software anonim cum ar fi VPN-urile, ar face posibil ca fondurile străine să intre în economie nedetectate. Ar face comunitatea indiană de aplicare a legii și mai dură în ceea ce privește activitățile străine din cauza amenințărilor străine ale crimelor financiare în epoca actuală a tehnologiei.

Știri Cripto Evidențiate:

‌Previziunea Prețului Monero (XMR) 2026, 2027-2030