Fintech-urile kenyane au recrutat agresiv din bănci. Acum talentele se întorc

Principalele bănci comerciale kenyane care au pierdut angajați în favoarea startup-urilor fintech în timpul expansiunii sectorului din 2020 recuperează acum talente, pe măsură ce întârzierile în acordarea licențelor și reducerile de personal diminuează atractivitatea carierei în fintech.

Mai mulți banceri și recruiteri au declarat pentru TechCabal că unele talente care au plecat către fintech cu câțiva ani în urmă se întorc acum la creditorii tradiționali, atrași de salarii îmbunătățite, reglementări mai clare și securitatea locului de muncă. Schimbarea s-a intensificat începând cu 2024, pe măsură ce băncile și-au extins departamentele de inginerie și conformitate ca răspuns la riscurile operaționale crescânde, precum fraudele cibernetice.

Valul de talente care se întorc la băncile kenyane ar putea remodela inovația financiară a țării, permițând creditorilor să dezvolte intern produse digitale și soluții de plată și să depășească operațiunile bancare tradiționale. 

Pentru fintech-uri, schimbarea evidențiază limitele expansiunii fără un mediu de reglementare clar și acces direct la infrastructură precum M-Pesa.

„Totul ține de securitatea locului de muncă. Din 2019 sau cam pe atunci, fintech-urile au oferit profesioniștilor care lucrau în bănci o oportunitate de creștere și salarii mai bune", a declarat Simon Ingari, asociat pentru dezvoltare în carieră la Opportunities for Kenyans, o agenție de recrutare cu sediul în Nairobi. 

„Se întorc pentru că companiile tradiționale au o securitate mai bună a locului de muncă: salariile și creșterea promisă în startup-uri nu sunt garantate."

Charles Ireri, fost manager de conformitate la Equity Group, a declarat că creditorii de prim rang au fost printre cei mai afectați în timpul schimbării inițiale. Bănci, inclusiv Equity Group, KCB, Diamond Trust Bank și NCBA, au pierdut ingineri, ofițeri de conformitate și manageri de produs pe măsură ce fintech-uri precum Chipper Cash și-au construit agresiv echipe locale.

Ireri a spus că multe startup-uri s-au confruntat cu dificultăți în reținerea talentelor odată ce licențele au stagnat și presiunile de finanțare au crescut.

„Băncile au acum expertiza și acoperirea de reglementare pentru a inova intern", a spus el. „Fintech-urile pot încă să experimenteze, dar scalarea este dificilă fără licență sau capital suficient."

Salarii mai mari

Băncile au răspuns și prin creșterea salariilor pentru a reține și atrage personal. În decembrie 2025, Equity Bank a crescut salariile cu aproximativ 20%, ridicând salariul de intrare pentru roluri permanente la 116 000 KES (900 $) pe lună de la 65 000 KES (504 $). Alți creditori mari au ajustat benzile salariale, în special pentru rolurile de tehnologie, risc și conformitate, conform lui Ireri.

Băncile kenyane se numără printre cei mai buni angajatori plătitori din Africa de Est. Profesioniștii de nivel mediu câștigă de obicei peste 150 000 KES (1 160 $) pe lună, în timp ce managerii încasează peste 200 000 KES (1 550 $). În contrast, directorii de vârf câștigă peste un milion de șilingi (7 751 $), niveluri mult peste salariul mediu din Kenya de 20 000 KES (155 $) și din ce în ce mai dificil de egalat pentru fintech-uri.

Puterea de atragere în angajare a sectorului fintech s-a slăbit pe măsură ce planurile de expansiune s-au lovit de obstacole de reglementare. Furnizorii de servicii de plată și startup-urile de remitențe care doreau să se înființeze în Kenya s-au confruntat cu dificultăți în obținerea licențelor, forțându-i să reducă activitatea. Flutterwave și-a redus forța de muncă kenyană cu aproximativ 50% în 2025, în timp ce Chipper Cash a redus la doar doi angajați locali.

Reducerile de personal au urmat unei incertitudini de reglementare prelungite. În 2024, Banca Centrală a Kenyei a declarat că va modifica Legea Sistemelor Naționale de Plată din 2011 pentru a clarifica o zonă gri juridică care a blocat licențierea fintech. Aproape doi ani mai târziu, procesul de modificare a legii nu a progresat, lăsând startup-urile de plăți și remitențe să opereze prin parteneriate cu bănci sau platforme de bani mobili precum M-Pesa.

Această dependență le-a limitat capacitatea de a scala independent, în special în creditare, economii și plăți transfrontaliere. În timp ce fintech-urile continuă să ofere profesioniștilor expunere la produse digitale, băncile oferă acum roluri similare în cadrul instituțiilor reglementate și cu bilanțuri mai solide.

„Cei care se întorc o fac cu așteptări mai conservatoare. Majoritatea prioritizează certitudinea salarială, experiența în conformitate și stabilitatea pe termen lung", a spus Ingari.

Ireri a declarat că schimbarea nu semnalează moartea fintech-ului, dar sugerează că într-un sector financiar strâns reglementat precum cel din Kenya, operatorii consacrați cu licențe, capital și putere de stabilire a prețurilor păstrează un avantaj chiar și în concurența pentru talente.