Британский регулятор опубликовал 38 предупреждений за семь дней на фоне усиления контроля над финтехом

Финансовое управление Великобритании (FCA) выявило 38 компаний, работающих без надлежащего разрешения или выдающих себя за законные организации за последние семь дней.

Пакет предупреждений, опубликованный в публичном списке предупреждений FCA, охватывает как неавторизованные компании, так и так называемые компании-клоны. Компании-клоны копируют данные легитимных компаний, зарегистрированных в FCA, чтобы обманом вынудить потребителей передать деньги. Регулятор призвал потребителей проверять список предупреждений перед тем, как обращаться к любому поставщику финансовых услуг.

Компании-клоны воспроизводят реальные учётные данные/информацию

Компании-клоны воспроизводят название, адрес, регистрационный номер или другие реквизиты настоящей авторизованной компании. Потребитель, проверяющий реестр FCA, может увидеть чистую репутацию реальной компании и предположить, что имеет с ней дело. Но в действительности субъект, выходящий с ним на связь, является самозванцем.

Финансовое управление (FCA) ведёт доступный для поиска список предупреждений на своём веб-сайте, где потребители могут найти недавно отмеченные организации.

FCA действует на нескольких направлениях

Неделя с 38 предупреждениями приходится на активный период работы FCA. В начале этого месяца регулятор сообщил, что проводит расследование в отношении Mastercard, Visa и PayPal на предмет потенциального антиконкурентного поведения на рынке цифровых кошельков.

Расследование, начатое в соответствии с Законом о конкуренции 1998 года, изучает условия договоров, регулирующих использование и оплату цифрового кошелька PayPal. Также рассматривается вопрос о том, не злоупотребляли ли Mastercard и Visa своим рыночным доминированием.

В прошлом году FCA и Регулятор платёжных систем опубликовали совместный доклад, в котором были высказаны опасения относительно конкуренции на рынке цифровых кошельков. По данным Cryptopolitan, карточные транзакции с использованием цифровых кошельков выросли с 8% до 29% согласно данным за 2023 год.

Проверка списка предупреждений FCA

Список предупреждений FCA доступен на его веб-сайте. Пользователи могут выполнять поиск по названию компании, имени физического лица или справочному номеру. Регулятор рекомендует проверять список перед тем, как обращаться к любой компании, предлагающей финансовые услуги, инвестиции или продукты, связанные с криптовалютой.

Не просто читайте крипто-новости. Понимайте их. Подпишитесь на нашу рассылку. Это бесплатно.