Россия планирует исправить ситуацию с неправомерно заблокированными счетами в результате чрезмерного правоприменения в отношении криптовалют

Российские регуляторы запускают "механизм реабилитации" для трейдеров криптовалют, ошибочно принятых за обычных преступников из-за характера их транзакций.

Власти Москвы пытаются обуздать широко распространенное мошенничество с помощью новых мер, которые также затрагивают пользователей криптовалют. Признается, что система нуждается в доработке.

Россия принимает меры по разблокировке банковских счетов, используемых для обмена криптовалют

Работая в тесном сотрудничестве с Министерством внутренних дел (МВД), Центральный банк России (ЦБР) начал внедрять процедуры по размораживанию активов людей, имеющих дело с криптовалютами.

Обычные клиенты банков жалуются, что их счета блокируются на основании подозрений в мошеннических операциях, в то время как в действительности переводы просто связаны с криптовалютными транзакциями.

Денежно-кредитный орган ввел механизм реабилитации законопослушных граждан, о чем объявил глава Департамента информационной безопасности Вадим Уваров на конференции "Антифрод Россия".

В ходе мероприятия, проведенного на этой неделе, чиновник напомнил, что в соответствии с действующим законодательством, люди, ошибочно добавленные в специальную базу данных банка для мошенников, могут подать заявление на удаление.

Они могут сделать это, обратившись либо к своим поставщикам банковских услуг, либо непосредственно в Банк России, чтобы законность их внесения в черный список и его обоснование могли быть пересмотрены, отметила в своем отчете деловая газета "Ведомости".

Однако представитель ЦБР раскрыл, что многие из этих заявлений все еще отклоняются. В пятницу агентство Тасс процитировало его слова:

Уваров подчеркнул, что большинство людей, обращающихся к регулятору с такими жалобами, - молодые люди в возрасте от 15 до 24 лет, поскольку они составляют основную часть перечисленных имен и часто являются объектами полицейских расследований.

Тем не менее, он был уверен, что механизм реабилитации уже работает, призывая пострадавших граждан, которые считают, что они были вовлечены в подозрительную деятельность без их согласия, обращаться в МВД для урегулирования вопроса.

Банк России планирует доработать процесс реабилитации

Вадим Уваров также раскрыл, что центральный банк намерен "заострить" механизм реабилитации и "немного очистить базу данных", поскольку финансовый орган в настоящее время получает до 1 000 жалоб такого типа ежедневно.

Несколько недель назад, в середине ноября, глава ЦБР Эльвира Набиуллина сама признала, что лавина таких обращений указывает на то, что в борьбе с мошенниками были допущены перегибы.

Она признала, что количество жалоб на необоснованную блокировку банковских счетов увеличилось, несмотря на снижение сигналов о мошеннических схемах, полученных властями, выразив надежду, что проблема в конечном итоге будет решена.

Россия в этом году принимает ряд законов, якобы направленных на борьбу с финансовыми потоками, возникающими в результате мошенничества, обмана и отмывания денег, в том числе через криптовалюты.

В рамках этих усилий Банк России объявил о планах запуска так называемой платформы "Антидроп". В российском сленге слово "дроп" или "дроппер" используется для обозначения человека, эксплуатируемого преступниками, иногда без его ведома.

Средства, украденные у обманутых жертв, часто конвертируются в криптовалюту и обратно, с использованием банковских карт и счетов, зарегистрированных на имена этих "денежных мулов". Российские банки пытаются быстро обнаруживать и замораживать такие транзакции.

Множественные переводы, в том числе между счетами, принадлежащими одному и тому же лицу, и обычно на небольшие суммы денег, часто помечаются их автоматизированными системами как подозрительные, и соответствующие счета блокируются.

Критики предупреждают, что эти и другие меры, такие как ограничение на вывод наличных в банкоматах, затрагивают не только мошенников, но и обычных криптотрейдеров, особенно тех, кто торгует цифровыми монетами на пиринговой основе.

Получите 50 $ бесплатно для торговли криптовалютой, когда зарегистрируетесь на Bybit сейчас