Как использовать рост ИИ при управлении рисками

Три года после того, как ажиотаж вокруг ИИ, вызванный ChatGPT, охватил рынки и привёл к росту технологических акций, некоторые инвесторы задумываются о том, можно ли ещё присоединиться к этому ралли. Алим Данджи, сертифицированный финансовый планировщик в Assante Financial Management, не понаслышке знаком с вопросами молодых инвесторов о том, как начать инвестировать в акции ИИ — и какой должна быть правильная экспозиция. "Этот вопрос возникает практически на каждой встрече с клиентом,"  сказал он. 

Технологический сектор недавно пережил значительную волатильность, поскольку растёт спекуляция о том, не формируется ли пузырь ИИ после масштабного ралли. Для молодых инвесторов, желающих принять участие в действии, эксперты говорят, что при правильной стратегии можно участвовать, не рискуя всем.

Согласуйте инвестиции в ИИ с толерантностью к риску и целями

Данджи сказал, что обычно начинает с основ — оценки профиля риска клиента и финансовых целей. "Не все могут переносить риски компаний ИИ, потому что они более волатильны,"  сказал Данджи. 

Инвестирование в ИИ больше не обязательно означает владение акциями крупных технологических компаний. Nvidia, Meta Platforms и AMD, среди прочих, в последние годы рассматривались как представители сектора ИИ, но это не единственные варианты. Компании в целом теперь поставили огромные суммы денег на ИИ и его обещания повышения производительности. 

Если цели клиента долгосрочные, например, пенсионные накопления, то наличие некоторой экспозиции в ИИ в их портфеле может дополнить другие классы активов, сказал Данджи. Волатильность акций ИИ делает их непригодными для краткосрочных финансовых целей. Например, если вы копите деньги на открытие бизнеса или покупку дома, лучше исключить акции ИИ из этого набора.

Ещё один риск, по его словам, заключается в том, что технологии развиваются настолько быстро, что то, чем вы владеете сегодня, может устареть через год. "Вы должны быть осторожны в отношении того, во что инвестируете," сказал Данджи. 

Рекомендуется сбалансированный подход к инвестированию в акции ИИ

Большинство инвесторов, с которыми общается Райан Ли, осведомлены о волатильности, но всё равно хотят купить акции. Ли, сертифицированный финансовый планировщик и основатель Twain Financial, сказал, что выбор отдельных акций ИИ для инвестирования может быть "чрезмерно рискованным" шагом. Он также сказал, что важно помнить о том, как эти акции ИИ вписываются в вашу долгосрочную инвестиционную стратегию. 

Определённые индексные фонды в вашем портфеле могут уже иметь экспозицию в компании ИИ — например, биржевой фонд (ETF), который отслеживает Nasdaq. "Когда у вас диверсифицированный портфель, у вас уже есть экспозиция," сказал он. 

Ли сказал, что в наши дни сложно игнорировать акции ИИ. "ИИ — это будущее... и будет рост," сказал Ли. "Но мы просто не знаем, когда этот рост произойдёт, или будет ли этот рост выше, чем в других отраслях."

Вместо выбора отдельных акций некоторые инвесторы могут обратить внимание на ETF, ориентированные на ИИ, но Данджи предостерёг от чрезмерной концентрации. Если у молодого инвестора долгосрочный временной горизонт, Данджи рекомендует выделить от 10% до 15% портфеля на сектор ИИ. Но если инвестор более консервативен, Данджи предложил ограничить экспозицию в ИИ на уровне 5% портфеля — или вообще не держать никаких ETF или акций ИИ, если эти деньги понадобятся в ближайшие три года или около того.

Какой бы ни была финансовая цель и временной горизонт, Данджи рекомендовал избегать названий ИИ, которые являются шумными рекомендациями в социальных сетях. "Мой совет — избегать ажиотажного поезда," сказал Данджи. "Я бы предпочёл, чтобы люди сосредоточились на самих компаниях, убедившись, что у них крепкие балансы и денежные потоки."

Данджи сказал, что инвестирование в качественные компании с крепкими балансами поможет вашему портфелю выдержать экстремальные колебания рынка в долгосрочной перспективе, если пузырь ИИ лопнет. "Моя рекомендация — иметь финансовый план, знать, как выглядят ваши денежные потоки, и вместо инвестирования единовременной суммы сразу и попыток выбрать время на рынке, вы можете усреднять доллар на рынке со временем," сказал он.

Читайте больше новостей:

• Год в деньгах: заметные изменения в личных финансах на 2025 год
• Установление ожиданий важно при предоставлении денег в долг близким
• Богатый цирюльник говорит, что канадцы сталкиваются с большими возможностями — для прибыли и опасности
• Внутри застопорившейся кампании Канады по налогообложению криптовалют

Статья "Как воспользоваться ростом ИИ, управляя рисками" впервые появилась на MoneySense.