Сенаторы представили Закон о безопасности криптовалют для борьбы с криптомошенничеством

Сенаторы США Джерри Моран и Элисса Слоткин представили законопроект об укреплении ведомственных механизмов для борьбы с криптовалютой (SAFE Crypto), направленный на решение растущей проблемы мошенничества с криптовалютой. 

Согласно заявлению, опубликованному в понедельник, двухпартийный законопроект направлен на создание федеральной целевой группы, которая объединит Министерство финансов, правоохранительные органы, финансовых регуляторов и экспертов частного сектора для выявления, мониторинга и предотвращения мошенничества с криптовалютой. В соответствии с двухпартийным законопроектом основными целями целевой группы будут изучение текущих тенденций мошенничества с цифровыми активами и определение практических методов их предотвращения.

Кроме того, перед целевой группой поставлена задача повышения осведомленности общественности о типичных мошеннических схемах с Биткоин и предоставления местным правоохранительным органам усовершенствованных инструментов расследования.

В соответствии с двухпартийным законопроектом целевой группе будет поручено расследовать закономерности в различных видах мошенничества, связанного с криптовалютой, таких как отмывание денег, схемы Понци, rug pulls, мошеннические продажи токенов и финансовые схемы груминга.

Юрист по криптовалюте Габриэль Шапиро прокомментировал, что законопроект SAFE Crypto может закрыть лазейку в правоприменении. Шапиро считает, что законопроект будет полезен, ссылаясь на то, что SEC и CFTC не особенно обеспокоены такими проблемами, как фишинг, кибератаки и небольшие схемы Понци.

Законопроект SAFE Crypto укрепляет федеральную координацию по борьбе с мошенничеством

Джерри Моран и Элисса Слоткин отметили, что законопроект SAFE Crypto требует от целевой группы предоставить банковским комитетам и комитетам по сельскому хозяйству Сената, а также комитетам по финансовым услугам и сельскому хозяйству Палаты представителей первоначальный отчет в течение одного года после ее создания. Целевая группа также должна представлять последующие отчеты этим комитетам на ежегодной основе.

Сенатор Моран упомянул, что законопроект SAFE Crypto поможет бороться с угрозами и обеспечить лучшую защиту всех американцев от мошенничества с биткоином по мере того, как криптовалюта становится более широко используемой.

Ари Редборд, вице-президент и глобальный руководитель отдела политики в TRM Labs, заявил, что его команда отследила миллиарды долларов мошенничества и махинаций в экосистеме криптовалюты за последние два года. Он подчеркнул, что для решения проблемы мошенничества с криптовалютой необходимо прерывание в реальном времени. 

По словам Редборда, закон позволяет государственно-частным партнерствам использовать блокчейн-аналитику для мониторинга, нарушения работы и демонтажа незаконных сетей в процессе их деятельности. Он отметил, что сочетание бизнеса и правоохранительных органов может значительно снизить способность преступников использовать трансформационные технологии в злонамеренных целях.

Мошенничество с крипто-инвестициями растет, нацеливаясь на пожилых инвесторов

Два сенатора США представили законопроект SAFE Crypto в то время, когда все больше американцев становятся жертвами мошенничества, связанного с криптовалютой, при этом пожилые инвесторы особенно уязвимы.

24 апреля Федеральное бюро расследований (FBI) сообщило, что американцы потеряли более 9,3 $ миллиарда в 2024 году в результате инвестиционных схем с криптовалютой. Отчет Центра жалоб на интернет-преступления FBI (IC3) показал, что убыток в 9,3 $ миллиарда представляет собой увеличение на 66% по сравнению с предыдущим годом, когда убыток составил 5,3 $ миллиона.

FBI заявило, что многие крипто-мошенничества не полагаются на взлом криптовалютных сетей. Вместо этого они вводят людей в заблуждение, заставляя их отдавать свои деньги, используя такие методы, как социальная инженерия, выдача себя за другое лицо и постепенное выстраивание доверия с течением времени.

Отчет агентства подчеркнул, что инвестиционное мошенничество, такое как pig slaughtering, является крупнейшей категорией мошенничества с криптовалютой.

Отчет Chainalysis о криптопреступности за 2025 год показал, что объем незаконной криптовалюты достиг 51,3 $ миллиарда в 2024 году, поскольку преступная деятельность в блокчейне стала более разнообразной, что подтверждает растущую значимость биткоина в преступных операциях. В отчете говорится, что централизованные сервисы были «наиболее целевыми» во втором и третьем кварталах прошлого года. Chainalysis также отметила, что DeFi-сервисы составили большую часть украденных средств.

Получите до 30 050 $ в торговых вознаграждениях, когда присоединитесь к Bybit сегодня