Расследование FT поднимает новые вопросы о соблюдении требований Binance после того, как 1,7 миллиарда $ прошли через счета, связанные с терроризмом

Новые утечки внутренних данных усиливают проверку соблюдения правил Binance, поскольку следователи отслеживают миллиарды подозрительных криптопотоков за несколько лет и в разных юрисдикциях.

Утечка файлов выявляет тревожные сигналы после урегулирования на 4,3 миллиарда $

Эксклюзивное расследование Financial Times показало, что Binance разрешила перемещение сотен миллионов долларов через отмеченные счета даже после уголовного урегулирования в США на 4,3 миллиарда $ в 2023 году. Соглашение о признании вины требовало от биржи усилить контроль за соблюдением правил и мониторинг.

Внутренние файлы Binance, проверенные FT, показывают, что счета с явными тревожными сигналами продолжали торговлю значительно позже соглашения ноября 2023 года. Более того, утечка данных охватывает транзакции с 2021 года по текущий год, подчеркивая, как долго подозрительные потоки сохранялись на платформе.

Документы выделяют индикаторы, такие как предполагаемые связи с сетями финансирования терроризма, так называемые невозможные шаблоны входа и неудачные проверки личности. Однако эти предупреждающие знаки, по-видимому, не вызвали эффективного вмешательства, позволяя значительной активности продолжаться.

Подозрительные венесуэльские счета и невозможные входы

Один особенно примечательный счет принадлежал жителю венесуэльских трущоб, который переместил 93 миллиона $ через Binance между 2021 и 2025 годами. Часть этих средств предположительно поступила из сети, позже обвиненной властями США в тайном перемещении денег для Ирана и ливанской Хизболлы.

FT получила данные по 13 подозрительным счетам, которые обработали в общей сложности 1,7 миллиарда $ транзакций. При этом около 144 миллионов $ этого объема произошли после уголовного урегулирования 2023 года, когда обязательства по соблюдению правил уже были усилены.

Другой счет, зарегистрированный на 25-летнюю венесуэльскую женщину, получил более 177 миллионов $ в криптовалюте за два года. Он изменил реквизиты платежного банка 647 раз за 14 месяцев, переключаясь между 496 уникальными счетами по всей Америке — схема, которую эксперты называют крайне нерегулярной.

Записи входов также показали физически невозможное поведение. К счету, привязанному к сотруднику венесуэльского банка, был осуществлен доступ из Каракаса в 15:56 24 февраля 2025 года, затем из Осаки, Япония, в 01:30 следующего дня. Такое быстрое перемещение между локациями невозможно, но активность, по-видимому, осталась незамеченной.

Связи с финансированием терроризма и замороженные кошельки

Все 13 счетов получили средства на общую сумму 29 миллионов $ в стейблкоине Tether со счетов, позже замороженных Израилем по антитеррористическому законодательству. Почти все эти переводы поступили с четырех криптокошельков, связанных с Тауфиком Аль-Лавом, сирийцем, обвиняемым в перемещении денег для Хизболлы и поддерживаемых Ираном хуситов.

Израиль изъял связанные счета в мае 2023 года, а Министерство финансов США ввело санкции против Аль-Лава в марте 2024 года. Более того, репортаж FT предполагает, что эти индикаторы риска не полностью остановили потоки через инфраструктуру биржи, вызывая обеспокоенность по поводу более широких нарушений соблюдения правил в криптоиндустрии.

Бывший федеральный прокурор Стефан Касселла сказал FT, что такое поведение типично для незарегистрированного бизнеса по передаче денег. "Это квалифицируется как подозрительное", — сказал он. "Это выглядит так, как будто кто-то действует как бизнес по передаче денег". Его комментарии подчеркивают, как модели, видимые в данных, соответствовали установленным тревожным сигналам.

Регуляторный фон и проверка США и Франции

FT опубликовала свое расследование через несколько месяцев после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США отозвала свой иск против Binance, который утверждал об искусственно завышенных торговых объемах и перенаправлении средств клиентов. Американский регулятор также обвинил биржу в введении инвесторов в заблуждение относительно систем наблюдения и контроля.

Параллельно обеспокоенность операциями Binance распространилась по всей Европе. Франция начала уголовное расследование в начале 2025 года, добавив к серии глобальных проверок, сосредоточенных на денежных потоках, защите клиентов и надежности внутренних средств контроля.

На этом фоне фраза соблюдение правил Binance стала точкой разногласий для регуляторов, участников рынка и специалистов по рискам, оценивающих, выполняет ли платформа свои обязательства по урегулированию и более широкие юридические обязанности.

Помилование Трампа, мониторы и расширение бизнеса

В политически заряженном повороте президент Дональд Трамп помиловал основателя Binance Чанпэна Чжао в октябре за нарушение американских законов о противодействии отмыванию денег. Впоследствии семья Трампа расширила деловые связи с биржей в этом месяце через World Liberty Financial, объявив о "массовом расширении" своего стейблкоина USD1 на Binance.

Американское Министерство юстиции и Министерство финансов назначили двух независимых наблюдателей в мае 2024 года для надзора за программой соблюдения правил Binance. Однако многие транзакции, проверенные FT, как сообщается, произошли после того, как эти наблюдатели начали свою работу, поднимая вопросы о масштабах и эффективности надзора.

Джессика Дэвис, бывший канадский разведчик, утверждала, что помилование Трампа изменило стимулы на бирже. "Раньше стимулом было: держать своего генерального директора вне тюрьмы", — сказала она. Более того, Дэвис предположила, что "даже штраф в миллиард долларов становится довольно бессмысленным", когда платформы генерируют такой большой доход.

Ответ Binance и продолжающиеся дебаты о соблюдении правил

В комментариях для FT, Binance заявила, что она "поддерживает строгий контроль за соблюдением правил и подход нулевой терпимости к незаконной деятельности" и использует "надежные системы для выявления и расследования подозрительных транзакций". Компания не прокомментировала конкретные счета, упомянутые в утечке данных.

Тем не менее, выводы FT в сочетании с более ранними принудительными действиями и помилованиями, вероятно, будут продолжать оказывать давление на мировые власти, оценивающие условия урегулирования биржи и мониторинг рисков. На данный момент масштаб подозрительных переводов и предполагаемых связей с финансированием терроризма гарантирует, что соблюдение правил на крупных криптоплатформах останется под пристальным международным контролем.