Индия блокирует офшорные криптобиржи в условиях усиления контроля за отмыванием денег

В своем годовом отчете за 2024–2025 годы Подразделение финансовой разведки Индии подтвердило, что 49 криптовалютных бирж теперь подпадают под действие индийского законодательства о противодействии отмыванию денег. Это требование вытекает из решения правительства 2023 года классифицировать поставщиков услуг виртуальных цифровых активов в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег, поместив криптоплатформы под тот же режим соблюдения требований, что и банки и другие регулируемые финансовые учреждения.

По состоянию на 5 января 2026 года FIU сообщило, что 45 индийских бирж завершили внутреннюю регистрацию и прошли регуляторную проверку. Еще четыре зарубежные платформы также зарегистрировались, что позволяет им легально работать при соблюдении индийских стандартов отчетности. Все зарегистрированные организации теперь обязаны проводить проверку личности клиентов, отслеживать транзакции и предоставлять отчеты о подозрительной активности индийским властям.

Мониторинг транзакций выявляет криминальное использование криптовалюты

Выводы FIU в значительной степени основаны на отчетах о подозрительных транзакциях, представленных соответствующими биржами. Эти отчеты, по словам агентства, обеспечивают детальное понимание того, как криптовалюты используются в стране — в том числе в незаконных целях.

Хотя FIU признало, что цифровые активы могут поддерживать инновации, инвестиции и финансовую доступность, оно предупредило, что текущее злоупотребление остается существенным. В отчете выделяется несколько повторяющихся областей риска, включая незаконные онлайн-азартные игры, крупномасштабное организованное мошенничество, нерегулируемые трансграничные сети переводов, похожие на неформальные системы обмена денег, и незаконные платформы для взрослого контента.

В одном задокументированном случае следователи отследили криптоплатежи через несколько кошельков к нелегальному веб-сайту, продемонстрировав, что транзакции блокчейна могут эффективно отслеживаться, когда биржи следуют надлежащим правилам мониторинга и раскрытия информации. В соответствии с действующими нормативными актами зарегистрированные платформы должны проверять личность пользователей, определять бенефициарных владельцев кошельков, отслеживать переводы на частные кошельки и оперативно сообщать о подозрительном поведении. FIU также подтвердило, что в течение последнего финансового года были наложены штрафы на биржи, которые не смогли соответствовать стандартам соблюдения требований.

Оффшорные биржи сталкиваются с ограничениями доступа

Усиление правоприменения в Индии также провело четкую границу между соответствующими и несоответствующими оффшорными платформами. Крупные международные биржи, такие как Binance, Coinbase и Mudrex, зарегистрировались в FIU и имеют право обслуживать индийских пользователей.

Напротив, FIU заблокировало доступ к 25 иностранным биржам, которые отказались регистрироваться или соблюдать требования AML. Платформы, включая BitMEX, LBank и Phemex, в настоящее время недоступны для индийских пользователей до выполнения обязательств по соблюдению требований.

Эти действия направили большую часть розничной криптоактивности Индии к меньшей группе регулируемых бирж. Утвержденные платформы теперь обязаны назначить местного директора и назначенного главного должностного лица, ответственного за прямую связь с государственными органами.

Индийские власти подчеркнули, что их цель состоит не в том, чтобы полностью ликвидировать деятельность с криптовалютой, а в том, чтобы обеспечить ее работу в рамках прозрачной, строго контролируемой правовой базы. FIU пришло к выводу, что цифровые активы останутся допустимыми только в той степени, в какой платформы активно сотрудничают с регуляторами и соблюдают строгие стандарты предотвращения финансовых преступлений.

Статья «Индия блокирует оффшорные криптобиржи по мере усиления применения закона о противодействии отмыванию денег» впервые появилась на Coindoo.