Bloomberg раскрыл масштабную криптосхему отмывания средств наркокартелей

• По данным издания, в США растет сеть посредников, которые меняют наличные на криптовалюту без проверки происхождения средств.
• В схемах используют биткоин, Monero и USDT, а обмены проводят через мессенджеры и встречи на парковках.
• Бывшие и действующие сотрудники ведомств предупреждают, что ресурсов и инструментов для борьбы с такой экосистемой не хватает.

Крипторынок все чаще становится частью инфраструктуры наркоторговли, пишет Bloomberg. По данным СМИ, картели и их партнеры переводят грязные деньги в цифровые активы и обратно, обходя традиционные барьеры финансового контроля.

Издание приводит пример криптоброкера из Калифорнии Дэвида Скотезе. По версии властей, он в период с 2021 по 2023 год принимал наличные и отправлял клиентам эквивалент в криптовалюте за вычетом комиссии. 

Следствие утверждает, что мужчина провел свыше 4000 операций и избегал любых вопросов о происхождении средств. Впоследствии его задержали после сделки с агентом под прикрытием.

Подобные передачи наличных фиксировали и в других штатах. Агенты принимали сотни тысяч долларов за зданиями и на парковках, а затем переводили криптовалюту на кошельки посредников. Отдельные операции охватывали десятки встреч и суммы в миллионы долларов.

По словам правоохранителей, это указывает на масштабирование схемы за счет курьеров и фрилансеров.

Собеседники Bloomberg отмечают, что преступные сети подбирают инструменты под задачу:

• биткоин используют из-за ликвидности;
• Monero привлекает внимание из-за анонимности;
• USDT на Tron — из-за низких комиссий и возможности дробить переводы. 

Что касается коммуникаций, то они все чаще уходят в Signal, Telegram, WhatsApp и особенно WeChat. В этих мессенджерах у правоохранителей меньше возможностей для перехвата и идентификации участников, отмечает издание.

По оценке источников, важным драйвером стали китайские брокерские сети, которые научились перебивать комиссии «традиционных отмывателей». В таких сценариях картели выступают поставщиками наличных, а ключевым спросом становятся доллары для клиентов, обходящих валютные ограничения.

Это позволяет посредникам зарабатывать на разнице и работать дешевле конкурентов. Издание также связывает рост отмывания средств через цифровые активы с распространением стейблкоинов, которые сняли проблему волатильности.

При этом авторы отметили, что следователям не хватает кадров, доступа к данным и экспертизы, а расследования требуют адресов кошельков, устройств и специализированных инструментов.

Бывший руководитель DEA Дерек Мальц заявил, что ведомства не готовы к подобному масштабу нелегальной деятельности. Представитель Transparency International US Скотт Грейтак и вовсе усомнился, что законодатели до конца понимают устройство этой экосистемы. 

Напомним, мы писали, что китайца приговорили почти к 4 годам лишения свободы за отмывание $37 млн через криптовалюты.