FATF предупредила о рисках обхода санкций через стейблкоины

Главное:

• FATF назвала P2P-переводы стейблкоинов через личные кошельки уязвимостью для контроля.
• В 2025 году стейблкоины обеспечили 84% незаконных операций с криптоактивами.
• Регуляторам рекомендовано усилить AML-контроль в экосистеме стейблкоинов.

FATF опубликовала специальный отчет о стейблкоинах и операциях через некастодиальные кошельки. В документе говорится, что такие переводы могут проходить без участия регулируемых посредников — криптоплатформ или финансовых организаций.

По мнению организации, это создает уязвимость для системы противодействия отмыванию денег. Когда перевод происходит напрямую между пользователями, операции могут оставаться вне контроля организаций, обязанных отслеживать подозрительные транзакции.

Почему внимание регуляторов сосредоточено на стейблкоинах

В FATF отмечают, что рынок стейблкоинов быстро растет. К середине 2025 года в обращении находилось более 250 таких активов, а их суммарная капитализация превысила $300 млрд.

По данным Chainalysis, в 2025 году на стейблкоины пришлось 84% незаконных операций с виртуальными активами. При этом общий объем преступной активности остается относительно небольшим — менее 1% всех операций в криптовалютах.

FATF отмечает, что стабильная цена, высокая ликвидность и удобство переводов делают стейблкоины популярным инструментом не только для легального использования, но и для незаконных операций. Среди них — отмывание средств, финансирование терроризма и операции киберпреступных групп.

Какие меры предлагает FATF

Организация призывает страны учитывать особенности стейблкоинов при разработке регулирования и внедрять меры по снижению рисков.

Среди предложений — усиление требований к эмитентам стейблкоинов и посредникам, внедрение технических механизмов управления рисками, а также развитие инструментов анализа блокчейн-данных для правоохранительных органов.

В FATF также рекомендуют расширять сотрудничество между государственными органами и криптоиндустрией, чтобы быстрее выявлять подозрительные операции и предотвращать незаконное использование стейблкоинов.

Источник