Минфин США поддерживает регулируемые криптомиксеры, добивается принятия новых законов

Ключевые выводы

• Министерство финансов США заявляет в новом отчете, что криптовалютные миксеры имеют применение для финансовой конфиденциальности.
• Отчет, предназначенный для Конгресса, по-видимому, отдает предпочтение кастодиальным миксерам, которые соблюдают правила борьбы с отмыванием денег.
• Министерство финансов хочет, чтобы Конгресс ввел новые законы, которые позволят регулировать цифровые активы для соблюдения требований AML/CFT.

Министерство финансов США признало, что криптовалютные миксеры имеют законные финансовые применения. В отчете для Конгресса Министерство отметило, что эти миксеры могут использоваться для обеспечения конфиденциальности в публичных блокчейнах.

Это знаменует резкий поворот от более ранней позиции Министерства в отношении криптовалютных миксеров. Они утверждали, что те служат целям отмывания денег.

Министерство финансов поддерживает кастодиальные и регулируемые миксеры

Отчет называется "Отчет Конгрессу от министра финансов об инновационных технологиях для противодействия незаконному финансированию с использованием цифровых активов". Он основан на положении Закона о стейблкоине GENIUS.

В соответствии с Законом Министерству финансов поручено исследовать применение цифровых активов и бороться с их незаконным использованием.

Согласно отчету, использование цифровых активов резко возросло в последние годы. При этом месячный объем транзакций достиг 3,8 млрд в начале 2025 года. Однако было признано, что рост также сопровождался рядом угроз и уязвимостей.

Миксеры считаются уязвимостью. В отчете отмечается, что миксеры и другие сервисы обфускации транзакций могут использоваться для содействия незаконной деятельности. Отмечено, что некоторые сервисы смешивания рекламируются для уклонения от требований AML/CFT или санкций.

Несмотря на это, было признано, что законные пользователи также используют эти миксеры для финансовой конфиденциальности при использовании публичных блокчейнов. Ожидается, что такое использование будет расти по мере того, как больше людей будут использовать цифровые активы для платежей.

В отчете говорится:

Однако отчет, похоже, поддерживает кастодиальные сервисы смешивания. Отмечено, что сервисы цифровых активов, которые принимают на хранение средства пользователей, должны зарегистрироваться в FinCEN в качестве денежно-сервисных предприятий.

Согласно отчету, такие миксеры соблюдают требования к ведению учета. Когда это происходит, они могут использоваться для выявления незаконного финансирования, поскольку предоставляют уникальную информацию.

Тем не менее, в отчете отмечается распространенное использование сервисов смешивания злоумышленниками. Это включает хакеров, спонсируемых государством, группы программ-вымогателей, отмывателей денег и участников даркнет-рынков.

Министерство финансов рекомендует новые законы для мониторинга использования цифровых активов

Интересно, что в отчете утверждается, что стейблкоины играют важную роль в обеспечении незаконного использования цифровых активов через сервисы смешивания.

Депозиты стейблкоинов непосредственно в сервисы смешивания невелики. Однако злоумышленники обычно обменивают другие цифровые активы на стейблкоины после вывода их из миксеров.

С мая 2020 года инвесторы вывели более 37,4 млрд $ в USDT и USDC. Эти выводы поступили с более чем 50 мостов. За этот период депозиты из сервисов смешивания на эти мосты составили около 1,6 млрд $.

Чтобы решить то, что оно считает незаконным использованием цифровых активов, Министерство финансов теперь просит Конгресс принять новые законы. К ним относится закон, который позволит финансовым учреждениям временно замораживать подозрительные активы в ожидании быстрых расследований.

Оно также хочет, чтобы Конгресс прояснил правила для DeFi, определив, какие участники должны соблюдать обязательства AML/CFT. Департамент хочет получить полномочия в соответствии с разделом 311 Патриотического акта. Он добивается полномочий блокировать транзакции с цифровыми активами, не связанные с корреспондентскими банковскими отношениями.

Пост "Министерство финансов США поддерживает регулируемые криптовалютные миксеры, добивается новых законов" впервые появился на The Market Periodical.