Пользователь потерял более $1,5 млн из-за подписания вредоносной транзакции

Главный финансовый регулятор Нью-Йорка призвал банки внедрить блокчейн-аналитику, сигнализируя о более жестком надзоре за рисками, связанными с криптовалютами. Этот шаг отражает обеспокоенность регуляторов тем, что традиционные учреждения сталкиваются с растущим воздействием цифровых активов. В то время как криптовалютные компании уже полагаются на инструменты мониторинга, Департамент финансовых услуг теперь ожидает, что банки будут использовать их для выявления незаконной деятельности. NYDFS излагает ожидания по соответствию Уведомление, выпущенное в среду суперинтендантом Адриенной Харрис, применяется ко всем банкам с государственной лицензией и иностранным филиалам. В своем отраслевом письме Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) подчеркнул, что блокчейн-аналитика должна быть интегрирована в программы соответствия в соответствии с размером, операциями и склонностью к риску каждого банка. Регулятор предупредил, что крипторынки быстро развиваются, требуя от учреждений регулярного обновления структур. "Новые технологии вводят развивающиеся угрозы, которые требуют усовершенствованных инструментов мониторинга", - говорится в уведомлении. В нем подчеркивается необходимость для банков предотвращать отмывание денег, нарушения санкций и другие незаконные финансовые операции, связанные с транзакциями виртуальных валют. С этой целью Департамент перечислил конкретные области, где может применяться блокчейн-аналитика: Проверка кошельков клиентов с криптовалютным воздействием для оценки рисков. Проверка происхождения средств от поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs). Целостный мониторинг экосистемы для выявления отмывания денег или воздействия санкций. Идентификация и оценка контрагентов, таких как сторонние VASPs. Оценка ожидаемой и фактической активности транзакций, включая долларовые пороги. Оценка рисков, связанных с новыми продуктами цифровых активов перед их запуском. Эти примеры показывают, как учреждения могут адаптировать инструменты мониторинга для укрепления своих структур управления рисками. Руководство расширяет рамки деятельности, связанной с виртуальной валютой (VCRA) NYDFS, которая регулирует надзор за криптовалютами в штате с 2022 года. Регуляторы сигнализируют о более широком влиянии Наблюдатели рынка говорят, что уведомление меньше касается новых правил и больше о прояснении ожиданий. Формализуя роль блокчейн-аналитики в традиционных финансах, Нью-Йорк укрепляет идею о том, что банки не могут рассматривать воздействие криптовалют как нишевую проблему. Аналитики также считают, что этот подход может распространиться за пределы Нью-Йорка. Федеральные агентства и регуляторы в других штатах могут рассматривать это руководство как план для согласования банковского надзора с реалиями внедрения цифровых активов. Для учреждений неспособность принять инструменты блокчейн-разведки может привлечь регуляторный контроль и подорвать их способность защищать доверие клиентов. Поскольку криптовалюты теперь прочно встроены в глобальные финансы, позиция Нью-Йорка предполагает, что блокчейн-аналитика больше не является необязательной для банков — она необходима для защиты целостности финансовой системы.

Ончейн-аналитик Вилли Ву заявил, что биткоин может вырасти к середине диапазона $80 000. Однако это движение, по его словам, способно стать «ловушкой для быков»

Платформа ASCN.ai организует офлайн-конференцию ASCN Business Event для предпринимателей и специалистов по автоматизации. Мероприятие пройдет 16 апреля в Москв