Южнокорейские регуляторы приняли решительные меры против одной из крупнейших криптовалютных бирж страны после выявления миллионов нарушений соблюдения правил борьбы с отмыванием денег.
Власти оштрафовали Bithumb на 36,8 миллиарда вон (около 24,6 миллиона $) и ввели частичную приостановку на шесть месяцев после расследования, которое выявило массовые нарушения требований финансового мониторинга.
Наказание последовало после того, как финансовый надзорный орган страны, Подразделение финансовой разведки (FIU), завершило детальную проверку нескольких крупных платформ цифровых активов. Следователи обнаружили, что Bithumb неоднократно не проводила надлежащие проверки личности и позволяла транзакциям проходить даже тогда, когда они должны были быть заблокированы в соответствии с действующими стандартами борьбы с отмыванием денег.
Хотя биржа продолжит обслуживать своих текущих пользователей, регуляторы временно заблокировали ей возможность регистрации новых клиентов в рамках дисциплинарных мер.
Расследование выявило миллионы нарушений соблюдения требований
Расследование FIU выявило около 6,65 миллиона нарушений, связанных с правилами борьбы с отмыванием денег (AML) на платформе Bithumb. Масштаб нарушений быстро вызвал озабоченность регуляторов, которые заявили, что биржа не выполнила основные обязательства по соблюдению требований, предъявляемых к финансовым учреждениям.
Согласно выводам, большая часть этих случаев была связана с неспособностью биржи должным образом проводить проверки подтверждения личности (KYC). Процедуры KYC предназначены для проверки личности пользователей до того, как им будет разрешено торговать или перемещать средства на бирже.
Регуляторы утверждают, что Bithumb не провела должным образом верификацию личности примерно в 3,55 миллиона случаев. В этих случаях пользователи могли получить доступ к торговым услугам, хотя биржа не завершила необходимые процессы верификации, требуемые в соответствии с южнокорейскими финансовыми правилами.
Требования KYC играют решающую роль в предотвращении финансовых преступлений, таких как мошенничество, отмывание денег и незаконные переводы средств. Когда эти проверки не применяются должным образом, власти говорят, что становится гораздо труднее отслеживать подозрительную финансовую деятельность.
Более трех миллионов транзакций, которые должны были быть заблокированы
Расследование также выявило серьезные проблемы в системах мониторинга транзакций биржи. Регуляторы выявили около 3,04 миллиона случаев, когда транзакции, которые должны были быть заблокированы, были разрешены.
Ожидается, что финансовые учреждения будут отслеживать активность пользователей и останавливать переводы, которые кажутся подозрительными или нарушают правила соблюдения требований. Эти меры безопасности предназначены для предотвращения перемещения незаконных средств через регулируемые финансовые платформы.
Однако FIU заявило, что внутренние системы мониторинга Bithumb не смогли должным образом применить эти ограничения в миллионах случаев.
Такие пробелы в надзоре вызывают опасения относительно того, насколько эффективно биржа может обнаруживать необычную активность на своей платформе. Регуляторы предупреждают, что слабые системы мониторинга могут создать возможности для незаконных действий на криптоплатформах, если контроль не будет усилен.
Штраф 24,6 миллиона $ и шестимесячные операционные ограничения
После выявления нарушений FIU наложило штраф в размере 36,8 миллиарда вон, что эквивалентно примерно 24,6 миллиона $, на Bithumb.
В дополнение к финансовому наказанию регуляторы распорядились о частичной приостановке деятельности биржи на шесть месяцев. Ограничение касается конкретно регистрации новых пользователей, что означает, что платформе не будет разрешено регистрировать новых клиентов в период приостановки.
Важно отметить, что существующие пользователи не будут затронуты ограничением. Клиенты, у которых уже есть аккаунты на бирже, по-прежнему смогут торговать цифровыми активами, вносить средства и выводить свои активы как обычно.
Ограничивая приостановку новыми аккаунтами, регуляторы, по-видимому, пытаются найти баланс между обеспечением соблюдения требований и предотвращением ненужных сбоев для трейдеров, которые уже используют платформу.
Тем не менее, решение посылает четкий сигнал о том, что власти готовы применить серьезные последствия, когда биржи не соответствуют регулятивным стандартам.
Руководители компании также сталкиваются с дисциплинарными мерами
Принудительные меры не ограничились корпоративными штрафами. Регуляторы также издали дисциплинарные меры против высших должностных лиц биржи.
В рамках постановления:
- Генеральный директор Bithumb получил официальное предупреждение от регуляторов.
- Должностное лицо биржи, ответственное за отчетность о соблюдении требований, было отстранено от должности на шесть месяцев.
Эти индивидуальные наказания отражают растущую тенденцию среди регуляторов привлекать руководство компании к ответственности за нарушения соблюдения требований.
Власти все больше считают, что сильный надзор со стороны высшего руководства необходим для поддержания надлежащих систем соблюдения требований внутри финансовых учреждений, включая криптоплатформы.
Нацеливаясь как на компанию, так и на ее руководителей, регуляторы надеются подтолкнуть фирмы к укреплению своих внутренних систем мониторинга и обеспечению того, чтобы подобные нарушения не повторялись в будущем.
Более широкая проверка отрасли по крупным биржам Южной Кореи
Нарушения были выявлены в рамках более широкой регулятивной проверки, проведенной в период с 2024 по 2025 год. В течение этого периода власти проверили системы соблюдения требований на нескольких крупных платформах торговли цифровыми активами, работающих в стране.
Биржи, проверенные в ходе расследования, включали:
- Upbit
- Bithumb
- Coinone
- Korbit
- Gopax
Регуляторы сосредоточились на том, как эти платформы внедряют меры защиты от отмывания денег, проверяют личности пользователей и отслеживают финансовую активность.
Южная Корея разработала один из самых строго регулируемых криптовалютных рынков в Азии. Биржи, работающие в стране, должны соблюдать строгие требования, включая проверенные банковские партнерства, надежные проверки личности и подробные обязательства по отчетности о подозрительных транзакциях.
Растущее давление на криптовалютные биржи для усиления соблюдения требований
Действия против Bithumb подчеркивают растущее регулятивное давление, с которым сталкиваются криптовалютные биржи, поскольку правительства работают над ужесточением надзора в секторе цифровых активов.
По мере того как криптовалютные рынки продолжают расширяться, регуляторы уделяют больше внимания тому, как биржи обеспечивают финансовое соблюдение требований и имеют ли они адекватные меры защиты для предотвращения незаконной деятельности.
Для Bithumb последний штраф представляет собой значительную регулятивную неудачу. Хотя биржа продолжит обслуживать своих существующих клиентов, приостановка новых регистраций может замедлить ее рост, пока она работает над устранением проблем, выявленных властями.
В более широком смысле этот случай служит напоминанием криптоиндустрии о том, что соблюдение требований становится столь же важным, как и инновации. Биржи, которые не соответствуют регулятивным стандартам, рискуют столкнуться с крупными штрафами, операционными ограничениями или дальнейшими дисциплинарными мерами.
Раскрытие информации: Это не является торговой или инвестиционной консультацией. Всегда проводите собственное исследование перед покупкой любой криптовалюты или инвестированием в какие-либо услуги.
Следите за нами в Twitter @nulltxnews чтобы быть в курсе последних новостей о Крипто, NFT, AI, Кибербезопасности, Распределенных вычислениях и Метавселенной!
Источник: https://nulltx.com/south-korea-fines-bithumb-24-6m-and-imposes-six-month-user-registration-ban-over-aml-failures/
