Bitcoin Depot ชี้ให้เห็นถึง 'จุดอ่อน' ในการควบคุม ขณะที่คอนเนตทิคัตระงับการดำเนินงาน

Bitcoin Depot ผู้ให้บริการตู้ Bitcoin ATM ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ถูกระงับใบอนุญาตการโอนเงินอย่างทันทีโดยหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐคอนเนตทิคัต เนื่องจากการละเมิดที่ถูกกล่าวหาเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมตู้บริการ การเปิดเผยข้อมูล และการคืนเงินที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง

หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐกล่าวว่า Bitcoin Depot เรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากผู้ใช้ตู้บริการบางรายเกินกว่าอัตราเพดาน 15% ของรัฐ ไม่ได้คืนเงินเต็มจำนวนให้กับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกงบางราย และไม่ได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดการเปิดเผยข้อมูลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบบางประการ

ดังนั้น คำสั่งจึงกำหนดให้บริษัทหยุดการดำเนินงานในรัฐทันทีและปิดการใช้งานตู้บริการ

ในประกาศยื่นเอกสารล่าช้าของ SEC แยกต่างหากนั้น Bitcoin Depot กล่าวว่าคาดว่าจะรายงาน "จุดอ่อนที่สำคัญ" ที่ยังไม่ได้รับการแก้ไขในการควบคุมภายในเมื่อยื่นรายงานประจำปี

บริษัทกล่าวว่าปัญหาเหล่านั้นไม่ได้นำไปสู่ข้อผิดพลาดหรือการละเว้นที่สำคัญในงบการเงินก่อนหน้านี้ และไม่คาดว่าจะเปลี่ยนแปลงตัวเลข

ก่อตั้งในปี 2016 Bitcoin Depot เติบโตเป็นผู้ให้บริการตู้ Bitcoin ATM ที่ใหญ่ที่สุดในอเมริกาเหนือ และกลายเป็นผู้ให้บริการตู้ Bitcoin ATM ของสหรัฐฯ รายแรกที่เข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในปี 2023

หุ้นของ Bitcoin Depot ซื้อขายที่ประมาณ $4 ในวันอังคาร ตามข้อมูลจาก Google Finance แต่หุ้นได้ลดลงอย่างต่อเนื่องก่อนคำสั่งระงับแล้ว ในช่วงเดือนที่ผ่านมา ลดลงประมาณ 39% และลดลงประมาณ 55% นับตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน

หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐคอนเนตทิคัตกล่าวว่าพวกเขาตั้งคำตัดสินบน "ความปลอดภัยและสวัสดิภาพของประชาชน" ซึ่ง "จำเป็นอย่างยิ่งต่อการดำเนินการฉุกเฉิน" คำสั่งของรัฐเรียกร้องการชดใช้ค่าเสียหาย การคืนผลประโยชน์ บทลงโทษทางแพ่ง และชี้ไปยังการเพิกถอนหรือไม่ต่ออายุใบอนุญาตของ Bitcoin Depot ที่อาจเกิดขึ้น

ใบอนุญาตการโอนเงินให้อำนาจตามกฎหมายแก่ Bitcoin Depot ในการดำเนินธุรกิจการโอนเงินในรัฐ หากไม่มี บริษัทไม่สามารถดำเนินธุรกิจตู้บริการส่วนนั้นในรัฐนั้นได้อย่างถูกกฎหมาย

คอนเนตทิคัตพบธุรกรรมมากกว่า 1,000 รายการในรัฐที่ Bitcoin Depot เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเกินกว่าขด จำกัดทางกฎหมาย หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่าธุรกรรมเหล่านั้นนำไปสู่ค่าธรรมเนียมส่วนเกินประมาณ $150,000 ที่จ่ายโดยผู้บริโภคมากกว่า 500 ราย

รัฐยังกล่าวว่า Bitcoin Depot ล้มเหลวในการคืนเงินเต็มจำนวนให้กับบางคนที่ถูกหลอกให้ส่งเงินผ่านเครื่องของบริษัท หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวหาต่อไปว่าบริษัทไม่สามารถปฏิบัติตามการเปิดเผยข้อมูลที่จำเป็นและการควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับวิธีการดำเนินการของตู้บริการ

การเคลื่อนไหวของคอนเนตทิคัตเกิดขึ้นในขณะที่ Bitcoin Depot รายงานผลประกอบการที่แข็งแกร่งขึ้นสำหรับทั้งปี โดยรายได้เพิ่มขึ้นเป็นประมาณ $615 ล้านในปี 2025 จากประมาณ $575 ล้านในปีก่อนหน้า

แต่ไตรมาสล่าสุดสร้างความยากลำบากให้กับ Bitcoin Depot รายได้ลดลงเหลือประมาณ $116 ล้านจากประมาณ $137 ล้านในปีก่อนหน้า บริษัทรายงานขาดทุนสุทธิประมาณ $25 ล้าน

การลดลงนี้ "ถูกขับเคลื่อนหลักโดยกฎระเบียบของรัฐที่บังคับใช้เมื่อเร็ว ๆ นี้ซึ่งนำเสนอขีดจำกัดขนาดธุรกรรม และในระดับที่น้อยกว่า การปรับปรุงมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบของเราที่ส่งผลกระทบเล็กน้อยต่อกิจกรรมธุรกรรมระยะใกล้" Scott Buchanan ซีอีโอของ Bitcoin Depot กล่าวในแถลงการณ์

แม้จะมีอุปสรรคเหล่านี้ Buchanan ยืนยันว่าบริษัทมองว่าสิ่งเหล่านี้เป็น "สิ่งที่สร้างสรรค์สำหรับสุขภาพระยะยาว ความน่าเชื่อถือ และความยั่งยืน" ของอุตสาหกรรม

'การโจมตีเชิงโครงสร้าง'

การระงับทำให้เกิด "การโจมตีเชิงโครงสร้างที่รุนแรง" ต่อ Bitcoin Depot และเกินกว่าแค่เป็น "คำเตือนเชิงบริหารเพียงอย่างเดียว" Ryan Yoon นักวิเคราะห์อาวุโสที่ Tiger Research กล่าวกับ Decrypt

คำสั่งของคอนเนตทิคัตชี้ไปที่ความล้มเหลวร้ายแรงในระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Bitcoin Depot รวมถึงการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเกินอัตราอย่างกว้างขวางและช่องว่างสำคัญในบันทึกการระบุตัวตนของลูกค้า Yoon อธิบาย 

"สำหรับผู้นำตลาดที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่ต้องประสบกับการหยุดการดำเนินงานโดยบังคับและการคืนผลประโยชน์ บ่งชี้ว่าโมเดลอัตรากำไรสูงในอดีตของบริษัทล้มเหลวโดยพื้นฐานภายใต้การตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เข้มงวด" เขากล่าว

แม้จะร้ายแรง สัญญาณการปฏิบัติตามกฎระเบียบอาจ "ห่างไกลจากหายนะ" Dominick John นักวิเคราะห์ที่ Zeus Research กล่าวกับ Decrypt

สถานการณ์นั้นชี้ไปยัง "อุปสรรคเชิงปฏิบัติการและชื่อเสียง" ที่จะต้องได้รับการแก้ไข John กล่าว

ในวงกว้างขึ้น การระงับยกระดับมาตรฐานทั่วทั้งภาคและ "ส่งสัญญาณว่าปัญหากฎระเบียบของ ATM จะไม่หายไป" โดยคาดว่ารัฐต่าง ๆ จะจับตาดูอย่างใกล้ชิด กดดันให้ผู้ให้บริการรายอื่น ๆ "เผชิญการตรวจสอบที่คล้ายกันหากพวกเขาไม่กระชับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ" เขาอธิบาย

Bitcoin Depot ไม่ได้ตอบกลับคำขอแสดงความคิดเห็นทันที