У 2020 році DeFi почав процвітати, а в 2021 році DeFi Summer "запалив" ринок. У 2022 році загальна заблокована вартість досягла історичного максимуму - 219,47 млрд $. Отже, що ж таке децентралізовані У 2020 році DeFi почав процвітати, а в 2021 році DeFi Summer "запалив" ринок. У 2022 році загальна заблокована вартість досягла історичного максимуму - 219,47 млрд $. Отже, що ж таке децентралізовані
Що таке децентралізовані фінанси (DeFi)
У 2020 році DeFi почав процвітати, а в 2021 році DeFi Summer "запалив" ринок. У 2022 році загальна заблокована вартість досягла історичного максимуму - 219,47 млрд $. Отже, що ж таке децентралізовані фінанси?
Що таке децентралізовані фінанси (DeFi)
DeFi, скорочено від Decentralized Finance, — це фінансова екосистема, побудована на мережах блокчейн за допомогою смартконтрактів. Проблеми, які покликані вирішити DeFi, включають децентралізацію, усунення посередників, які шукають прибутку, та вдосконалення поточної фінансової системи з низькими бар'єрами та високою ефективністю.
Наприклад, розглянемо транскордонні платежі в традиційних фінансах. Коли комусь потрібно відправити гроші в іншу країну, як правило, звертаються до фінансової установи і проходять процес реєстрації та верифікації, який передбачає залучення сторонніх посередників, що стягують комісії. Крім того, на завершення транзакції може знадобитися кілька робочих днів.
У DeFi, однак, користувачам потрібно лише відправити свої активи зі своїх гаманців безпосередньо одержувачу, без необхідності залучення сторонніх посередників. Транзакції зазвичай завершуються протягом 1 години і не обмежуються робочим часом людини.
Переваги DeFi
У порівнянні з традиційними централізованими фінансами, DeFi пропонує наступні переваги:
Децентралізація: DeFi дозволяє напряму обходити посередників та арбітражні організації. Коди можуть забезпечити рішення для різних потенційних суперечок, а користувачі мають повний контроль над своїми активами за допомогою приватних ключів. Такий підхід знижує вартість використання продуктів і сприяє створенню більш гармонійної фінансової екосистеми.
Низькі бар'єри: будь-хто може отримати доступ до фінансових послуг DeFi і користуватися ними без бар'єрів, пов'язаних з ідентифікацією чи доходом. Це може охопити ті групи людей, які не мають доступу до фінансових послуг у реальному світі.
Відкритий код і відкритий доступ: усі протоколи мають відкритий вихідний код, що дозволяє будь-кому створювати нові фінансові продукти та послуги на основі цих протоколів. Це один з головних чинників швидкого розвитку цієї галузі.
Приклади використання DeFi
Оскільки існує безліч децентралізованих застосунків, існує також безліч варіантів використання децентралізованих фінансів (DeFi). До них відносяться децентралізовані біржі, кредитування, платежі, управління капіталом, страхування, фінансування активів і більш спеціалізовані сфери.
Платежі: подібно до Bitcoin, всі платформи смартконтрактів можуть переказувати кошти по всьому світу, що робить це так само просто і швидко, як надсилання електронного листа.
Децентралізовані біржі (DEX): користувачі можуть самостійно керувати своїми активами за допомогою приватних ключів на платформах DEX. Не потрібна реєстрація або верифікація, і користувачі можуть зручно обмінювати будь-які токени, які їм потрібні.
Децентралізоване кредитування: будь-хто, хто може надати забезпечення, також можна безпосередньо оформити позику, не розкриваючи інформацію третім особам. Позичальники отримують позики, надаючи як забезпечення свої криптоактиви і сплачуючи відсотки, а кредитори заробляють відсотки, депонуючи активи на платформу.
Стейблкоїни: це цифрові токени, прив'язані до певних активів, багато з яких прив'язані до загальноприйнятих валют, таких як долар США. Для багатьох фінансових продуктів і товарів широкого вжитку складно впоратися з високою волатильністю криптовалют. Поява стейблкоїнів вирішує цю проблему. Ринок стейблкоїнів, що зростає, забезпечує потужну підтримку DeFi.
Децентралізоване страхування: децентралізоване страхування має на меті зробити страхування дешевшим, швидшим і прозорішим. Зі збільшенням автоматизації страхування стає доступнішим.
Найкращі застосунки DeFi
Uniswap
Uniswap — це децентралізований торговий протокол, побудований на Ethereum, що дозволяє швидко і зручно здійснювати операції з обміну між ETH і всіма токенами ERC20. Він став першопрохідцем у використанні моделі автоматизованого маркетмейкера (AMM), що допомогло DEX успішно вийти на основний ринок.
Наразі Uniswap є найбільшим DEX в індустрії блокчейну, що підтримує 7 публічних мереж, включаючи ETH, Polygon, Arbitrum, Optimism, BNB Chain, Avalanche та Celo. Uniswap також підтримує торгівлю NFT, агрегуючи ордери з таких торгових ринків, як OpenSea, X2Y2, SudoSwap, LooksRare NFT, що робить її комплексною децентралізованою торговою платформою.
AAVE
Aave — це децентралізована система кредитування на основі Ethereum, що дозволяє користувачам запозичувати, надавати позики і заробляти відсотки на різних криптоактивах без посередників.
Lido
Платформа для стейкінгу ліквідності, що забезпечує децентралізоване рішення стейкінгу для proof-of-stake (POS). Lido наразі є найбільшим протоколом децентралізованого стейкінгу для ETH 2.0, що пропонує ліквідність для активів у стейкінгу.
MakerDAO
MakerDAO — найбільший та перший децентралізований стейблкоїн-проєкт.
Висновки
DeFi має на меті подолати фінансову нерівність і створити більш справедливу та відкриту фінансову систему. Незважаючи на значний прогрес і розвиток протягом попереднього бичачого ринкового циклу, порівняно з традиційними фінансами, DeFi все ще перебуває на початковій стадії. База користувачів відносно невелика, і більша увага приділяється спекулятивним та арбітражним операціям. До того, як він зможе дійсно допомогти ширшим верствам населення отримати доступ до фінансових послуг, ще далеко.
Однак ми віримо, що тенденція децентралізації продовжиться. Завдяки залученню більшої кількості ресурсів та інновацій, DeFi відіграватиме дедалі важливішу роль у фінансовому секторі.
Популярні статті
Що таке Cysic (CYS)? Повний посібник про революцію ComputeFi у децентралізованих обчисленнях
Обчислювальний ландшафт стикається з критичним вузьким місцем: потужні ресурси залишаються заблокованими на централізованих платформах, тоді як блокчейн-додатки відчайдушно потребують доступних, перев
Яку ціну платить ринок, коли відсутній контроль ризиків
Криптовалютний ринок нагадує темний ліс, у якому зловмисники ховаються на межі регулювання, використовуючи прогалини в нагляді для власної вигоди. Тому надійна система контролю ризиків стає необхідною
Перша лінія оборони: як контроль ризиків захищає користувачів та цілісність ринку
У світі криптовалютної торгівлі контроль ризиків часто неправильно розуміють як набір обмежень, що накладаються на користувачів платформами. Насправді це мережа безпеки фінансової галузі, критично важ
Максимізація ефективності управління активами за допомогою інструментів ШІ на MEXC
MEXC використовує передові функції ШІ, щоб допомогти вам науково аналізувати ринкові тенденції та стратегічно оптимізувати розподіл активів. Цей посібник розглядає два потужні інструменти: Smart-свічк
Вас також може зацікавити
Що таке децентралізована біржа
Відомі біржі, такі як MEXC, Binance, Coinbase та інші, належать до категорії централізованих бірж (CEX). З іншого боку, існують децентралізовані біржі, які зазвичай називають DEX.Відмінності між DEX т
Що таке смартконтракти
Концепція смартконтрактів спочатку виникла не в контексті блокчейну, а була визначена комп'ютерним науковцем і професійним криптографом Ніком Сабо в 1994 році як ряд зобов'язань в цифровій формі, вклю
Що таке комісія майнера та комісія за газ
1. Що таке комісія майнера та комісія за газ (gas)Газ – це одиниця виміру в протоколі Ethereum. Вона кількісно вимірює ресурси обчислення і зберігання, необхідні для виконання певних операцій в блокче
Що таке децентралізоване кредитування
Подібно до DEX, децентралізоване кредитування також є одним з ключових компонентів DeFi. Якщо літо DeFi 2020 року було спровоковане конкуренцією між різними DEX, що спричинило гонку ліквідності, тоді
