Як Воррен Баффетт радить молодим інвесторам орієнтуватися під час спадів на ринку

Основні висновки

• Купівля популярних активів після того, як усі вже інвестували, зазвичай означає, що ви запізнилися, щоб побачити значний прибуток
• Серйозні спади ринку є частиною інвестиційного шляху — сам Berkshire падав більше ніж на 50% у трьох окремих випадках
• Відсутність на ринку лише протягом 10 найсильніших торгових днів може скоротити ваші довгострокові прибутки більш ніж наполовину
• Звичайним інвесторам слід розглянути індексні фонди з низькими комісіями як основу для подолання ринкової волатильності
• Надавайте пріоритет якісним довгостроковим інвестиціям замість того, щоб ганятися за тим, що зараз у тренді

Оракул з Омахи нещодавно поділився своєю точкою зору з CNBC щодо навігації ринковою турбулентністю, пропонуючи чіткі вказівки для інвесторів, які тільки починають свій шлях створення багатства.

У віці 95 років Баффет офіційно пішов у відставку з посади виконавчого директора Berkshire Hathaway, коли минулий рік завершився. Проте його вплив в інвестиційному світі залишається таким же потужним, як і завжди.

Коли індекс Dow Jones Industrial Average і Nasdaq Composite перейшли в режим корекції наприкінці березня — підштовхнуті невизначеністю технологічного сектора та міжнародною напругою — Баффет зберігав свій характерний спокій.

Історія пропонує багато застережних історій. Dotcom-манія є підручниковим прикладом. Наприкінці 1999 року незліченна кількість інвесторів кинулася в інтернет-компанії, не вивчаючи їхні фактичні бізнес-основи. Наступний крах повністю знищив численні фірми.

Криптовалютна лихоманка слідувала подібній схемі. Досвідчені ранні адаптори, які зрозуміли потенціал технології, отримали значні винагороди. Тим часом ті, хто прийшов пізніше і купував поблизу історичних максимумів — керуючись страхом упустити можливість — часто панікували та виходили зі значними втратами, коли вартість різко падала.

Чому панічні продажі руйнують багатство

Вихід під час спадів ринку може зруйнувати ваше фінансове майбутнє. Розгляньте це: інвестування $10 000 в S&P 500 ще у 2006 році та підтримка цієї позиції до кінця 2025 року принесли б приблизно $81 000.

Однак, якби ви випадково пропустили лише 10 найсильніших днів за цей період часу, ваш кінцевий баланс впав би приблизно до $36 000, за даними J.P. Morgan Asset Management.

Томас Балком, який заснував 1650 Wealth Management у Флориді, нещодавно консультував 20-річного інвестора, чиї активи знизилися приблизно на 10%. Молодий інвестор розглядав можливість ліквідації своєї позиції в індексному фонді S&P 500.

Коли Балком пояснив йому, що його портфель підтримує сильну диверсифікацію портфеля, а зниження представляє тимчасовий ринковий шум, інвестор вирішив утримувати свою позицію.

Сила диверсифікації та терплячого капіталу

Баффет послідовно підтримував недорогі, широко диверсифіковані індексні ETF для звичайних інвесторів. Розподіл капіталу між численними компаніями пом'якшує удар, коли окремі сектори зазнають труднощів.

Балком часто знайомить молодших інвесторів зі Schwab 1000 Index ETF, який відстежує 1 000 найбільших корпорацій Америки та має мінімальне співвідношення витрат 0,03%.

Томас Ван Спанкерен, який обіймає посаду головного інвестиційного директора RISE Investments у Чикаго, нещодавно направив клієнта до ребалансування від технологічно концентрованих позицій. Його рекомендація включала включення акцій, що виплачують дивіденди, акцій невеликих компаній та експозиції міжнародного ринку.

Баффет згадав, що зараз він тримає готівкові резерви напоготові — але лише для розгортання в справді привабливі підприємства, якими він має намір володіти протягом тривалого часу, а не для швидких операцій або короткострокових спекуляцій.

Публікація How Warren Buffett Tells Young Investors to Navigate Market Downturns вперше з'явилася на Blockonomi.