22 квітня Управління з фінансового регулювання та контролю Великої Британії (FCA) провело свою першу скоординовану операцію із припинення незаконної однорангової торгівлі криптовалютою, спрямовану проти восьми об'єктів у Лондоні в рамках спільних дій із Службою доходів і митниці Її Величності (HMRC) та Підрозділом із боротьби з організованою злочинністю Південно-Західного регіону (SWROCU).
FCA, HMRC і SWROCU здійснили рейди на 8 об'єктів, підозрюваних у сприянні незаконній P2P-торгівлі криптовалютою, та вручили на кожному з них приписи про припинення діяльності. Операція проводилася відповідно до Регламенту 2017 року про відмивання грошей, фінансування тероризму та переказ коштів (інформація про платника).
Масштаб заходів FCA
8
об'єктів стали мішенню операції, очолюваної FCA, проти підозрюваних незаконних майданчиків для P2P-торгівлі криптовалютою.Регулятор підтвердив, що наразі в Великій Британії не зареєстровано жодного P2P-трейдера або платформи для торгівлі криптовалютою, зареєстрованої FCA, а отже, кожен P2P-майданчик у країні працює без регуляторного дозволу.
Поточне правове поле у Великій Британії
0
P2P-трейдерів або платформ для торгівлі криптовалютою, зареєстрованих FCA, наразі працює у Великій Британії, за даними регулятора.FCA охарактеризувало цю операцію як першу, спеціально спрямовану проти незаконної P2P-торгівлі криптовалютою, що свідчить про посилення порівняно з попередніми правозастосовними заходами, які включали арешти у зв'язку з підозрюваними незаконними бізнесами з криптоактивами.
Чому P2P-майданчики для торгівлі криптовалютою стикаються із заходами FCA
Настанови FCA прямо класифікують провайдерів однорангових послуг як провайдерів обміну криптоактивів відповідно до Регламенту 14A про боротьбу з відмиванням грошей. Будь-яка компанія, що надає охоплені послуги з криптоактивами у Великій Британії, зобов'язана зареєструватися у FCA до початку роботи.
P2P-майданчики для торгівлі криптовалютою забезпечують прямий обмін між покупцями та продавцями, часто з меншою кількістю перевірок особи та засобів контролю за моніторингом транзакцій, ніж на централізованих регульованих біржах. Це створює прогалини у відповідності вимогам щодо протидії відмиванню грошей і принципу «знай свого клієнта», які регулятори розглядають як канали підвищеного ризику для незаконних фінансів.
Дані реєстрації FCA підкреслюють, наскільки вузьким є правове поле для роботи. З січня 2020 року регулятор отримав 393 заявки на реєстрацію криптоактивів, але схвалив лише 63, що становить приблизно 17% заявок. Високий відсоток відмов відображає суворі стандарти відповідності FCA та його готовність відмовляти у реєстрації компаніям, що не відповідають вимогам.
Різниця має значення, оскільки рейди були спрямовані на фізичні об'єкти, а не на онлайн-платформи. Фізичні P2P-майданчики, що іноді працюють як неформальні обмінні пункти, можуть обробляти транзакції з готівки в криптовалюту з мінімальною документацією, що є саме тим видом діяльності, який регламент 2017 року про боротьбу з відмиванням грошей був покликаний поставити під нагляд.
Що рейди сигналізують для британських трейдерів і операторів криптовалюти
Для операторів майданчиків безпосередній наслідок очевидний: приписи про припинення діяльності мають юридичну силу, а продовження роботи після їх отримання може призвести до кримінального переслідування. Рішення FCA проводити фізичні рейди, а не надсилати письмові попередження дистанційно, свідчить про більш агресивну правозастосовну позицію.
Іможен Мейкін, юрисконсульт, якого цитує Reuters у репортажі про облаву, заявила, що операція відображає дії FCA відповідно до задекларованих пріоритетів правозастосування.
Для роздрібних трейдерів, які користувалися неформальними P2P-майданчиками, ризики виходять за межі самих майданчиків. Транзакції, здійснені через незареєстрованих операторів, можуть не мати документації, необхідної для виконання зобов'язань з податкової звітності перед HMRC, яка безпосередньо брала участь у рейдах.
Легітимні криптовалютні компанії, що обслуговують британських користувачів, також зазнають непрямого тиску. Оскільки FCA посилює заходи щодо незареєстрованих операторів, зареєстровані компанії можуть зіткнутися з посиленою перевіркою власних засобів контролю відповідності, зокрема процесів адаптації клієнтів і моніторингу транзакцій для клієнтів, які раніше використовували P2P-канали.
Хвильовий ефект для дотримання нормативних вимог у британській криптовалютній індустрії
Скоординований характер операції, що охопила три окремі відомства на восьми локаціях, свідчить про те, що це не одноразова акція, а частина ширшої стратегії правозастосування. Використання FCA формулювання «перша операція» натякає на заплановані подальші дії.
Для криптовалютних компаній, що розглядають вихід на британський ринок, ці правозастосовні заходи підтверджують позицію FCA щодо обов'язковості реєстрації. Маючи лише 63 схвалені реєстрації з 393 заявок, бар'єр для легальної роботи залишається високим, а наслідки роботи без дозволу тепер включають фізичні правозастосовні заходи.
Ширший британський ринок криптовалюти орієнтується в умовах цього регуляторного посилення на тлі обережних глобальних настроїв. Bitcoin торгувався на рівні $78 867 на момент проведення рейдів, а індекс страху та жадібності криптовалюти становив 32, що відображає ринок, який вже перебуває у стані занепокоєння.
Облава також відбувається в той час, коли Велика Британія досліджує ширше регулювання криптовалюти поза правилами боротьби з відмиванням грошей. Криптовалюта залишається значною мірою нерегульованою у Великій Британії за межами правил AML і фінансового просування, але фізичні правозастосовні дії, як-от рейди цього тижня, демонструють, що наявні повноваження використовуються більш агресивно в межах цієї обмеженої правової бази.
Поширені запитання про рейди FCA Великої Британії на підозрювані P2P-майданчики для торгівлі криптовалютою
Чи є P2P-торгівля криптовалютою незаконною у Великій Британії?
P2P-торгівля криптовалютою не є незаконною за своєю суттю, але провайдери, що її забезпечують, зобов'язані зареєструватися у FCA відповідно до Регламенту 14A про боротьбу з відмиванням грошей. Робота без реєстрації є порушенням. FCA підтвердило, що жоден P2P-трейдер або платформа для торгівлі криптовалютою наразі не зареєстровані у Великій Британії.
Що саме перевіряє FCA?
FCA здійснило рейди на фізичні об'єкти, підозрювані в роботі як незаконні майданчики для P2P-торгівлі криптовалютою без необхідної реєстрації. Приписи про припинення діяльності були вручені на всіх восьми локаціях.
Чи можливі подальші правозастосовні заходи?
FCA охарактеризувало це як свою «першу» операцію проти незаконної P2P-торгівлі криптовалютою, і правові спостерігачі очікують продовження подібних облав. Участь HMRC і SWROCU свідчить про наявність багатовідомчого механізму правозастосування.
На що слід звернути увагу британським користувачам і компаніям у сфері криптовалюти?
Оператори повинні перевірити свій реєстраційний статус і відповідність вимогам FCA. Трейдери, які використовували незареєстровані P2P-майданчики, повинні переглянути свою податкову документацію та з'ясувати, чи відповідають їхні записи про транзакції стандартам звітності HMRC.
Відмова від відповідальності: ця стаття призначена лише для інформаційних цілей і не є фінансовою або інвестиційною порадою. Ринки криптовалюти та цифрових активів несуть значні ризики. Завжди проводьте власне дослідження перед прийняттям рішень.
Source: https://coincu.com/uk-fca-raids-illegal-p2p-crypto-trading-venues/
