Uphold оштрафовано на $5 млн за шахрайську криптосхему, яку просували в Нью-Йорку

Terrill Dicki 03 травня 2026 16:04

Uphold виплатить $5 млн після просування CredEarn — шахрайського криптопродукту. Генеральний прокурор Нью-Йорка Летиція Джеймс продовжує боротьбу з оманливими практиками.

Офіс генерального прокурора Нью-Йорка досяг мирової угоди з Uphold на суму $5 млн після того, як було встановлено, що криптоплатформа просувала CredEarn — шахрайський ощадний продукт. Це ще одна перемога генерального прокурора Летиції Джеймс у її постійних зусиллях протидіяти оманливим практикам у секторі криптовалют.

CredEarn, який позиціонувався як високодохідний ощадний продукт, обіцяв користувачам привабливі річні відсоткові ставки. Однак, згідно з розслідуванням генерального прокурора, Uphold не розкрив, що Cred генерував ці прибутки через ризиковані мікропозики малозабезпеченим позичальникам у Китаї — особам без кредитної історії та без доступу до традиційних банківських послуг. Крім того, Uphold хибно стверджував, що продукт покритий «комплексним страхуванням» — захистом, якого на той час не існувало для роздрібних інвесторів у криптопросторі.

Фінансові труднощі Cred стали очевидними в березні 2020 року, і в жовтні 2020 року компанія подала заяву про фінансове банкрутство. Крах залишив тисячі користувачів Uphold по всьому світу без можливості повернути свої інвестиції. Варто зазначити, що Uphold також працював без необхідної реєстрації брокера або товарного брокера-дилера, що додатково посилило його юридичні проблеми.

Відповідно до умов мирової угоди, Uphold виплатить $5 млн безпосередньо постраждалим клієнтам — сума, що значно перевищує заробіток платформи від партнерства з Cred. Крім того, будь-які кошти, які Uphold відшкодує в рамках провадження у справі про фінансове банкрутство Cred — де Uphold зазначений як кредитор із боргом $545 189 — також будуть повернені інвесторам. Офіс генерального прокурора повідомив, що після виплати коштів користувачі отримають сповіщення електронною поштою.

«Інвестори повинні мати змогу довіряти галузевим порадам, які вони отримують», — наголосила генеральний прокурор Летиція Джеймс у своїй заяві. «Мій офіс завжди працюватиме над тим, щоб притягти недобросовісних учасників до відповідальності за загрозу фінансовій безпеці їхніх клієнтів».

Агресивний нагляд Нью-Йорка за криптовалютами

Ця справа є останньою в серії резонансних правозастосовних дій під керівництвом Джеймс. Протягом останніх кількох років її офіс брав на приціл великих гравців, зокрема Coinbase, Gemini, KuCoin та Nexo, за нібито порушення законів Нью-Йорка, включно з роботою без належної реєстрації та введенням інвесторів в оману. Ці зусилля призвели до значних мирових угод, зокрема $24 млн від Nexo та понад $22 млн від KuCoin. Джеймс позиціонує себе як одного з найагресивніших регуляторів у криптовалютному просторі з чіткою орієнтацією на захист інвесторів.

Хоча її дії заслужили похвалу за притягнення компаній до відповідальності, вони також спровокували напруженість із федеральними регуляторами, зокрема з Комісією з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC). Два відомства зіткнулися через юрисдикційні повноваження — найостанніше у суперечці навколо ринків прогнозів, якими керують Coinbase та Gemini.

Для Uphold мирова угода є дорогим нагадуванням про ризики, пов'язані з просуванням криптопродуктів без належної перевірки та дотримання регуляторних вимог. У міру посилення регуляторного контролю платформи, найімовірніше, зіткнуться зі зростаючим тиском щодо забезпечення повної прозорості та дотримання законів штату й федеральних законів.

Інвестори, які постраждали від краху CredEarn, мають стежити за оновленнями у своїх електронних скриньках щодо виплат за мировою угодою, які очікується розподілити найближчими місяцями.

• uphold
• крипто-шахрайство
• credearn
• генеральний прокурор нью-йорка