Криптовалютні казино стикаються з новими правилами Великобританії: оновлення Правил відповідності у жовтні 2025 року змінюють галузь

Нещодавні розслідування виявили, як криптовалютні казино сприяли відмиванню грошей у Великобританії. Усі зусилля зупинити таку діяльність у Великобританії виявилися марними, включаючи жорсткі штрафи, накладені на основні гральні компанії, через порушення вимог боротьби з відмиванням грошей (AML). У той час як ліцензовані та легальні компанії прозорі у своїй діяльності, більшість онлайн-криптоказино не дотримуються тих самих стандартів.

Очевидно, що граючи на сайті казино, ви хочете мати повну впевненість у тому, що він відповідає закону. Зворотний бік похмурий і ризикує вашою участю у шахрайському закладі, що загрожує не лише фінансуванням нелегітимної організації, але й вашими реальними грошима.

KYC, AML та CDD є прикладами вимог, які навмисно ігноруються недобросовісними гравцями, залишаючи регуляторам мало законних засобів для здійснення нагляду.

Проблема полягає в тому, що, хоча Комісія з азартних ігор Великобританії (UKGC) усвідомлює виклики і просила казино дозволити наглядовим органам повністю перевірити їхню діяльність, якщо вони прагнуть вийти на ринок, жодне криптоказино не виконало цю вимогу, і в країні досі немає жодного ліцензованого криптоказино. Такі казино, що працюють таким чином, не зобов'язані підкорятися регулятору.

Гнучкий офшорний криптосектор

Розслідування, проведене Betconix, дійшло до не дуже несподіваного висновку. Оскільки не є новиною, що криптовалютні азартні ігри привабливі завдяки своїй децентралізації, яка дозволяє кримінальній діяльності та сумнівним джерелам фінансування не відстежуватися так легко.

Хоча прямі криптовалютні депозити заборонені, Neteller і Skrill все ще звільнені від цього. Тим часом офшорні ігрові платформи впевнено просувають свої продукти більш агресивно, пропонуючи місцевим гравцям "гарячіші пропозиції".

Хоча Великобританія зробила значні кроки у забезпеченні безпеки індустрії азартних ігор, вона стикається з питанням, яке має вирішувати галузь у кожній країні: як перемогти офшорний ринок у його власній грі?

Тому через все це регулятори посилюють різні стратегії для припинення порушень. У 2025 році Spreadex, AG Communications і TGP Europe зіткнулися зі штрафами понад 1 мільйон фунтів стерлінгів за порушення правил боротьби з відмиванням грошей.

Нові правила Великобританії для криптоказино, які набудуть чинності 31 жовтня 2025 року, вимагають наступного

• Обов'язкові ліміти депозиту для клієнтів: оператори криптоказино повинні мотивувати всіх нових клієнтів встановлювати фінансовий ліміт перед тим, як вони зроблять свій перший депозит. Це правило також гарантує, що клієнти повинні мати можливість легко переглядати та змінювати цей ліміт за бажанням.   • Підвищена прозорість захисту коштів: умови казино повинні чітко вказувати, чи захищені кошти клієнтів у разі неплатоспроможності, рівень захисту та метод, який використовується для його досягнення. Ця інформація повинна бути доступна для всіх клієнтів, коли вони роблять свій перший депозит.   • Суворіші процедури AML та KYC: Комісія з азартних ігор Великобританії (UKGC) підвищила рівень контролю за AML. Тепер очікується, що оператори криптоказино функціонуватимуть як фінансові установи, з системами AML у режимі реального часу, на основі оцінки ризиків і повністю вбудованими, а не просто "галочками" відповідності. Це також включає перевірку джерела криптовалютних коштів, з якими особа має намір грати.   • Посилення правозастосування: Комісія з азартних ігор Великобританії посилює правозастосовні дії, попереджаючи, що штрафи можуть сягати 15% від валового доходу від азартних ігор (GGY) за серйозні порушення AML, і оператори несуть відповідальність за недостатньо швидкий розвиток своїх систем виявлення.   • Конвертація реальної вартості: оператори зобов'язані конвертувати криптовалюти в їхню місцеву фіатну вартість на рахунках гравців, щоб забезпечити більшу прозорість і зменшити ризики волатильності, пов'язані з коливаннями цін на криптовалюту.

Що це означає для галузі

Ці зміни означають, що британські криптоказино повинні значно і швидко оновити свої платформи та процедури відповідності. Фокус зміщується на захист клієнтів, фінансову прозорість та передове виявлення шахрайства. Іншими словами, ставлення до операцій з криптовалютними азартними іграми з тим же рівнем контролю, що й до традиційних фінансових послуг.

Що повинні робити оператори

Щоб уникнути втрати ліцензії або штрафу, оператори повинні:

• Проводити регулярну оцінку профілю ризику через CDD і звітувати перед ліцензійною радою. • Проводити оцінку ризиків для кожного стороннього постачальника платіжних послуг, якого вони інтегрують. • Моніторити та повідомляти про будь-яку підозрілу діяльність. • Стежити за вразливими гравцями та повідомляти Підрозділ фінансової розвідки Великобританії за потреби. • Використовувати замкнуті платіжні системи, які полегшують відстеження криптовалютних транзакцій

Інша необхідна інформація

• Криптовалютні азартні ігри привабливі для відмивання грошей через децентралізацію, анонімність та швидкий рух коштів. • Електронні гаманці Neteller і Skrill є єдиними прийнятними платформами, які UKGC дозволяє для непрямого депозиту. Прямі криптовалютні депозити заборонені. • Офшорні платформи використовують прогалини в ліцензуванні для просування нерегульованих казино британським користувачам. • Оператори стикаються з великими штрафами за невиконання перевірки особи гравців та джерел транзакцій. • Нові правила розробляються у відповідь на шахрайство, керовані ШІ.

Відмова від відповідальності: ця стаття надається лише в інформаційних цілях. Вона не пропонується і не призначена для використання як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша порада.