Південна Корея готує серйозні штрафи для криптовалютних бірж після розслідування щодо відмивання грошей

Підрозділ фінансової розвідки Кореї (FIU) планує накласти санкції на Korbit, Gopax, Bithumb та Coinone після річного розслідування, яке вже призвело до штрафу в розмірі 24 мільйонів доларів проти оператора Upbit Dunamu.

Dunamu встановлює прецедент зі штрафом у 24 мільйони доларів

FIU завершив накладення штрафу в розмірі 35,2 мільярда вон проти Dunamu в листопаді 2025 року, що стало першим великим покаранням у цій хвилі правозастосування. Компанія, яка керує найбільшою криптовалютною біржею Південної Кореї Upbit, порушила правила ідентифікації клієнтів у понад 8,6 мільйона випадків.

Порушення включали серйозні недоліки в дотриманні вимог. Dunamu приймав фотокопії та перефотографовані зображення замість оригіналів документів, що посвідчують особу користувачів. Компанія також дозволила 3,3 мільйона транзакцій клієнтам, які не пройшли належну перевірку. Крім того, Dunamu не повідомив владі про 15 підозрілих транзакцій, як того вимагає закон.

Покарання включало не лише штраф. FIU наклав тримісячне призупинення діяльності Upbit, пов'язаної з порушеннями. Керівники компанії також отримали дисциплінарні попередження від регуляторів. Цей комплексний підхід показує, наскільки серйозно південнокорейська влада ставиться до цих порушень.

Послідовне правозастосування відповідно до графіка перевірок

FIU проводив перевірки на основних біржах протягом 2024 та 2025 років, використовуючи систематичний підхід. Регулятори зараз застосовують штрафи в тому ж порядку, що й перевірки, який галузеві експерти називають методом "перший прийшов, перший вийшов".

Графік перевірок відбувався в такій послідовності:

• Dunamu (Upbit): серпень 2024

• Korbit: жовтень 2024

• GOPAX: грудень 2024

• Bithumb: березень 2025

• Coinone: квітень 2025

Галузеві джерела очікують, що порушення на інших біржах будуть схожі на ті, що виявлені у Dunamu. Це означає, що для решти платформ, ймовірно, будуть застосовані подібні штрафи. Криптовалютні біржі по всій Південній Кореї зіткнулися зі зростаючим регуляторним тиском, при цьому кількість зареєстрованих платформ за останні роки зменшилася на 26%.

Очікуються значні штрафи по всій галузі

Представники фінансової розвідки вказують, що штрафи для решти бірж будуть суттєвими. Інсайдери галузі припускають, що штрафи можуть досягти сотень мільярдів корейських вон для всіх платформ, що підпадають під санкції. Суворість залежатиме від кількості порушень, які регулятори виявлять на кожній біржі.

Процес правозастосування включає юридичні перевірки та засідання комітету з санкцій для кожної компанії. Ці процедурні вимоги відсунули початковий графік. Хоча влада спочатку планувала завершити всі санкції до кінця 2025 року, більшість штрафів тепер очікується в першій половині 2026 року.

Джерело: @WuBlockchain

Bithumb може зіткнутися з додатковими затримками через триваючі розслідування. Біржа потребує другої перевірки, що може ще більше продовжити її графік. Тим часом очікується, що Coinone отримає своє покарання незабаром після завершення юридичних перевірок.

Ширший вплив на криптовалютний ринок Південної Кореї

Ці правозастосовні дії відбуваються в складний період для криптовалютної індустрії Південної Кореї. Уряд неодноразово відкладав впровадження режиму оподаткування криптовалют, нещодавно відсунувши 20% податок на прибуток від криптовалют з січня 2025 року до 2027 року після двопартійної угоди в грудні 2024 року.

Політична нестабільність також вплинула на регуляторний прогрес. Нещодавні оголошення воєнного стану та процедури імпічменту затримали комплексне законодавство щодо криптовалют. Національна асамблея відклала обговорення первинних пропозицій монет, торгових рахунків з реальними іменами та ETF Bitcoin до стабілізації політичних умов.

Незважаючи на проблеми з правозастосуванням, Південна Корея запропонувала Основний закон про цифрові активи в червні 2025 року. Це запропоноване законодавство встановить вимоги до ліцензування для стейблкоїнів та стандарти прозорості, спрямовані на узгодження з глобальними рамками боротьби з відмиванням грошей.

Міжнародні наслідки та реакція ринку

Агресивний підхід Південної Кореї до правозастосування може вплинути на регуляторні стратегії в інших країнах. Систематичний характер цих перевірок та штрафів демонструє, як фінансові органи можуть збалансувати інновації з вимогами відповідності.

Штрафи надсилають чіткий сигнал, що Південна Корея не терпітиме недбалих практик боротьби з відмиванням грошей у своїй криптовалютній індустрії. Глобальні регулятори спостерігають, як ця хвиля правозастосування впливає на стабільність ринку та поведінку галузі.

Криптовалютні ринки показали змішану реакцію на новини про правозастосування. Хоча деякі інвестори турбуються про посилення регуляторного тиску, інші розглядають сильніші стандарти відповідності як позитивні для довгострокового розвитку галузі. Штрафи можуть в кінцевому підсумку зміцнити довіру інвесторів, забезпечуючи відповідність бірж міжнародним стандартам.

Оператори бірж тепер стикаються з тиском щодо перегляду своїх систем відповідності перед отриманням формальних санкцій. Компанії, які проактивно вирішують проблеми з прогалинами в боротьбі з відмиванням грошей, можуть отримати більш сприятливе ставлення від регуляторів.

Майбутнє розрахунку за відповідність

Систематичний підхід Південної Кореї до правозастосування на криптовалютних біржах знаменує поворотний момент для галузі. З мільярдами вон штрафів на горизонті, біржі повинні вибирати між оновленням своїх систем відповідності або зіткненням з серйозними обмеженнями бізнесу. Ця хвиля правозастосування, ймовірно, змінить криптовалютний ландшафт Південної Кореї, встановлюючи нові стандарти для регуляторного нагляду на ринках цифрових активів у всьому світі.