Шахрай білих комірців ув'язнений у Великобританії після конвертації 650 тис. доларів компанійних коштів у криптовалюту

Британець отримав 33-місячний тюремний вирок після визнання винним у розтраті понад £500 000 ($659 500) у свого роботодавця та конвертації вкрадених грошей у криптовалюту, яку він використовував на сайтах азартних ігор.

39-річний Джейсон Лоу з Скіптона в Північному Йоркширі працював у тій самій компанії з Ланкаширу з 2016 року, але між березнем 2023 та лютим 2024 року викачував кошти для підтримки своєї залежності від азартних ігор.

Структурована як довірчий фонд, що належить працівникам, де персонал отримував вигоду від прибуткових винагород, неназвана компанія вперше виявила, що щось не так, коли її фінансовий відділ помітив незвично високий обсяг платежів двом компаніям, Meteorbrand та PPC Guru.

Банк Лоу також позначив великі суми грошей, що надходили на його особистий рахунок, включаючи платежі через PayPal, але коли банк запитав його, він сказав, що ці суми були від продажу його бізнесу, який був завершений у 2021 році.

Розслідування компанії з Ланкаширу спочатку викликало внутрішню недовіру, конфлікти та стрес серед співробітників, а Лоу уникав вини протягом певного періоду, використовуючи "брехню та фальшиві звинувачення".

Однак компанія подала звіт про шахрайство в лютому 2024 року, що призвело до початку власного розслідування Відділом економічних злочинів поліції Північного Йоркширу.

Лоу визнав себе винним у шахрайстві шляхом зловживання довірою, і в п'ятницю був засуджений у Бредфордському суді до 33 місяців ув'язнення.

Слухання за Законом про доходи від злочинної діяльності відбудеться у ще не визначену дату, щоб розпочати спробу повернути вкрадені кошти.

У прес-релізі детектив-констебль Ніл Бродхерст з Відділу економічних злочинів NYP заявив, що поліція задоволена вироком, винесеним Лоу.

"Незважаючи на те, що вкрадені кошти були конвертовані в криптовалюту, ми змогли відстежити транзакції та довести, як він отримав вигоду", - сказав він. "Шахрайство ніколи не є злочином без жертв, і цей випадок підкреслює ширший ефект дій Лоу — підрив морального духу, довіри та фінансової стабільності серед працівників".

Зростання криптовалютних злочинів "білих комірців"

Хоча дані про цю конкретну сферу злочинності залишаються обмеженими, експерти припускають, що злочини "білих комірців" із залученням криптовалют стають все більш поширеними, а фінансові злочини, як правило, слідують за грошима.

Це думка Філа Аріса, колишнього керівника з криптовалют у Програмі з кіберзлочинності Ради начальників поліції, а нині директора з відносин з державним сектором Великобританії в TRM Labs.

Він розповів Decrypt: "Ми бачимо все більше випадків, коли довірені інсайдери зловживають доступом або коштами компанії та спрямовують цінності в криптовалюту для особистої торгівлі, азартних ігор або відмивання грошей — схеми, які тісно відображають зростання традиційного інсайдерського шахрайства під час періодів розширення ринку або волатильності".

За словами Аріса, криптовалюта все частіше стає просто ще одним каналом, який використовують внутрішні зловмисники, які можуть ускладнити життя своїм роботодавцям, використовуючи кілька каналів одночасно.

Ключовим викликом, з яким стикаються фірми, є "навмисне змішування", сказав він, пояснюючи, що це включає змішування вкрадених коштів із законними потоками, такими як заробітна плата, відшкодування або платежі постачальникам, перш ніж швидко переміщувати їх через біржі, стейблкоїни, мости або інструменти обфускації, такі як міксери монет, щоб розмити їхнє походження.

Хоча базова криптовалютна діяльність залишається відстежуваною, Аріс пояснює, що багато роботодавців та організацій залишаються непідготовленими до шахрайства "білих комірців", пов'язаного з криптовалютами.

"Самостійно розміщені гаманці, швидкі обміни та кросчейн рух створюють сліпі зони, коли політики, затвердження та моніторинг не оновлюються", - пояснив він, додавши, що багато компаній взагалі не встигають за впровадженням криптовалют.

Ця нездатність йти в ногу з криптовалютами залишила "прогалини" в тому, як фірми вирішують питання внутрішнього контролю доступу, криптовалютних гаманців та конвертації коштів компанії в цифрові активи.

Однак, хоча також залишаються регуляторні сірі зони навколо інсайдерської торгівлі та злочинів "білих комірців", пов'язаних з криптовалютами, Аріс підтвердив, що прозора природа криптовалют може в кінцевому підсумку забезпечити швидке та ефективне виявлення злочинної діяльності.

Він пояснив: "Ключ полягає в операціоналізації цієї прозорості шляхом оснащення фінансових та аудиторських команд аналітикою блокчейну, посилення контролю за транзакціями та забезпечення того, щоб виявлення аномалій у режимі реального часу було частиною набору інструментів відповідності".