Росія планує виправити помилково заблоковані рахунки через надмірне правозастосування щодо криптовалют

Російські регулятори запускають "механізм реабілітації" для трейдерів криптовалют, яких помилково прийняли за звичайних злочинців через характер їхніх транзакцій.

Влада Москви намагається стримати широко поширене шахрайство за допомогою нових заходів, які також впливають на користувачів криптовалют. Система, як визнають, потребує налаштування.

Росія починає Розблокувати банківські рахунки, що використовуються для обміну криптовалют

Працюючи в тісній співпраці з Міністерством внутрішніх справ (МВС), Центральний банк Росії (ЦБР) почав впроваджувати процедури розморожування активів людей, які займаються криптовалютами.

Звичайні клієнти банків скаржаться, що їхні рахунки блокуються на підставі підозр у шахрайських операціях, тоді як насправді перекази просто пов'язані з криптовалютними транзакціями.

Грошовий орган запровадив механізм реабілітації законослухняних громадян, про що оголосив керівник Департаменту інформаційної безпеки Вадим Уваров на конференції "Антифрод Росія".

Під час заходу, що відбувся цього тижня, чиновник нагадав, що відповідно до чинного законодавства, люди, яких помилково додали до спеціальної бази даних банку для шахраїв, можуть подати заяву на видалення.

Вони можуть зробити це, звернувшись або до своїх постачальників банківських послуг, або безпосередньо до Банку Росії, щоб можна було переглянути законність їхнього внесення до чорного списку та його обґрунтування, зазначила ділова газета "Ведомости" у своєму звіті.

Однак керівник ЦБР розкрив, що багато з цих заяв все ще відхиляються. У п'ятницю агентство Тасс процитувало його слова:

Уваров підкреслив, що більшість людей, які звертаються до регулятора з такими скаргами, - молоді люди віком від 15 до 24 років, оскільки вони становлять основну частину перелічених імен і часто є об'єктами поліцейських розслідувань.

Тим не менш, він був впевнений, що механізм реабілітації вже працює, закликаючи постраждалих громадян, які вважають, що вони були залучені до підозрілої діяльності без їхньої згоди, звернутися до МВС для вирішення питання.

Банк Росії планує налаштувати процес реабілітації

Вадим Уваров також розкрив, що центральний банк має намір "загострити" механізм реабілітації та "трохи очистити базу даних", оскільки фінансовий орган наразі отримує до 1000 скарг такого типу щодня.

Кілька тижнів тому, в середині листопада, сама голова ЦБР Ельвіра Набіулліна визнала, що лавина таких звернень вказує на те, що в боротьбі з шахраями були перегини.

Вона визнала, що кількість скарг на необґрунтоване блокування банківських рахунків зросла, незважаючи на зниження сигналів про шахрайські схеми, отриманих органами влади, висловивши надію, що проблема зрештою буде вирішена.

Росія цього року приймає низку законів, нібито спрямованих на боротьбу з фінансовими потоками, що виникають внаслідок шахрайства, афер та відмивання грошей, у тому числі через криптовалюту.

У рамках цих зусиль Банк Росії оголосив, що планує запустити так звану платформу "Антидроп". У російському сленгу слово "дроп" або "дроппер" використовується для позначення людини, яку експлуатують злочинці, іноді навіть без її відома.

Кошти, вкрадені у обманутих жертв, часто конвертуються в криптовалюту і назад, використовуючи банківські картки та рахунки, зареєстровані на імена цих "грошових мулів". Російські банки намагаються швидко виявляти та заморожувати такі транзакції.

Численні перекази, в тому числі між рахунками, що належать одній особі, і зазвичай на невеликі суми грошей, часто позначаються їхніми автоматизованими системами як підозрілі, і відповідні рахунки блокуються.

Критики попереджають, що це та інші заходи, такі як обмеження зняття готівки в банкоматах, вражають не лише шахраїв, але й звичайних криптотрейдерів, особливо тих, хто торгує цифровими монетами на пірінговій основі.

Отримайте 50 доларів безкоштовно для торгівлі криптовалютою, коли зареєструєтесь на Bybit зараз